原文:《Radiant:全链货币市场》
作者:蓝狐笔记
Radiant于2022年7月份推出,是Arbitrum上的原生借贷市场项目。
跟Aave有什么不同
从货币市场角度,它们类似。主要的不同在于,Radiant要做全链的货币市场。Radiant的用户可以在其支持的不同链上进行跨链借贷。
举例来说,用户在Arbitrum上存入ETH、GMX或MAGIC等,可在BSC上借入BNB、在Solana上借入SOL、在Optimism上借入OP、在以太坊上借入ETH等。在这个借贷的过程中,其用户无须进行资产的跨链操作。也就是说,从用户的角度,不用将资产跨链到其他链,就可以在不同链或L2上完成借贷操作。
目前多数的借贷协议都是在不同链/L2上部署不同的版本,比如在以太坊L1、Arbitrum、Optimism、BSC、Solanan、Avalanche等上面推出不同版本。相互之间不可互操作,彼此之间的流动性是割裂的。要想操作,须首先进行资产跨链。
Bitget现已集成TradingView:据官方消息,加密货币衍生品交易平台Bitget宣布,现已集成TradingView,以优化加密货币衍生品交易。TradingView是全球有数百万交易者使用的金融分析平台,与其对接将进一步扩展和提升Bitget服务,让用户有机会享受简单流畅的交易体验,在优化交易策略的同时,享受Bitget提供的资产保障和安全性。
根据交易量统计,Bitget2022年跻身加密货币衍生品交易前三名。与TradingView的整合对接前不久,推出了现货市场跟单交易,让用户可以跟随和学习专业交易员的投资技能,部署合约和现货市场。[2023/3/2 12:37:56]
全链货币市场的本质就是整合不同链上的流动性,减少普通用户的操作麻烦,提升资产的利用率。根据Defillama的数据,截止到蓝狐笔记写稿时以太坊L1的TVL大约在60%左右,剩余的分布在各种其他不同链上。这些链上的借贷都是独立进行的,流动性是割裂的。
消息人士:Genesis Trading的首席技术官Pat DeFrancesco已卸任:11月30日,消息人士称,Genesis Trading的首席技术官Pat DeFrancesco已卸任。
DeFrancesco是交易技术领域的资深人士,于2019年6月加入该公司。他之前在7Chord公司担任首席技术官和首席运营官,该公司为企业债券市场开发AI系统。在他职业生涯的早期,他是Creditex公司的信息系统主管,后来是首席技术官,该公司于2008年被洲际交易所收购。
根据其最近的季度报告,Genesis第三季度在衍生品和现货方面的交易额超过370亿美元。(theblockcrypto)[2021/11/30 12:40:36]
动态 | 日本加密交易所VcTrade将于6月28日正式下线BCH:据crypto报道,日本加密货币交易所VcTrade公布下架BCH时间表,截止日期为6月28日上午6时,BCH硬分叉产生的BSV将按照1BSV=6180日元进行支付。[2019/4/23]
从技术的角度,简化来说,Radiant是通过LayerZero的Omnichain技术来构建其全链的互操作性。
一句话总结,Radiant试图解决不同链/L2之间流动性割裂的问题,从而构建出一个全链的借贷市场。
RNDTV2:激励长期贡献者
Radiant目前计划在未来几周内推出RDNTV2,这也是社区比较关注的部分。简单来说,主要有如下几点:
只有提供一定比例的动态流动性才有机会获得RDNT的增发激励
动态 | 西班牙金融监管机构将加密货币公司FX Trading Corporation列入黑名单:1月21日,Finance Magnates报道称,西班牙金融监管机构Nacional del Mercado de Valores(CNMV)将一家名为FX Trading Corporation的加密货币和外汇经纪商列入警告的黑名单中,该公司被发现在未获得监管授权的情况下在西班牙提供投资服务。CNMV指控FX Trading Corporation向客户提供金融服务,这违反了该国“证券市场法”第17条第2款的规定。西班牙金融监管机构没有提供具体细节,不过指出该公司未在西班牙正式注册,因此无权向当地交易商提供交易服务。[2019/1/22]
Radiant使用增发的RDNT来激励借贷双方。RDNTV2引入dLP概念,也就是,动态流动性提供。
动态 | 沙特海关计划将其系统与区块链平台TradeLens进行整合:据ITP消息,沙特海关已经开展了一个试点项目,旨在将沙特阿拉伯的国家海关平台FASAH与区块链运输解决方案TradeLens连接起来。据悉,TradeLens是由丹麦航运巨马士基集团与IBM共同开发的区块链平台。[2019/1/2]
要想获得RDNT的增发激励,用户必须提供一定的流动性,而这个流动性提供的价值的比例须至少在其总存款价值的5%以上。由于价值是动态变化的,所以称为动态的流动性提供。
如果所提供的流动性价值比例低于5%,将不会获得RDNT的增发奖励。这样一来,存款人要想获得RDNT的收益,就必须提供一定比例的流动性。一方面可以锁定一定比例的RDNT,提升对它的需求;同时也可以提升RDNT的流动性,从而实现贡献者和协议长期发展利益的共生。
将ERC20RDNT代币改为LayerZeroOmnichainFungible代币格式
其目的在于实现跨链的无缝体验,利于将更多新链集成进来
提前退出的罚款改为线性模式
V1中,用户提取RDNT等待期为28天。在这个期间,如果提前任何一点时间,都会消减50%,也就是说距离第28天最后一秒钟提取也会被消减50%的RDNT。
在V2设计,将归属期从28增加至90天,不过其提前退出则会按照线性的模式进行消减。一方面延长了归属期,减少潜在抛压;二方面通过线性模式,让消减惩罚变得更合理。
改变过期锁定的激励
V2中,只有锁定的RDNT才有机会获得协议费用;过期后不会获得激励。
协议费用的变更
V1中,从借款人那里产生的费用,会在RDNT的锁定者和贷方之间分配,各50%;而在V2中,60%的费用分给RDNT的锁定者,25%分给贷方,15%分配给DAO。
也就是说,未来协议费用的最大受益者是RDNT的质押锁定者。如果协议持续发展,产生费用越多,RDNT的质押锁定者收益越多,从而推动更多用户质押RDNT,从而产生飞轮效应,推动借贷市场的发展。不过,反过来也会一样,飞轮效应的背面是死亡螺旋。此外,还有15%的费用分配给DAO,这部分用于未来DAO发展的需求。
RDNT的当前数据
整体借贷市场规模
截止到蓝狐笔记写稿时,Radiant目前整体借贷市场规模为4.38亿美元左右。
协议给到RDNT质押者的费用
目前给予RDNT质押者的累计费用为562万美元,也就是协议产生的50%费用分给了RDNT的质押锁定者。
TVL
根据Defillama的数据,目前Radiant中存入资产的TVL为1.26亿美元;如果加上借的、质押的、Pool2的,则整体TVL为4.7亿美元左右。
从上述数据看,Radiant在Arbitrum借贷市场上已经处于领先位置,如果未来能够打开全链借贷市场,有机会进一步提升市场规模。
最后,在DeFi领域,任何时候会有潜在风险,这也是需要考虑的地方。除了Radiant自身,Radiant还是基于Layerzero协议的技术,如果Layerzero出问题,也会影响到Radiant。
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