区块链:什么是储备证明？它又为何重要？

在FTX崩溃之后，储备证明一直是一个热门话题。投资者要求交易所提供其加密货币持有量的证明。

但它们究竟是什么，又为何重要呢？

储备证明即ProofofReserves，用来验证用户的加密资产是否完全保留在交易平台/加密公司。

储备证明是一种由第三方进行的独立审计，企业通常会委托专门的机构来进行认证。第三方最后会公布结果，并对存在的问题进行警告，以帮助投资者了解中心化交易所的财务状况，以及他们是否有足够的资金来匹配客户存款。

自FTX出事以来，第三方机构已经执行了大量不同类型的证明，以下列举重要的几种进行说明。

基于默克尔树的储备证明

有一种执行认证的方法是利用PoR协议——该协议使用默克尔树证明将大量数据集成到单个散列中，并验证数据集的完整性。

美联储理事沃勒：不认为在美国引入央行数字货币有什么实际价值:金色财经报道，美联储理事沃勒表示，不认为在美国引入央行数字货币（CBDC）有什么实际价值，不清楚央行数字货币能化解什么类型的”市场失灵“，任何关于美联储数字货币的决定都应该由国会做出。[2023/2/11 12:00:15]

通过加密证明，PoR协议验证用户余额和交易的有效性。

Binance正在研究BNB Chain在Twitter未来可以扮演什么角色:5月7日消息，Binance一位发言人透露，这家加密货币交易平台已经看到帮助Twitter扩展其功能的机会。该发言人表示，我们相信，未来Web3能在包括Twitter在内的社交媒体平台发挥同样重要的作用，Web3对权力下放的关注有助于提高用户透明度、问责制和言论自由。

据悉，Binance正在组建一个团队，专注于如何利用区块链和加密技术帮助Twitter和其他社交媒体平台，比如，BNBChain在Twitter未来可以扮演什么角色，该发言人称。

此前消息，在SEC公布的马斯克推特私有化的收购文件中，包含了一份共同投资者列表，表中显示Binance出资5亿美元参与股权收购。（BlockWorks）[2022/5/8 2:58:12]

加密交易所可以定期发布基于默克尔树的PoR认证，包括以快照的形式进行每周、每月或每季度的发布。又或者，公司可以在官方网站上提供实时认证。

Game.com徐乐：现在谁都定义不了什么是区块链游戏:2017年，徐乐以1亿元的价格拿下了Game.com的域名，搭建了名为“乐乐”的游戏平台。近期，Game.com陆续上线了区块链相关的游戏业务。关于区块链游戏应该是什么形态，徐乐认为“大家都被以太猫误导了”。在他看来区块链游戏“不是游戏跑在链上合约上，也不是同时发币”，区块链游戏是一种设计游戏的新思想。以太坊养猫的游戏思想有逻辑问题，但是个很好的思想的开始。[2018/5/1]

虽然快照可能足以证明一个加密公司在某一时间点的偿付能力，但在验证交易所的储备时，实时证明显然才是最有效的，因为它们能够让任何人在任意时刻确认资金的提供者是否为交易所。

Chainlink启动储备证明协议

去中心化预言机提供商ChainlinkLabs已推出自己的储备证明系统，公司表示，该系统“旨在帮助Web2和Web3项目通过自动验证来证明资产储备。”

今晚8点袁煜明将做客《金色讲堂》 深入解读“什么是区块链思维”:今晚20:00，火币区块链应用研究院院长袁煜明将做客《金色讲堂》深入解读“什么是区块链思维”。袁煜明将从股份制的种种弊端出发对区块链的出现给行业所带来的改变进行一一讲解。同时，袁煜明还会对区块链机制目前所存在的问题进行全方位的解读。详情请关注今晚8：00的《金色讲堂》。[2018/4/10]

Chainlink储备证明系统于2020年推出，第一个使用者是TrueUSD稳定币，它将Chainlink节点连接到交易所的API、金库地址，以及一个储备证明智能合约上，用户可以进行查询以确定交易所的加密储备是否等于其负债。

其与区块链无关的系统提供所有在特定协议上存入、借入和质押的数据。

薛蛮子：什么是区块链企业家精神？: 今日知名投资人薛蛮子在三点钟区块链社群回应问题“您经常提到的区块链企业家精神具体是指的什么”时表示：我这次在京都附近的天桥立看了一个奇景是屁眼看天。原本是海中有了一个长几公里的沙堤，和西湖的苏堤白堤一样，仅是一个美景而已。可是到了上顶上有个地方，叫裤裆看天。每个游客必须把头伸到裤裆底下看景。这时候，这个沙堤就不是一个普通的沙堤，而是宛如一条巨龙，直飞天际。我之所以句这个例子，就是因为区块链颠覆了以往的商业逻辑。因此，颠覆是第一条。第二个精神是有抡开膀子 时不我待的精神。第三个精神是要有超强的学习能力，才能与时具进。眼界，胸怀，识人之能和容人之量是前所未有的重要。[2018/2/25]

Chainlink的系统还可以为交易所提供安全保障，以保证交易平台不会发行多于储备资产的代币。

哪些交易所有储备证明?

一些交易所和加密借贷平台，在FTX内爆之前就已经着手推出各自的储备证明。

但更多的交易平台是在11月事件的外力推动下才意识到公布储备证明的重要性。

其中包括全球最大的加密交易所Binance。11月10日，在放弃收购FTX之后，Binance率先公开了自己的储备地址。它发布了一个基于默克尔树的比特币和以太坊系统，OKX、Crypto.com和ByBit也采取了类似的方法。

而Coinbase则表示，其作为一家上市公司，已经用SEC的审计文件证明了自己的储备。

11月25日，这家总部位于旧金山的数字货币交易平台指出，“链上核算是未来”，并称其正在探索“通过加密原生方法来证明储备的各种新途径”。

Coinbase最近推出了50万美元的开发者资助计划。这些赠款旨在激励“在链上核算、与资产或负债证明相关的隐私保护等方面取得进展和突破的”个人或团队。

有什么需要担心的？

企业公开储备证明是这个行业朝着正确方向迈出的一步。

理论上，这有助于确保客户资金的安全，并能够证明公司有足够的流动性，但它也会给用户带来虚假的安全感。

交易所只需提供一个快照，就可以对平台相关地址上持有的资产进行概述；但是有个问题是，绝大多数交易所并未向客户披露公司的负债情况。这可能会导致一种情况，即交易所使用储备证明来显得账面透明，可实际上并没有披露其真实的偿付风险。

这就是Kraken首席执行官JessePowell最近强调的内容，他表示证明必须有三个组成部分：客户负债的总和，用户可验证的加密证明，以及证明托管人控制钱包的署名。

Powell特别批评了Binance11月公布证明的行为，称其“要么是无知，要么是故意失实”，并表示“没有负债内容的资产声明是毫无意义的”。

Binance引发了更多争议

为了平息人们对其财务状况的担忧，Binance聘请会计巨头Mazars的南非分公司为其编制一份额外的储备证明报告。

根据上周发布的报告，在评估时，Binance控制的范围内资产超过了其平台总负债的100%。

该报告引发了更多的争议。专家们强调，如果没有关于Binance内部控制质量的任何信息，Mazars提供的报告几乎没有意义。

此外，正如《华尔街日报》最近的一份报告所强调的那样，Mazars报告实际上是一封有五页内容的信函，而非一份真正的审计报告。它没有提到Binance内部财务报告控制的有效性，而是强调Mazars“没有发表意见或保证结论”，这说明它没有为数字提供担保。

Mazars表示，它是通过Binance要求的“商定程序”开展工作的，但“没有就程序的适当性发表任何陈述”。

除此之外，信函中的数字基本上表明了Binance的比特币只有97%被抵押。

Binance发言人解释说“3%的‘缺口’是由于比特币通过保证金或贷款计划借给客户，这些客户可能使用了报告范围之外的代币作为抵押品。”

不久之后，曾为Crypto.com和Kucoin执行过类似认证的Mazars宣布，将停止与加密公司的任何合作。

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