AAVE:再怎么链上 还不是要结合传统经济的借贷 靠谱吗？

来源：老雅痞

本文为你说明白AaveArc、RWAMarkets、Centrifuge是如何切入现实金融的，

我们说Web3比较吸引人的一点，就是它对创作者的“优待”，具体怎么个“优待”呢，第二条给你说清楚创作者经济到底是怎么一回儿事情。

Move如何做到在没有账户检查的同时又同样安全？推荐阅读第三条。

杠杆是一把双刃剑，合理的杠杆能使在可控的风险内实现收益最大化。在加密世界里，又有分场内杠杆和场外杠杆。场外指的是现实中的一些资源借贷，然后投入到加密货币里，而场内大多是指用一些协议，抵押token来借取流动资金，甚至在交易所里的期货，拉的倍数也是场内杠杆的一种。那今天就来说说其中一种模式的杠杆：AaveArc、RWAMarkets、Centrifuge是如何切入现实金融的？

AaveArc

去中心化借贷平台Aave(AAVE)已推出其许可借贷和流动性服务AaveArc，以帮助机构参与合规的去中心化金融。

与平台上未经许可的跨链对应物不同，AaveArc是一个许可流动性池，专为机构设计，以维持去中心化金融(DeFi)领域的监管合规性。

CZ：因支持创新而支持人工智能，但需要考虑平衡:金色财经报道，Binance 首席执行官 CZ 在社交媒体上发文表示，区块链/Crypto 是一种提高效率、降低交易成本的中立技术，但人们担心（监管）它。

人工智能是一种可能接管世界并让我们变得无足轻重的技术，但却没有人感到担忧。我支持人工智能，因为我支持创新，但一切需要考虑平衡。[2023/4/6 13:48:06]

在AaveArc白名单的30个实体中，第一个是机构数字资产托管人Fireblocks。它在此前的公告中解释说，该资金池“使列入白名单的机构能够作为流动性提供者和借款人安全地参与DeFi。”

AaveArc的用户必须执行尽职调查程序，例如了解客户和反(KYC、AML)以获得访问权限。

Fireblocks还充当AaveArc的白名单代理，确保希望加入权限池的其他机构执行KYC、AML要求。Aave本身无法执行此任务，因为它不是受监管的实体，例如银行或其他传统金融机构。?作为白名单代理，Fireblocks已经批准“30家持牌金融机构作为供应商、借款人和清算人参与AaveArc。”

加密分析师0xHamZ：Circle在很大程度上冻结了赎回:金色财经报道，加密分析师0xHamZ在社交媒体上称，Circle在很大程度上冻结了赎回，这意味着USDC多头的r/r是非常好的，因为你不会因为人们的离开而产生生存偏差（以百分比计算，洞变得更大）。应对这种情况的最好办法是使用借/贷平台，并谨慎地将杠杆提高到0.60美元的破损。[2023/3/12 12:57:40]

一些列入白名单的实体包括AnubiDigital、CanvasDigital、CoinShares、GSR和加密收益聚合器Celsius。

RWAMarket

RWAMarket——RealWorldAssetMarket,?RWAMarket建立在Centrifuge和Aave协议之上，是Aave协议上第一个多元化的现实世界资产市场，将DeFi与现实世界的无限潜力联系起来。RWAMarket推出了七个池，并且已经允许流动性提供者存入USDC。

前ConsenSys亚太区高管担任dYdX CEO:10月10日消息，dYdX基金会宣布，已任命前ConsenSys亚太区高管Charles d'Haussy为dYdX首席执行官。Charles d'Haussy将负责dYdX协议、社区和dYdX DAO的发展以及战略合作伙伴关系的建立。[2022/10/10 10:29:49]

这是如何运作的？Aave协议允许创建市场，用户可以通过存放抵押品借入token。利率根据市场的利用率上下浮动。

RWAMarket由END_Labs提供服务，允许企业使用加密技术为其代币化的房地产过桥贷款、贸易应收账款、货物和货运代理发票、品牌库存融资和基于收入的融资融资。允许用户使用不相关的稳定资产来多样化他们的投资组合。

借助RWAMarket，TradFi世界正朝着DeFi迈进。Aave是DeFi空间RWA的开拓者之一，它以第一个许可池的形式出现，是Aave在传统金融领域更广泛采用的一大步。以前只能以加密原生资产借贷的Aave用户现在可以通过稳定、不相关的现实世界抵押品获得收益。

Pokémon Go开发公司Niantic：正在探索区块链游戏:5月26日消息，宝可梦Pokémon Go开发公司Niantic首席执行官John Hanke在该公司第一届开发者峰会上表示，Niantic正在探索将区块链技术融入游戏，目前处于早期阶段。John Hanke的表态可能暗示Niantic未来可能尝试推出加密游戏，

据悉，他在今年初已经探访了Web3创新工作室Spot X Games并与之讨论了如何使用区块链作为一种激励人们走出去、发现新地方、与朋友一起玩乐的方式。（TheVerge）[2022/5/27 3:44:26]

这个项目是将RWA连接到DeFi领域的先驱。2020年4月，项目就率先推出RWA作为Maker的抵押品。有了Aave和MakerCentrifuge，发行人现在有了更多的流动性来源，进一步分散了他们的资本。

?Aave公司创始人兼首席执行官StaniKulechov说道：

“RWA市场是一个非常需要的构建块，不仅对于Aave等协议，而且对于整个DeFi来说都是如此。消除进入壁垒并使所有人都可以使用DeFi是Aave公司愿景的一部分，我们很高兴能够通过Centrifuge实现的现实世界资产抵押来实现这一目标。”

加拿大风投Round13推出1亿美元加密专项基金，目前已筹集7000万美元:5月19日消息，拥有 7 亿美元管理资产的加拿大风投公司 Round13 宣布推出一个加密专项基金Round13 Digital Asset Fund，该基金初始融资目标为 1 亿美元，截止目前已筹集 7000 万美元，投资方包括加拿大当地养老基金和家族办公室等。

据悉，Round13 Digital Asset Fund 将在加密基础设施和 Web3 项目上进行投资，目前已投资的项目包括英国的 Improbable Worlds、美国的 Trust Machines 和 Ibex，以及加拿大的 Chainsafe 和 Red Jar Digital Infrastructure。（businesswire）[2022/5/19 3:28:33]

发行人为其资产创建池。投资者通过将稳定币存入池中来从这些池中购买token。然后，发行人可以借用这些资产的稳定币，并将其转化为现实世界借款人的法定货币。所有池资产和投资组合的表现在链上完全透明，不仅对投资者而且对所有人都可见；公开透明。资金池通常专注于特定资产类别，例如房地产或贸易融资。

在RWA市场中，当资金池需要资金时，发行人不仅可以选择接受直接投资，还可以将资金池token存入Aave协议，从而直接从任何RWA市场投资者借款。RWAMarket投资者通过该协议在Centrifuge协议上获得由高级安全现实世界资产组成的多元化投资组合，该投资组合与加密资产完全不相关。

RWA市场将受监管的TradFi世界与去信任的DeFi世界联系起来。不得不说，这是一次了不起的尝试。

Centrifuge

Centrifuge是一个网络，可为小型企业提供快速、可靠的资金，并为投资者提供稳定的收益。

Tinlake是Centrifuge的投资应用程序，充当现实世界资产池的开放市场。投资者可以查看资产发起人提供的资金池，并投资于适合他们的资金池。

CentrifugeChain是链上现实世界资产(RWA)的所在地。它是一个基于Substrate的权益证明区块链，使用户能够将其资产作为NFT上链。这是通过DeFi为任何类型的资产解锁融资的起点。CentrifugeChain桥接到以太坊，但使用其自己的原生token-Centrifuge(CFG)token。

Centrifugetoken(CFG)是一种加密经济原语和原生token，它利用提名权益证明共识算法对验证者进行质押，并为Centrifuge的采用提供激励。CFG授权持有者通过链上治理来指导Centrifuge的发展。

Centrifuge将现实世界的资产连接到DeFi，以降低中小企业的资本成本，并为DeFi投资者提供与波动性加密资产无关的稳定收益来源。

在当今的金融体系中，只有最大的企业才能直接进入流动资本市场。大多数依赖银行来满足其资本需求。缺乏开放和透明的市场使这些小型企业无法获得有竞争力的利率，这主要是由于市场效率低下和交易成本。

DeFi是一个不断发展的金融系统，没有任何进入壁垒。Centrifuge希望为迄今为止无法获得DeFi流动性的所有借款人带来这种好处。

通过Centrifuge的第一个面向用户的产品-Tinlake,Centrifuge允许任何人启动链上信贷基金，创建抵押支持的贷款池。Tinlake为任何企业提供了一种进入DeFi流动性的简便方法。对于DeFi投资者而言，这些资产将为他们的资金创造安全、稳定的收益，这与加密市场中有吸引力但波动的回报无关。通过CFGRewards，投资者可以获得额外收益并参与生态系统。

Tinlake目前基于以太坊构建，但未来它将完全迁移到CentrifugeChain和安全的p2p协议。这将允许对任何类型的资产进行准确定价和风险评估，并为这些资产创造流动性市场。随着这个生态系统的发展，更多的数据将在链上减少对链下世界的信任并减少对单点故障的依赖。

总结

RWAMarket正在资产方面为实体企业和投资者方面的机构提供支持，以使全球每个人都更容易获得融资。

再次说一下，DeFi是一种基于智能合约的去中心化金融系统，无需银行或保险等中介机构即可运行。DeFi应用程序努力以主要建立在以太坊区块链上的无许可、全球和透明的方式实现传统金融服务。

这是一个全新的经济体，没有国界、银行或政府控制的货币。Centrifuge建立在DeFi经济内部，很快将与其他DeFi协议直接集成，但它也为传统金融构建了一种轻松上岸的方式：NFT。

Centrifuge允许企业对其业务的各个方面进行token化。一旦成功，这些资产就可以当作是抵押物品贷款出现金，增加流动性和可玩性。

但值得注意的是，借贷的松紧程度是一个很高深的东西，尺度一旦把握不好，暴雷事件那可不是开玩笑的。

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