近日,由去中心化债券生态平台D/Bond提交的《EIP-3475:AbstractStorageBonds》提案获得以太坊基金会通过。EIP-3475作为一项应用标准提案,提供了一种新的API标准——ERC-3475。
EIP-3475支持创建具有抽象链上元数据存储的Token化凭证,使每个债券类别ID代表一个新的可配置Token类型并对应于每个类别,使得发行具有多种赎回数据的债券成为可能。
在ERC-3475标准下,任何用户都可以跟在TradFi市场一样,自定义发行去中心化的、具有复杂结构的债券及金融衍生品,如期货、期权、权证、掉期等。并且,D/Bond为这些债券及衍生品提供了包含二级交易市场在内的完整金融生态。
Compound Labs CEO:UST、Celsius和3AC等公司的问题再次证实了DeFi的必要性:金色财经报道,Compound Labs首席执行官兼创始人Robert Leshner在社交媒体上表示,我成为DeFi的创始人,是为了创造一个更透明、更自主、更安全的金融系统。
看着UST、Celsius、3AC以及(希望不会)更多的公司暴雷,这些公司都是不透明和基于信任的,这再次证实了去中心化金融的必要性。[2022/6/15 4:28:18]
这意味着,继Swap和Staking之后,ERC-3475将为区块链开辟一个新的资产类别——去中心化债券,这对改善以太坊基础设施和拓宽DeFi赛道意义深远。
补齐DeFi债券短板
DeFi被认为是传统金融的一个去中心化「平行世界」,TradFi市场储蓄、借贷、资产管理、交易平台、衍生品、保险、基金等业态,都可在DeFi中找到对应的镜像场景。
EOS生态DeFi平台Pizza遭攻击,损失约500万美元:12月9日,据官方消息,EOS生态DeFi平台Pizza在昨日遭黑客攻击,黑客账户itsspiderman利用溢出漏洞在eCurve凭空增发tripool做市凭证,在Pizza质押并借出协议中的绝大部分Token。Pizza平台在本次攻击中损失约500万美元。目前,Pizza正与慢雾科技、EOS节点、及广大目方合作尝试追回丢失资产。[2021/12/9 13:01:41]
不过,作为TradFi基本金融工具之一的债券,在区块链上尚未出现对应的真正意义上的去中心化债券产品。虽然也有一些固定收益类产品,但始终未能引起巨大反响。
这是因为,债券按照其特定类型往往被分为不同的种类。按计息方式划分,有固定利率债券、浮动利率债券;按信用风险划分,有抵押债券、担保债券、无抵押债券等;按存续期限划分,最短有7天的超短期融资券,最长有10年以上的长期债券;按偿还条件划分……
美参议员:大多数DeFi衍生工具违反了美国商品法:金色财经报道,今日在参议院银行委员会的听证会上,参议员Tina Smith表示,大多数DeFi衍生工具违反了美国商品法,CFTC专员Dan Berkovitz也赞同这一观点。Smith随后提到了比特币的巨大碳足迹,她对加密货币可以变为绿色的论点表示不屑一顾。[2021/7/28 1:19:33]
而此前行业内缺少一个支持发行复杂计息债券的技术标准和DeFi协议。以当前最通用的Token标准ERC-20标准为例,它需要按照债券类型,为每一种债券都单独部署智能合约,不同类别的债券不能兼容,这显然无法满足具有复杂数据结构的债券发行需求。
数据:以太坊上DeFi协议总锁仓量590亿美元:据欧科云链OKLink数据显示,截至今日16时,以太坊上DeFi协议总锁仓量约合590亿美元。
近24小时锁仓量增幅前三名的DeFi协议分别是Basis Coin(+10.09%),Pool Together (+9.49%%)以及YFDAI(+8.4%)。
当前锁仓量排名前三的DeFi协议分别是WBTC 77.4亿美元(-3.96%),Maker 69.8亿美元(-4.46%)以及Compound 64.7亿美元(-5.51%)。[2021/3/15 18:46:10]
而且由于债券类别的不同,要基于现有DeFi协议发行由ERC-20token提供流动性池的债券产品,也是几乎不可能的,因为ERC-20token不具备复杂的数据结构。
此外,ERC-20也不支持将债券回报和赎回逻辑存储在链上,因为这将导致高昂的gas成本。
显然,DeFi若想涉足债券领域,亟需一个支持复杂数据结构和多种赎回功能的新标准。此前由于这一标准的缺席,使得DeFi在固定利率产品领域始终有心无力——无法开发回报率、偿还条件、利率、到期日等条款明晰的智能合约。
而ERC-3475具有复杂的数据结构,ERC-3475token可存储更多的债券信息,以支持开发人员为其债券赎回和回报机制构建更复杂的逻辑,将填充DeFi在固定收益市场的空白。
对ERC-20的重大升级
ERC-3475是一个全新的智能合约接口标准,用于发行和管理多重可赎回债券。
在ERC-3475标准下,单个合约包含任意给定数量的债券类别、债券随机数、某个地址上的债券金额,该标准提供了独立的功能来读取、转移任何债券集合,并允许在满足某些条件时从债券发行人处赎回债券。
复杂的数据结构赋予了ERC-3475token足够的灵活性,使其能够支持多种可赎回债券,每个债券都被分配了一个独立的算法,无需额外部署智能合约。即一份合约可以管理不同类别、不同利率、不同赎回条件的多种债券,不仅方便高效,也更具经济性,可为用户节省gas成本。
基于ERC-3475标准,不仅可以创建传统意义上的标准债券,还能创建远期、期货、期权、二元期权、权证、掉期交易等更复杂的金融衍生品,包括链下衍生品。用户可以将现有债券打包为涵盖不同风险回报组合的衍生品,在D/BondDEX上交易。
此外,自动做市商需要使用单独的智能合约和ERC-20LPToken来管理交易对,这也极大地降低了LP的整体流动性,并且耗费不必要的gas费,还会因网络拥堵造成交易延迟。
与ERC-20标准下自动做市商需要使用单独的智能合约和LPtoken来管理交易对不同,ERC-3475使用多层流动性池,支持更大的LP创建众多交易对。由于每个债券都存储其所有必要的数据,ERC-3475不需要在每次添加新的LP对时都发布单独的合约,这不仅大大提升了LP的流动性,节省了gas费,而且规避了被攻击风险。因此,ERC-3475将大幅简化LP的管理。
简单来说,ERC-3475是对ERC-20LPtoken的升级,将其转换为在区块链上存储元数据的多维token。
凭借这一点,D/Bond将为全球用户带来一个前景广阔的区块链资产类别,让更多的个人和机构发行不同类型的债券和金融衍生品,并提供二级交易市场。在这里,债券的发行、投资、交易、赎回等不再需要借助传统银行等中介机构,不仅消除了用户准入门槛,而且省去了中介机构带来的各种麻烦和不菲成本。
通过解决区块链上缺乏可交易债券和金融衍生品的痛点,ERC-3475将大幅拓展以太坊生态。而基于ERC-3475,D/Bond将开辟一条全新的去中心化金融赛道,开启全球金融新纪元。
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原文作者:?JordanStastny,?SamBronstein创作者:SkyFeng审核者:Yofu原文:?PrivateRoundsorPublicAuctions?Fundraising.
1900/1/1 0:00:00DeFi数据1.DeFi代币总市值:444.27亿美元 DeFi总市值数据来源:coingecko2.过去24小时去中心化交易所的交易量34.
1900/1/1 0:00:00原文标题:《a16z联合创始人:旧互联网的原罪是不能建立金融》撰文:ShekarRamaswamy编译:RR来源:老雅痞Web3领域的活动层出不穷:项目的启动、项目的失败、两个拥有5万粉丝的卡通.
1900/1/1 0:00:00Laobai??Twitter:@Wuhuoqiu说下近期各个板块看到的正在发生的,以及未来6-12个月可能出现的趋势整体会分为公链,Defi(Dex,借贷,稳定币,合成资产等),NFT.
1900/1/1 0:00:00当要设计一个代币时,需要考虑哪些事情?编译:ChinaDeFi原文:《FurtherMathematicsofTokenDesign》byRubiksWeb3启动代币需要深入分析.
1900/1/1 0:00:00作者:SergioGallardo工欲善其事必先利其器。除去大家耳熟能详的加密市场工具Nansen、Dune、DefiLlama和Parsec等,加密KOLSergioGallardo在其个人社.
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