比特币:如何监管一根“不高尚”的金条？

索伦之眼?

每一次市场巨震的余波中，都可期待“监管”在漫天灰烬中若隐若现，虽迟但到。?

每一次大型游戏终结时，“狼图腾”们的高光时刻也随之结束，少不了被千夫所指，有的黯然隐退。但是“狐狸”们，总能换个马甲，随时附体到新游戏中。?

如果，动物管理员把狐狸们拉出来吊打的那一天始终不来，那么最悲伤的剧情就会出现：始于创新崩于滥用，灰飞烟灭后，有一种力量会变得越来越强大——它就是对“创新”宁可错杀不可漏网的监管理念。“绳之以法、街头示众”也许才是加密领域“拥抱监管”的意义所在。?

但是，什么才是拥抱的正确姿势呢？一切“监管”都要不假思索的熊抱吗？?

据史料记载，“禁止”一般是新手国家的监管举动，高手的做法是“容纳”，创造一个所有人都可以参与的未来——只要它是和谐可控的，可收税的，可追踪的，可KYC的，可AML的，可以让监管像“索伦之眼”一样，随时随地能看到身形的。?

恒生电子：联盟链的创新空间应集中在如何更好地服务中小和小微企业方面:金色财经报道，6月23日，恒生电子区块链发展部运营经理林晗做客金色财经举办的“联盟链-创新场景应用的偶然与必然”为主题的金色沙龙第64期活动。林晗表示中国的区块链研究和专利成果，从一开始就比较集中在区块链技术的应用和落地，也就是产业区块链方面。现阶段联盟链适用于与具体细分产业相结合的场景，比如说产业金融领域，例如产业金融区块链平台范太链。联盟链的创新空间应是集中如何利用区块链解决小微企业的信任问题、更好提升小微企业运营效率来开展。因为区块链能解决的一个核心痛点是信任问题，与本身就具有信任背书能力的大企业相比，在产业中往往是小企业才需要解决信任问题。区块链作为一种划时代意义的记账技术，其最大的价值是应该被用来与实体产业结合，促进社会发展。[2021/6/23 0:00:23]

几百年来，所有的“金融创新”都有一个共同特点——都含有“创建新游戏规则、抗审查、匿名”的成分。所以在监管之下鼓励创新，当然最好是把这些特点剥掉，把它们拉回到现实世界的游戏规则中来——优秀的驯马师不会暴力制服一匹野马的灵魂，而是会轻轻地把马鞍套在它身上，让马儿不知不觉地，慢慢地放弃自主权。?

韩国国会将讨论如何提高加密货币交易透明:金色财经报道，韩国国会将于今日举行一场题为“如何提高加密货币交易透明度”的研讨会。该研讨会将讨论有关防止和建立监管加密交易的系统的问题。据报道，此前国会全体会议已通过一项特别法案，旨在引入一种数字资产业务报告系统，包括客户身份识别和建立反义务。如果政府签署该法律，新的反法案可能最早在2021年3月开始阻止与非法暗网相关的加密交易。国会议员Lee Soo-jin表示，区块链是数字经济的根基，透明度是关键，但随着加密货币被用于犯罪活动，负面形象开始积累，需要通过与调查机构的技术合作来防止。[2020/7/10]

现实世界中的反法、认识客户、外国银行和金融账户法、SWIFT、银行保密法等等等等——都是把马鞍套在野马上的工具。?

OKEx金融市场总监：加密货币的未来取决于CBDC在未来如何发展:5月24日消息，OKEx金融市场总监Lennix Lai表示，适应中国的CBDC并不是那么困难，因为现金的使用已经有所下降，这要归功于支付宝和微信支付等电子支付系统的进入。Lai指出，鉴于中国一直在使用需要KYC和其他安全流程的电子支付的事实，中国的金融隐私概念早已不复存在，但当其他国家中央银行在发行CBDC时，这可能会成为一个问题。另一方面，中国CBDC直接在中央银行的权力之下并且不提供任何金融隐私这一事实可能会促使人们开始转向加密货币。因此，中国CBDC的启动确实可以促进并使人们意识到主流加密货币的用例和重要性。此外，他表示，比特币、Ripple和其他加密货币的未来取决于CBDC在未来如何发展。如果人们意识到金融隐私的需要，他们可能会涌向比特币，但在那些金融隐私存在已久的国家，这种去中心化的货币可能会被边缘化。（AMBcrypto）[2020/5/24]

就像《指环王》中的索伦之眼，它看不到弗罗多，但是可以看见带上了魔戒的弗罗多；控制不了比特币，但可以控制被体系“收编”了的比特币——追踪金融业界里的“比特币产品”。机构的介入就像用荧光涂料涂在加密资产上，创建一个“高可见度版本”的加密世界。?

动态 | 南非税务署正研究如何识别逃税的加密货币交易者:据CCN报道，南非税务机关南非税务署（SARS）正在调查识别逃税的加密货币交易员的方法。该机构专员Mark Kingon最近在约翰内斯堡的内部审计协会会议上说，该机构正在研究如何发现不符合要求的加密货币交易员，以调查任何未能从投资中申报利润的情况。[2018/8/21]

除非你愿意永远留在平行世界，否则只要带上“魔戒”，就没有什么是“索伦之眼”看不到的——它让“上帝的归上帝，凯撒的归凯撒”——?

可这里有什么问题呢？?

比特币如何被盗：5种常见威胁:1、小偷在存储服务中获取您的帐户的密码；2你公开你的私钥；3、黑客冒充比特币收件人；4、你依靠一个不安全的第三方；5、出口局。[2017/12/9]

（LordoftheRing——EyeofSauron)

一个思想实验?

你有两个朋友，有天找你喝茶聊天。你说：听说你俩都有金条，拿出来给我看看行吗？

于是两个朋友把各自的金条拿出来，放在桌子上，尺寸成色重量全都一摸一样。不知出于什么心理，趁他俩不注意，你悄悄把两根金条对调了。喝完茶，两位朋友把金条揣回自己兜里，回家了。

第二天，你听说其中一个朋友贩被抓，警察没收其非法所得——其中就包括昨天被你对调的那根金条。此时，这个世界上只有你知道：警察没收的金条，并不是那根“犯罪金条”。

现在把金条换成比特币，再做一遍刚才的思想实验，会有同样结果吗？

虽然金条和比特币都是“同质”的，从“资产属性”角度本应无差别。但别忘了，比特币和数字资产是“可追溯”的，所有转账记录都在链上，两枚比特币各自的历史记录不可能一摸一样。

但是问题来了，对于打击犯罪这件事，赃款“可识别”的意义在哪里呢？

没收财产100元，罚没财产100枚比特币，只要“100”这个金额足够即可，警察叔叔并不用关心这100元人民币是不是当初参与犯罪过程的那100张，也不会要求必须是哪100个编号，只要数够了罚金“100”这个数字，这100张中任一张的来历、转移过程，跟罚金额度本身并无干系。

不管是美元、人民币、还是金条，从“纯资产”的角度，它们“自己和自己”之间是无差别的。而监管的要求和手段，如KYC、AML、反恐怖融资等等，目的是为了定位犯错误的“人”——通过定位有主观能动性的“人”，来阻止错误“用途”的发生。

一个人贪污被抓，如果能够没收赃款，甚至追回非法所得，执法者会对“非法资金”实物本身有所要求吗？并不会，执法者需要做的，只不过是针对“拿钱”的人过去的违法行为，来抓捕、定罪、惩罚。而“赃款”的具体形态——美元还是人民币还是比特币，并不相关。

所以，“因为是加密资产，所以特别适合被用于违法犯罪”——这样的监管逻辑听起来就会有不适。

全世界犯罪分子最喜欢的作案工具，一定是美元现钞。比特币还有链上历史记录可追溯，就算你成功盗取万枚比特币，只要一“使用”，哪怕只是在超市里买一瓶水，都会被发现。而美元现钞几乎是可以完全隐身，来无影去无踪。

这么一来，比特币和加密货币不是反而更容易被监管吗？数字货币需要比现实世界中的“钞票”更多的监管吗？“数字货币监管”vs“犯罪行为监管”——哪一个才是重点呢？

不管是“套马鞍”、还是用AML、KYC、FBAR、SWIFT、银行保密法等等各种颜色的“大号荧光笔”标记在比特币上，创建一个“高可见度版本”比特币，归根结底都应该是为了控制“人”。

但在加密货币完全匿名的体系下，植入现实世界的规则；或者把现实世界中监管逻辑，套用在一个纯粹的、基于算法的网络中，真的会发挥作用吗？除了反中“两根金条悖论”中的“目的”和“手段”难分难解，另一种“模糊”情况也会发生——如果比特币作为大宗商品的一类被CFTC监管，而CFTC监管的重点之一是比特币对能源的消耗，那是不是需要一碗水端平，所有的大宗商品品类——不管是橘子，猪肉，铁矿，还是虚拟矿机——生产过程中的能源消耗都要放在同一个标准之下，对比之后再决定给谁开罚单呢？

“上帝的归上帝，凯撒的归凯撒”——让“现实世界的归现实世界，虚拟世界的归虚拟世界”也许是更好的办法。

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