BAN:Bankless：币安将会是 FTX 2.0？这种担忧从何而来

撰文：DonovanChoy

来源：Bankless

本周，许多人都在公开质疑币安是否正在朝着自身崩溃的方向发展。对此，我们深入研究了引发这些担忧的原因。

我们应该担心币安吗？

照片由StephenMcCarthy/网络峰会通过Sportsfile拍摄

在过去的一周里，Binance发现自己成为了许多加密货币末日论者的焦点，他们担心这个规模庞大的CEX正在步FTX破产的后尘。

这种担忧从何而来？FTX2.0是否将会出现？我们应该担心加密行业吗？让我们逐一回答这些问题。

FTX在11月爆炸，因为它是一个更像银行的交易所——它在不应该交易的时候交易客户存款。在其令人震惊的破产之后，其他加密货币交易所争先恐后地发声表示，他们没有做过这类事情。对此，他们的做法是通过承诺展示他们所谓的“储备证明”来做到这一点。

DeBank推出女巫地址标记功能，女巫标签对所有用户公开:12月30日，据官方推特，一站式DeFi钱包DeBank推出女巫地址标记功能，所有用户可在相应的地址页面查看该地址是否被标记为“女巫地址”。

此外，被标记为女巫地址的用户无法使用“DeBank Hi”和“Live chat”功能。DeBank 同时欢迎用户对错误标记的地址进行申诉。[2022/12/30 22:16:21]

过去一周，币安闹剧的核心源自一次考虑不周全的尝试。

根据一些“商定的程序”，币安发布了财务审计公司玛泽对其储备进行的5页审计报告。

审计缺陷

首先，该报告只审计了币安在一些选定链上的比特币：

为此，客户在比特币、以太坊、BNB链和Binance智能链上持有的比特币和包裹比特币的现货、期权、保证金、期货、融资、贷款和收益账户将被定义为范围内资产。

除了只关注比特币之外，该报告还关注了币安选择的一系列公共地址：

……分别在Etherscan和BSCScan上搜索ETH和/或BSC地址，以确保这些地址已被标记为属于币安。

LBank蓝贝壳已于4月27日20:00完成ITGR专场售卖:据官方公告，LBank蓝贝壳于4月26日11:00开启Integral Protocol(ITGR)专场售卖，至4月27日20:00结束。本次售卖分为“Option1专场”和“Option2专场”，“Option1专场”下单总额为926,253 USDT，“Option2 专场”下单总额为802,491 USDT。

Integral是建立在获取其他交易所流动性的交易所，由JeyLabs开发和维护。其致力于建立“最后一个交易所”，意图通过吞噬其他 DEX 流动性的吸血鬼手段来打造出一家深度最好、交易费用最低的现货交易所。所有的治理权将在$ITGR代币持有人之间分配。[2021/4/27 21:04:25]

在这些狭义定义的参数范围内，Mazars报告以三个相关数字作为结尾：

LBANK蓝贝壳“NFT交易区”于今日16:00上线K21、BLES:据官方公告，3月30日16:00，LBANK蓝贝壳“NFT交易区”上线K21、BLES(Blind Boxes)，开放USDT交易，3月30日15:00开放充值，4月2日15:00开放提现。

为庆祝K21、BLES上线，LBANK蓝贝壳于3月30日16:00开启充值交易K21/BLES瓜分10,000 USDT活动。用户净充值数量不少于1枚K21或BLES ，可按净充值量获得等值1%的K21/BLES的USDT空投奖励，本部分奖池3,000 USDT。交易赛将根据用户的K21/BLES交易量进行排名，前30名可按个人交易量占比瓜分7,000 USDT的交易奖励。详情请点击官方公告。[2021/3/30 19:29:00]

资料来源：Mazars的Binance储备证明报告

第一个和第三个数字指出，在审计时，币安总共持有582,486BTC资产和597,602BTC的客户负债。这意味着币安的比特币储备按照1:1比例缺少了15,116BTC。

然而，币安的用户也可以从交易所借用BTC作为其贷款计划的一部分。当我们将这些21,860BTC的贷款计入币安的资产时，其负债缩减至575,742BTC，表明币安超额抵押了15,117BTC。

历史上的今天 | 俄罗斯联邦储蓄银行Sberbank试行首个官方ICO:1.2018年5月24日，俄罗斯联邦储蓄银行Sberbank的企业投资业务Sberbank CIB和国家结算所（NRD）试行该国的第一个官方ICO。

2.2018年5月24日，巴塞罗那科技城计划为区块链技术开发创造一个专门的空间。

3.2018年5月24日，Tradeshift推出了一项名为Tradeshift Pay的服务，允许支付和财务解决方案与包括以太坊和hyperledger在内的所有主要区块链技术一起工作。[2019/5/24]

所以审计的结论是，币安的BTC资金是安全的。但人们对Mazars审计感到不安，因为这几乎不是传统意义上的审计。

为什么只有比特币？那币安以ETH、USDT或BNB获得的任何贷款呢？这些资金作为币安资产负债表上的“负债”部分被忽略了。

那么不在上述三条链上的比特币资产呢？币安可能在Solana或Avalanche链上借到的任何包裹比特币的贷款也不见踪影。

整个过程有点像要求一家审计公司对银行进行审计，但只查看某些银行账户中的某些货币。

声音 | Sberbank CEO：工业规模采用区块链还需一到两年:据cointelegraph援引当地新闻机构TASS的报道，俄罗斯前经济部长、俄罗斯联邦储蓄银行（Sberbank）首席执行官Herman Gref表示，围绕区块链的炒作现已结束，现正在进入工业发展阶段。需要一到两年才能在工业规模上实施。[2018/11/16]

最后，还有一个问题就是把包裹比特币和比特币互换处理。这掩盖了包裹资产所涉及的安全风险，因为它们应该由包裹代币的同等基础价值来支持。据推测，币安发行的每一个BTCB和BBTC都将持有1:1的比例，但这一点还不得而知。Mazars的审计将包裹比特币视为基本安全，但据我们所知，Binance发行的抵押品可能超过其基础抵押品。

不过，Mazars报告至少在一件事上做得很好：它对币安的一些负债是透明的。大多数储备证明不会在资产负债表的负债端披露任何数据。但由于它忽略了所有非BTC资产，因此它在证明币安财务健康状况的全貌方面严重不足。

目前币安已经表示，它将在不久的将来披露更多关于其其他资产的信息。但就目前而言，审计只证明了币安储备的一部分，而不是一个全面的情况。

所有的骚动导致Mazars于12月16日宣布停止对Binance及其他加密货币客户的审计工作。

币安的实际情况如何？

谣言四起，人们感到惊慌失措，但Binance的情况似乎仍然一切如常，Binance周一宣布其美国分支机构已达成10亿美元的交易，以收购Voyager的资产。

那么，实际上，币安的情况如何？

币安在过去一周发生了价值数十亿美元的大规模资金外流，仅在12月14日就撤出了42.7亿美元。这部分是由Jump和Wintermute等知名TradFi参与者在12日从Binance撤出资金的链上数据所引发的。

虽然这些数字令人瞠目结舌，但让我们来看看它的背景。币安在其他地方报告的总储备证明——不要与仅审计比特币的Mazars报告混淆——显示截至12月19日的数量约为550亿美元，低于当前公关危机开始前的约700亿美元。

如果币安接近尾声，那么它将在其ETH和稳定币资产流出上显示耗尽至接近于零，就像FTX的情况一样。

虽然由于用户希望避免任何FTX2.0的情况而出现大规模的资金外流，但链上数据却讲述了一个不同的故事。Binance的稳定币和ETH储备仍分别为220亿和500万。

资料来源：CryptoQuant

FTX遇到麻烦的另一个重要原因，还在于使用其自己的FTT代币来抵押贷款。FTX是一家充当银行功能的交易所：它在不应该交易的时候交易客户的存款。这是一家建立在对自身信任和依赖上的纸牌屋，而不是基于像美国国债、BTC或ETH等其他金融上更健全的抵押品。

如果币安的业务同样建立在自己的BNB代币上，我们可能会有更多的担忧。值得庆幸的是，币安的储备只有约10%是由BNB构成的，这与大多数其他加密货币交易所大致相同。

资料来源：CryptoQuant

BNB在另一个重要方面也不同于FTT：它的实用性。FTT用于FTX的交易折扣，但如果公众认为你的交易所即将破产，FTT将一无是处。另一方面，BNB则是目前TVL第二大L1链上用于验证和支付交易费用的资产。

在12月17日，BNB的价格曾暴跌至221美元，但截止发稿时BNB价格已回升11%，约为241美元。

资料来源：Coinmarketcap

最后

所有这些指标都表明，虽然币安正在经历某种程度的“银行挤兑”，但情况肯定不像Twitter上的喋喋不休所渲染的那样危险。

“银行挤兑”在这里甚至可能不是合适的术语，因为币安是一个交易所，而不是银行，只要它按照服务条款1:1持有所有客户的存款，即使每个用户都想把钱拿出来，也不会有任何损失。

问题是，我们并不确定这一点，而这也是为什么将加密货币保存在中心化交易所，永远不如将其保存在你自己的非托管钱包中那样安全的核心所在。

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