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OIN:硅谷银行暴雷 哪些加密企业牵涉其中

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时间:1900/1/1 0:00:00

今天,受美国硅谷银行濒临倒闭影响,加密市场全线下跌,比特币跌破2万美元创近两月新低。有关最新行情分析,推荐阅读《比特币跌破?20000?美元,硅谷银行连累了加密市场?》。

硅谷银行的衰落,对加密市场有何影响?Odaily星球日报整理发现,硅谷银行曾投资包括Coinbase在内的多个加密企业,并且持有Citcle以及PAXOS部分稳定币储备资产,关联企业如下:

Coinbase

美国合规加密交易平台Coinbase是SVB最早开始合作的加密企业,可以追溯到2014年。

硅谷银行证券衍生品专家Cohen已从该公司离职:金色财经报道,据一位知情人士透露,硅谷银行证券(SVB Securities)高级董事总经理Michael Cohen已从该公司辞职,寻求另外的工作机会。据悉,Cohen常驻纽约,于2020年加入硅谷银行,曾在杰富瑞金融集团(Jefferies Financial Group Inc.)担任股票衍生品销售主管等职务。在Cohen离职之前,硅谷银行上周已经有至少7名高级董事总经理离职。[2023/4/4 13:42:49]

根据Coinbase招股书,当时愿意为加密交易业务提供银行服务的金融机构很少,SVB是为数不多的一家;Coinbase为了打通法币入金,使用了SVB的ACH服务,并向其支付了40万股认股权证。该认股权证可以让SVB以1美元的价格购买40万股B类股票——B类股可以随时1:?1兑换成A类股,但投票权是A股的20倍。

数据显示,CoinbaseIPO价格为250美元,上市最高价接近350美元,SVB持有的股票一度巅峰市值接近1.4亿美元;目前Coinbase股价在58美元,SVB持股价值接近2400万美元。

知情人士:Coinbase曾在硅谷银行破产后向Circle提供30亿美元即时信贷额度:金色财经报道,Coinbase曾在SVB破产后向Circle提供了约30亿美元的即时信贷额度,以保证USDC储备的全部流动性,并确保稳定币可以在SVB破产后的周一早上兑换成美元。Coinbase原计划披露这一信贷额度,但随后危机很快解除。Circle拒绝对此事置评,但也并未否认。

此前报道,Circle宣布在硅谷银行中有33亿美元存款,尽管只占其400亿美元总资产的小部分,但由于恐慌情绪,USDC一度脱锚至0.9美元以下。(《财富》杂志)[2023/3/21 13:16:11]

值得注意的是,Coinbase与硅谷银行的合作在2015年就已经到期,?2020年Coinbase已与摩根大通建立银行关系。

Circle

根据稳定币USDC发行商Circle今年1月审计报告,其部分储备金存放在SVB、Silvergate以及其他合规银行托管,该报告由德勤审查和证明。

硅谷银行收到第一起来自股东的欺诈起诉,CEO和CFO成被告:金色财经报道,硅谷银行被股东指控管理不善导致银行倒闭,这可能成为该银行第一次收到的股东发起的证券欺诈诉讼。上周五,该银行关闭并进入破产程序,在创业界引起了巨大反响,加深了金融业的不确定性。在该诉讼案中,硅谷银行CEO Greg Becker和CFO Daniel Beck被列为被告。[2023/3/14 13:01:48]

而根据Circle2022年度报告,资产储备方面,约80%的USDC储备是3个月期美国国债;到2023年1月底,这些储备将由贝莱德管理,由纽约梅隆银行托管。此外,资产储备中约20%为现金,由8个受美国监管的银行合作伙伴分别持有,SVB、Silvergate位列其中。

值得注意的是,尽管CircleCEO承诺会增加透明度,但此前的审计报告中并未透露每家机构具体托管现金数量。在这两天SVB以及Silvergate暴雷后,Circle官方也没有对外回应资产储备迁移情况。

FDIC将向硅谷银行未投保储户支付一定比例的资金:金色财经报道,据Watcher.guru在社交媒体披露信息,美国联邦存款保险公司(FDIC)表示将向硅谷银行的未投保储户支付一定比例的存款资金,作为“预付红利(advance dividend)”。[2023/3/12 12:58:53]

Paxos

除了Circle之外,稳定币BUSD发行商Paxos也许SVB有着一些关联。

根据Paxos2022年的报告,截至6月30日,其总净资产逾175亿美元,储备包括105.89亿美元的美国国库券、?61.75亿美元的美国财政部拟向回购协议以及约7.38亿美元的现金存款。其中,现金储备分散在多个存款网络:?3451万美元归属FDIC承保存款分配网络;5.06亿美元归属私人无保险存款机构;1.96亿美元归属承保存款机构。而Silvergate以及SVB虽是?FDIC承保存款分配网络中的参与方,但分配金额较少,受这次暴雷影响较小。此外,对于Paxos来说,还尽快披露那些私人无保险存款机构名单,以增加透明度。

加密风险投资公司Pantera使用硅谷银行作为托管人:金色财经报道,根据上个月的一份监管文件,专注于加密货币的风险投资和投资巨头Pantera capital最近与现已关闭的硅谷银行(SVB)有资产。在2月3日的ADV表格中,Pantera将SVB列为其私人基金的三家托管人之一,另外两家是BitGo和加密交易所Coinbase的托管服务。在联合首席投资长Joey Krug离职后,Pantera上月重组了高层管理层。该公司今年1月透露,其流动性代币基金在2022年损失了80%。[2023/3/11 12:55:49]

Plum

总部位于伦敦的智能货币应用程序Plum,曾于2022年10月获得SVB500?万英镑债务融资。Plum的设计初衷,是为了帮助用户进行资金理财管理,控制生活成本,该产品上线短短两年就获得了140万用户。

去年11月,Plum宣布与加密钱包应用Bitpanda合作,提供API接口,允许法国、西班牙、比利时和爱尔兰等多个欧洲国家的用户使用法币进行加密投资,涉及币种包括:BTC、ETH、Cardano(ADA)、Solana(SOL)以及BNB。Plum会对每笔交易收取2.5%的固定费用,并将用户资产存放在冷钱包中。从这个角度来说,Plum其实已然发展成为了加密场外交易平台。

Keepit

去年6月,SaaS数据保护平台提供商Keepit获得了2250万美元的债务融资,领投方包括SVB以及Vaekstfonden。

Keepit于2007年在丹麦哥本哈根成立,是云备份和恢复领域的领导者,也是世界上唯一一家致力于SaaS数据保护的独立供应商「中立云」,其区块链验证解决方案在全球销售,包括Microsoft365、MicrosoftAzureAD、Google和Salesforce。注意:Keepit网站是https://www.keepit.com/,不要将其与另一个同名区块链项目混淆。

Alviere?

去年6月,嵌入式金融平台Alviere宣布获得SVB投资,具体金额未知。此前Alviere?已完成两轮共计7000万美元的融资。Alviere提供完整的嵌入式金融平台,可以轻松使任何品牌为客户、粉丝和员工提供全套金融产品和服务。

去年3月,CoinbasePrime宣布与Alviere?建立合作关系,将为Alviere的嵌入式金融平台TheHIVE提供加密服务,刚开始会提供数字资产的托管并允许全球品牌提供加密交易服务。CoinbasePrime是Coinbase推出的一个集成解决方案,提供安全托管、高级交易平台等服务。

Plaid

2021年9月,SVB宣布与美国支付公司Plaid合作,允许客户使用Plaid即时验证银行账户信息,并通过代币化支付解决方案安全地生成支付。SVB是第一家提供与Plaid集成ACH账户代币的银行。

该联合解决方案,通过代币化系统连接了Plaid的即时账户验证和SVB的ACHAPI功能,以最大限度地减少对受益人敏感银行数据的处理。Plaid和SVB一起为客户提供了一种有效和安全的方式,直接从他们的SVB账户中处理付款。该集成还使联合客户端符合与WEB借记和数据安全欺诈检测标准相关的Nacha要求。

据了解,Plaid是一家美国金融科技公司,号称美版「支付宝」;2020年金融巨头Visa曾计划以53亿美元Plaid,最终因反垄断诉讼未能成功;2021年,Plaid?完成4.25亿美元D轮融资,由摩根大通领投。

Paystand

基于区块链的B?2B支付公司PayStand与SVB的交集,最早可以追溯到2018年。当时,PayStand作为初创企业,获得SVB加速器孵化支持,成功获得一批早期客户,并在加密熊市中存活了下来。

据了解,Paystand的区块链和软件即服务(SaaS)可以改善商业支付生命周期的各个方面,从应收账款到发票对账;通过自动化企业支付,PayStand使企业能够在全球范围内进行交易,加速获得营运资金并实现底线成本节约。

经过几年的发展,Paystand逐渐壮大,每年营业收入翻一番;2022年,Paystand被《硅谷商业杂志》评选为增长最快的私营公司之一。

来源:星球日报

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