注:原文作者为GalaxyDigital研究员KirillNaumov。
NFT借贷平台允许用户通过抵押他们的NFT借入流动资产。在该帖子中,我们将深入研究NFT中的点对点、点对池和CDP贷款,以了解这一增长趋势。
长期投资NFT的挑战之一是资金管理。持有NFT意味着将大量的资金锁定在一个非流动性的投资中,而这个投资的价格可能在几天内就会下降。
超额抵押的NFT借贷协议允许用户在其NFT投资组合中释放一部分流动性,而不失去对NFT的风险敞口。以下,让我们来看看不同的项目是如何实现这一目标的。
Galaxy Digital CEO:比特币和以太坊社区应该休战:金色财经报道,GalaxyDigital创始人兼首席执行官Michael Novogratz在社交媒体呼吁比特币和以太坊社区休战,以避免加密社区出现两极分化心态,强调比特币和以太坊都拥有强大的社区,他们相信各自数字资产的未来并准备在其中投入大量财富。两个派系之间的不和源于每种加密货币的不同价值主张和应用,比特币通常被视为价值存储和数字黄金,与以太坊竞争,后者渴望成为各种应用程序和智能合约的去中心化平台,但“比较披萨和汉堡哪个好吃”没有意义。[2023/3/27 13:28:15]
点对点借贷
在点对点借贷中,借款人与贷款人直接配对。这是目前NFT借贷的主要方法。点对点借贷平台包括NFTfi,TrustNFT?,Pawnfi?和Yawww?。
这些平台通常要求用户在托管合约中锁定一个NFT作为抵押品,然后在特定时期内提供贷款。随后,用户会收到其他人对抵押品和利率参数的出价。
加密托管公司BitGo计划起诉Galaxy Digital退出收购协议,并寻求1亿美元赔偿:金色财经报道,加密货币托管公司BitGo表示计划起诉Galaxy Digital退出双方12亿美元的合并协议,并向Galaxy寻求1亿美元的赔偿。BitGo表示,Galaxy拒绝支付此前承诺的退出费。
BitGo聘请的律师事务所Quinn Emanuel合伙人R.Brian Timmons说,“Mike Novogratz和Galaxy Digital将终止协议归咎于BitGo的说法是荒谬的,Galaxy要么如承诺的那样付BitGo 1亿美元的终止费,要么它继续恶意行事并面临如此多或更多的损失”。(Coindesk)[2022/8/16 12:27:45]
Galaxy Digital创始人:首次进入加密市场时购买了3万BTC和50万ETH:11月16日消息,Galaxy Digital创始人兼首席执行官Mike Novogratz透露,他在加密市场的第一次尝试是购买了3万枚比特币和50万枚以太坊。当时比特币价格约95美元。(Dailyhodl )[2020/11/16 20:54:03]
这种竞标通常会产生各种贷款价值比和利率组合,允许NFT所有者选择最适合他们的方式。这就是为什么点对点借贷是对冲NFT风险的完美选择的原因。
贷款相当于看跌期权,通过拥有NFT并拥有看跌期权,用户创造了看涨期权的回报情况,避免了超过规定价格的损失。
Galaxy Digital首席执行官:BTC将在两三年内达到5万美元:金色财经报道,Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz表示,机构投资者正在观望以进入比特币市场。加密领域中机构的比例(两年前仅为2%)将开始缓慢增长。 Novogratz说,当达到30-50%时,将是一个完全不同的市场。他预测比特币在未来两到三年内的交易价格将达到5万美元或更高。[2020/9/26]
此外,成熟的交易者还会在点对点贷款中进行杠杆操作。例如,一个用户可以通过锁定一个BAYCNFT和购买两个MAYCNFT来借入50,000美元。如果它们的价格上涨,他们只需要归还50,000美元加上利息,从而获利。
点对点贷款通常有很高的利率和适度的贷款价值比。在我们分析的平台中,NFTfi拥有最多的吸引力,目前有2860万美元的未偿债务。上个月,其APR已经达到63%。
Galaxy Digital首席执行官:比特币未能充当避险资产:3月1日消息,加密投资银行Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz表示,此次比特币未能充当避险资产,是因为风险资产和无风险资产都进行了大规模的清算。(U.today )[2020/3/2]
点对池平台
DropsDAO?运营着一个类似Compound的货币市场,允许用户抵押NFT借出USDC和ETH。NFT由Chainlink预言机定价,对异常值进行调整,并在一个时期内进行平均。
从用户的角度来看,他们将NFT作为抵押品存入,并以可变的利率从池中借入资金。这些资金由贷款人提供,他们从借款人那里赚取利息。
像Compound和Aave一样,Drops使用了分片利息函数,该函数以特定的利用率为目标,如果没有足够的资金用于提款,则会开始大幅提高借款人支付的利率。
关于点对池货币市场如何运作的更深入解释,可以查看这个帖子。
为了限制流动性提供者的风险,Drops将协议分离成孤立的池子,每个池子有自己的NFT藏品。这类似于Fuse在RariCapital上的运作方式,可以确保贷款人选择到他们满意的藏品。
Drops目前有260万美元的供应资本和38.8万美元的未偿借贷。他们提供适度的LTV比率以确保偿付能力,并提供相对较低的利率。
其他点对池的NFT抵押借贷协议,包括BendDAO?和Bailout?在这个设计上进行了迭代。BendDAO为借款人提供48小时的清算保护,Bailout则将贷款期限限制为30天,以确保偿付能力。
总的来说,点对池NFT抵押贷款协议,就像DeFi中的点对池货币市场一样,只接受蓝筹资产作为抵押品。为使这些协议发挥作用,需要有预言机基础设施和稳定的地板价。
抵押债务头寸(CDP)
CDP由MakerDAO开创,是NFT抵押货币市场的最终模式。
JPEG'd?是一个借贷协议,利用CDP来实现对NFT的借贷。
在用户将NFT作为抵押品存入金库后,他们可以铸造PUSd,这是一种与美元挂钩的稳定币。JPEG'd允许PUSd债务头寸达到抵押品价值的32%,通过Chainlink预言机进行定价。该协议只收取2%的年利息。
在JPEG'd上,当某一用户的债务/抵押品比率超过33%时,清算完全由DAO执行。DAO偿还债务,并保留或拍卖NFT,从而建立其金库。
用户可以在贷款时购买针对清算的保险,一次性支付贷款金额的5%,不予退还。有了保险后,用户可以选择在清算后72小时内自己偿还债务。
JPEG'd在2022年2月通过“捐赠活动”筹集了7200万美元。它看起来像ICO,叫起来像ICO,但它不是一个ICO。
通过JPEG'd进行CDP贷款,对于那些寻求从他们的蓝筹NFT中获得一些流动性而又不支付高利率的人来说是完美的。
总结
NFT抵押贷款仍处于新生阶段,在我看来,它将在熊市中得到很大发展。
然而,在尝试这些协议时,必须谨慎行事,因为它们非常依赖于预言机的性能和市场的稳定性。
要了解更多关于这些和其他类似的项目,请阅读NFTs和DeFi报告的借贷市场部分,这是SalQadir和我为佳士得艺术与科技峰会发布的报告。
标签:NFTALAXGALAGALMNFTDas Galaxy Talent TokenDas Galaxy Talent Tokengal币创始人
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