ETH:金色观察丨解读“大姨夫”最新上线金库策略yETH

金色财经? 区块链9月4日讯? ?“大姨夫”(Yearn Finance) 是一个支持自动移仓的聚合理财平台，目前聚合了 Compound、dYdX、Aave、DDEX等协议，最近他们宣布启动最新金库yVault策略“yETH”，下面就让我们来具体了解一下吧。

Yearn Finance? 原名iearn，户存款时，平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下。然后 yearn 会给用户一个称为 yToken 的权益证明，用户可以通过 ytoken 取出自己原来存入的代币及相应的收益。目前，yearn 平台已支持如 DAI、USDC、USDT、TUSD、sUSD、BUSD 在内的多种稳定币的理财服务。

金色午报｜12月16日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：Reddit、美联储主席、Jack Dorsey、罗永浩

1.美国社区论坛Reddit秘密递交IPO申请；

2.中信证券：预计美联储或将于明年6月首次加息；

3.美联储主席：稳定币目前没有得到适当的监管；

4.爱马仕：MetaBirkin NFT 商标侵权；

5.Jack Dorsey和Jay-Z捐赠2450万美元比特币用于资助非洲和印度的比特币技术开发工作；

6.以太坊销毁量突破120万ETH；

7.罗永浩宣布下一次创业将涉足AR/VR/MR领域；

8.元宇宙链游SIDUS HEROES融资2000万美元；[2021/12/16 7:43:10]

9月2日，Yearn Finance? 正式推出新机池 yETH 及 yWETH，用户可以通过抵押以太坊时来获得收益。yETH金库连同yWETH金库和其他一些更新已经启动，yETH金库与yETH金库相同，但是有包裹ETH（wrapped ETH），这是一个与以太坊原生代币ETH锚定的ERC-20代币。

金色财经行情播报丨BTC整体震荡 局部空头占优:据火币行情显示，BTC昨日晚间探至9256.87USDT后开始下跌，今日凌晨最低触及8942USDT后迅速反弹，今日整体震荡徘徊在9100USDT附近，局部空头占优。日线图看，昨日下跌行情形成反包线，击穿了9150USDT区间平台，均线MA5、MA10构成压力。4小时图在连续反弹遇到来自之前整理平台造成的阻力，5日线构成支撑，1小时图蓄势整理后小幅下滑。截至18:30，主流币的具体表现如下：[2020/7/3]

yETH金库策略的核心步骤并不复杂，首先需要存入以太坊原生代币Ether（ETH），接着将ETH用作为抵押品，以200%的抵押率通过MakerDAO获得稳定币DAI，赚取利息后将DAI发送到稳定币流动性协议Curve Finance上。然后，你兑换的稳定币DAI将会被锁定，并获得利息（这部分收入主要来自Curve去中心化交易所的交易费）和额外CRV代币，此时你只需要将CRV抛售并换回Ether代币，后者就会自动重新分配到yETH金库。

分析 | 金色盘面：BTC/USDT 30分钟面临中轨压力:金色盘面综合分析：BTC/USDT夜盘多空经过一番争夺，谁也没有能够前进半步，但好消息是30分钟的上升通道终于形成，目前面临中轨压制，今天将会对此展开新的争夺战，如果突破，有望挑战上轨。[2018/8/13]

Yearn.Finance目前已经可以使用yVault策略，其代币持有人也正在获得批量收益，在全新yETH策略下，为MakerDAO治理代币MKR持有人、以太币持有人、YFI持有人带来了看涨前景，这是因为他们能从“0.5%交易费”中赚取YFI代币奖励。得益于较高的收益率，yETH策略在上线后的第一天就吸引了345,120 Ether流动性资金（按照当前汇率计算约合1.39亿美元），预计这一数字还会继续增加。

金色财经现场报道 3am Block Community和DAC的联合创始人Sky：区块链市场比互联网市场大100倍:金色财经独家现场报道，在火币Pro举办的Blockchain Festival千人大会上，3am Block Community和DAC的联合创始人Sky认为，我们可以通过WeChat和Facebook交流并成为朋友，但区块链却可以交流价值和权利，更重要的是，区块链市场很大，比互联网市场大100倍。比特币在加密货币市场成功了，并且在世界范围内，无论是用户还是资金量都在大量增加。区块链改变了三项事，包括规模革命和金融工程、分布式的协作社区、经济模型。[2018/5/25]

尽管这种全新金库系统对投资人来说具有一定程度的冒险性，但是这套用于制定新策略的激励系统主要目的还是为了激励开发人员构建“坚如磐石”的代码。按计划，Yearn Finance协议后续可能会接受多次审计。Delphi Digital在其分析报告中指出Yearn Finance成功的一些原因，并解释说：

“就目前而言，很难确定究竟是什么原因让市场对YFI如此兴奋，不过很明显，这款产品有一定市场契合度，它易于使用，尤其是获得费用收入的效率很高，收益也极具吸引力，并且无需稀释资金即可为代币持有人创造收入。”

DeFi变得过于投机了吗？

Yearn.Finance在yETH和wETH策略发布公告中提醒投资者，由于基于债务的金库的风险极高，因此投资者需要保持谨慎。

目前在yETH策略中，最大的风险就是清算风险，也就是说，如果以太坊代币价格跌到某个价位，用户的ETH头寸就会被清算，这么做是为了确保DAI与美元锚定，而且投资者在初始阶段以200%的抵押率通过MakerDAO获得的稳定币DAI——从这个角度来看，风险基本上会被“转嫁”到投资人身上。

虽然yearn 已参加 Nexus Mutual 的智能合约保险，但目前还处在 beta 测试阶段，想要体验的用户需要注意风险。

目前，MakerDAO的抵押率为150%，这意味着一旦以太坊价格暴跌，存放在金库中的资金就有“全部亏损”的风险。此外，当前DeFi生态系统还存在其他风险和问题，比如与智能合约进行交互时需要支付高额gas费用，而且yETH金库能与多个智能合约进行交互可能引发多层风险。

当被问到该如何比较DeFi炒作和2017年首次代币发行（ICO）热潮，21Shares研究助理Lanre Ige认为DeFi仍然可能存在增长空间，他最后说道：

“去中心化金融和首次代币发行很难比较，因为当前去中心化金融周期比上次首次代币发行周期更短一些，但到目前为止，两者最大的区别在于当前去中心化金融市场估值并非由大量新资金流入驱动，但这种长期持续的机构兴趣却远高于2017年。”

本文部分内容编译自cointelegraph

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