加密货币:万事达卡发布打击欺诈行为的新系统Crypto Secure 进一步深入加密货币领域

万事达卡于周二首次推出一款新的软件，帮助银行识别和切断来自易受欺诈的加密货币交易所的交易，该系统名为CryptoSecure，使用"复杂的"人工智能算法来确定与万事达支付网络上的加密货币交易所有关的犯罪风险。该系统依赖于区块链的数据，区块链是加密货币交易的公共记录。

该服务由万事达去年收购的区块链安全创业公司CipherTrace提供。CipherTrace总部位于加州门洛帕克，帮助企业和政府机构调查涉及加密货币的非法交易。其主要竞争对手是纽约公司Chainalysis和位于伦敦的Elliptic。

Unlimint和Credits将在欧盟和拉美地区发行万事达借记卡:金色财经报道，金融科技公司Unlimint宣布与数字银行Credits合作，为欧洲和拉丁美洲的用户发行万事达借记卡，提供增强的银行体验。客户需要在Credits应用程序中注册，通过KYC验证并下订单。该项目将于2023年第一季度推出，首先将针对欧洲市场，并计划进一步扩展到墨西哥和巴西。启动的第一阶段将包括发布虚拟卡的功能，然后是发行实体卡。[2023/2/2 11:43:38]

万事达推出这项服务的背景是，新生的数字资产市场上的犯罪活动不断增加。根据区块链分析公司Chainalysis的数据，去年进入与已知犯罪有关的钱包的加密货币金额激增至创纪录的140亿美元。而2022年发生了一连串针对加密货币投资者的高调黑客攻击和。

万事达卡提出三管齐下的加密支持战略:金色财经报道，万事达卡周三在其年度投资者日会议的虚拟活动中概述了一项三管齐下的战略，重点是安全性和更好的服务，以支持不断发展的加密货币社区。该信用卡巨头表示，将专注于“加密支持”，包括涉及加密货币的购买、支出、兑现和奖励；加密安全，包括身份服务；以及网络访问，包括互操作性、稳定币和CBDC。巴克莱研究分析师Ramsay El-Assal在活动结束后的一份报告中写道，万事达卡高级管理人员认为，包括汇款、TradeFi和DeFi在内的加密支付流量代表了该公司的净新交易量。[2021/11/11 6:45:28]

在CryptoSecure平台上，银行和其他发卡机构会看到一个仪表板，上面有代表可疑活动风险的彩色编码评级，风险的严重程度从红色表示"高"到绿色表示"低"。CryptoSecure不对是否拒绝某个特定的加密货币商户作出判断。这个决定是由发卡机构自己决定的。

万事达为加密货币公司提供简化的支付卡服务:7月20日消息，国际支付巨头万事达卡（Mastercard）宣布将为加密货币钱包和交易所简化支付卡产品，以使合作伙伴将更轻松地将加密货币转换为法定货币，合作伙伴包括Circle、Paxos、EvolveBank&Trust、MetropolitanCommercialBank、Uphold、BitPay、AptoPayments、i2cInc，以及GalileoFinancialTechnologies。Circle首席战略官兼全球政策主管DanteDisparte表示，Circle和万事达卡之间的合作表明，像USDC这样的稳定币在提高支付效率方面发挥着基础性作用。（coindesk）[2021/7/20 1:05:31]

万事达已经使用类似的技术来防止法币交易中的欺诈。通过CryptoSecure，它正在将这种功能扩展到比特币和其他虚拟货币。

最近，随着越来越多的银行和支付公司以自己的数字资产交易和存储服务进入战场，合规性已经成为加密货币的一个重要焦点。上个月，纳斯达克成为最新加入华尔街拥抱加密货币的成熟金融公司，为机构客户推出了托管服务。

与此同时，大西洋两岸的政府正在寻求对加密货币部门实施新的遏制措施，到目前为止，该部门大多缺乏监管。上个月，拜登政府发布了其有史以来第一个关于美国加密货币行业监管的框架，而欧盟已经批准了自己的里程碑式的加密货币法律。

在数字货币价格下跌和交易量枯竭的时候，这家支付巨头正在加倍努力发展加密货币。自2021年11月的大涨高峰以来，整个市场已经减少了大约2万亿美元的价值。

比特币现在的价值不到2万美元--从接近6.9万美元的历史高点暴跌了约70%--最近几周，比特币一直在努力攀升到有意义的水平之上。

尽管数字代币价格低迷，但该行业的犯罪行为并没有显示出减弱的迹象。今年一个特别流行的取加密货币投资者资金的方法是利用区块链桥，即用于将资产从一个加密货币网络交换到另一个网络的工具。根据Chainalysis的数据，自2022年开始，这些跨链桥接的漏洞已经造成了约14亿美元的损失。

在这种背景下，主要的金融服务公司和加密货币平台正在投资于降低通过其系统转移非法所得的风险的方法。加密货币经常因为被用于和其他形式的非法活动而受到批评--这个问题部分源于区块链网络上参与者的匿名性质。

但是，新软件工具的开发使得追踪加密货币犯罪分子的不义之财变得更加容易。公司正在采用复杂的数据科学和机器学习技术来分析公共区块链上的数据。万事达卡也在寻求与它的主要竞争对手Visa保持同步。后者已经在加密货币领域进行了明确的投资。在2022年第一财季，Visa表示，它通过与加密货币平台的账户相连的卡片促成了25亿美元的交易。

去年，Visa推出了一项加密货币咨询业务，为客户提供从推出加密货币功能到探索非加密代币等方面的建议。

万事达卡拒绝透露其2400家加密货币交易所网络中法币转加密货币的总体美元价值，只是提到这家信用卡巨头每分钟促成的交易数量现在达到了"数千"笔。

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