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EFI:DeFi 3.0:躺赢的日子终于来了吗?

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时间:1900/1/1 0:00:00

在去年的DeFi夏天后,整个DeFi领域就进入了一个休眠期,TVL和Token价格出现了明显的下滑。但令人欣慰的是,DeFi却没有停止创新。不到半年,DeFi2.0就以「协议控制流动性」的方式横空出世,试图解决1.0流动性不稳定的问题。现在,DeFi2.0连脚跟都还没站稳,打着「Farmingasaservice」旗号的DeFi3.0就已经杀了出来。那么DeFi3.0与2.0又有什么区别?它解决了什么问题?

为韭菜打造的金钱乐高

在DeFi领域,我们常会看到一个词——「金钱乐高」,这个比喻形象地捕捉到了DeFi的特征与潜力,对于这个领域来说,单打独斗很难有未来,只有像积木一样拼在一起,才能建造出庞大的帝国。DeFi3.0就是建立在DeFi1.0与2.0的基础之上,把高效率、专业化的Farming策略作为一项服务,提供给对DeFi或者Crypto相对陌生的普通人,即「farmingasaservice」。

建立在以太坊上的Multi-ChainCapital是最早掀起这波浪潮的项目。用户通过购买MCCToken为协议的金库提供资金,项目再利用这些资金去参与其他各类DeFi项目,并用YieldFarming所获得的收入回购MCC,推动Token价值的提升。换句话说,Token的价值是协议Farming战绩的间接映射,而用户所需要做的就是持有Token。

DeFi协议总锁仓量达754.2亿美元,24小时内跌超4%:金色财经报道,据DefiLlama数据显示,DeFi协议总锁仓量(TVL)达到754.2亿美元,24小时跌幅为4.47%。TVL排名前五分别为MakerDAO(76亿美元)、Curve(54.6亿美元)、AAVE(49.4亿美元)、Lido(47.2亿美元)、Uniswap(46.7亿美元)。[2022/6/16 4:33:03]

这个概念听上去似乎并不是非常新颖,毕竟YearnFinance早就提供过类似的服务,然而在仔细研究一些有代表性的DeFi3.0项目后,会发现它们确实为DeFi带来了一些新变化:

Defiance ETF CEO:看好比特币,现在是进入的好时机:金色财经报道,Defiance ETF 的首席执行官、首席投资官和联合创始人 Sylvia Jablonski 在接受 C采访时解释了她对比特币的看涨,尽管最近价格下跌。Jablonski 告诉媒体:我仍然完全看好比特币。我认为短期活动只是噪音。她指出:就我们在过去六个月到一年左右的时间来看,比特币似乎与风险资产和股票特别相关。当投资者看到加密货币市场连续几天反弹时,他们会重新投入比特币、以太坊和其他一些加密货币。

Jablonski 预测,在短期内,这将是横向波动,价格将在区间波动,但从长期来看,我仍然预计比特币会在我预计它会归零之前处于 100,000 美元的阵营中,现在是进入的好时机。[2022/4/3 14:01:52]

顺应多跨未来,为用户寻找最优选择

我们会发现,DeFi3.0项目的名称里往往都带有「crosschain」「multi-chain」等词汇。一年前,想要成为一位优秀的「DeFi农民」并不难,因为以太坊占领了几乎所有的DeFi市场,最好的收益也必然来自这里。然而随着AVAX、BSC、FTM等公链的发展,如今的DeFi生态已经变得极为复杂,投资者需要对行业保持高度关注,且频繁的在各个公链之间转移资金,以确保获得最佳回报。更别说刚刚接触DeFi的小白了,繁琐的操作和越来越高的gas可能就会直接将他们拒之门外。DeFi3.0解决了这个问题,寻找最好平台、制定最佳策略这些工作都由协议来完成,用户唯一要做的就是持有Token,甚至都不需要质押,可以说直接去掉了接纳门槛。

DeFi平台Ubeswap完成120万美元种子轮融资,Polychain等参投:10月19日消息,DeFi平台Ubeswap完成120万美元种子轮融资,Polychain(Celo生态系统基金)、Bitcandy、ThePassive Trust、Tango、Validator Capital、WOTrust等参投。据悉,Ubeswap支持在智能手机上进行Celo资产的去中心化交易,流动性提供者可以获得奖励。同时,最近公布的Ubeswap路线图还强调了通过DAO成为完全由社区运营的平台的途径。[2021/10/19 20:40:34]

保证利益均沾,收益更具可持续性

阅读过《公链爆发vs以太坊DeFi疲软,MulticoinCapital联创告诉你背后的联系》的读者应该知道,DeFi1.0遇到的一个问题就是:机构能够依靠庞大的资金和复杂的算法,准确地狙击矿池的流动性,导致散户的收益不断被挤压。也就是说,巨鲸成为了DeFi1.0普及道路上的一大障碍。为了解决这一问题,DeFi2.0通过协议自己控制流动性,保证了流动性的稳定,但却带来了另一个问题,就是收益的可持续性。律动编者之前在《APY70,000%,被OHM分叉们支配的DeFi2.0》一文中提到,很多DeFi2.0协议为了快速扩充金库,提供无法长期持续的高APY,由于Token稀释得过快,一些协议的寿命甚至连一周都到不了。

BBEX Junior Zhang:积极推动DeFi的发展 但也要客观的认清现实:今日,BB交易所(BBEX) COO Junior Zhang 作客“XBIT和他的朋友们”栏目,就DeFi可能成为继公链和DAPP后新的行业热点发表看法。Junior Zhang认为DeFi给未来金融提出了一个很好的思路,值得积极的去尝试。但DeFi尚未出现大的系统性风险来检验其是否是一个可以平稳运行的系统。以及出现黑客入侵、代码安全等问题时,没有一个强有力的“裁判”来纠错,最后是对于普通用户来说参与门槛过高。这是所有去中心化的生态必须面对的现实问题。[2020/6/18]

而DeFi3.0则与2.0相反,采取了紧缩型的Token设计。就拿Multi-ChainCapital来说,无论是买入还是卖出MCC,每笔交易都会产生10%的滑点,其中5%会等额分配给Token的持有者,另外5%则会放入协议金库以投入Farming或进一步提供流动性。此外,与2.0协议不同,DeFi3.0协议的回购政策是固定的,一般每周回购一次,且被回购的Token也大多是被销毁。还是以MCC为例,现在该协议回购的Token已经占总流通量的35%,为用户收益的可持续性提供了相对有力的保障。更重要的是,DeFi3.0项目基本没有私募,团队成员也没有配额,进一步降低了Rug和巨鲸带来的风险。

初夏虎:数字身份是DeFi的命脉 元界DNA把数据红利还给用户:据官方消息,由元界DNA总冠名的“FINWISE2020纷智云端峰会”海外场于欧洲时间5月29日盛大开启。元界DNA创始人、元界基金会主席初夏虎出席。

初夏虎表示,“纷智峰会是全球区块链行业的顶级会议品牌,元界DNA很荣幸成为总冠名商。数据的溯源和确权是DeFi赖以生存的根基,没有数字身份,DeFi无从谈起。元界DNA的数字身份可以帮助用户实现数据确权,使个人数据不被互联网巨头随意支配。数据所有权可以通过数字身份来确定,用户真正拥有数据之后,可以选择通过数字合约进行数据的出售和出租,分得相应利益,从而创造巨大的DeFi红利。”[2020/5/30]

OG与分叉

和DeFi2.0一样,「farmingasaservice」的概念一出,各种分叉就开始遍地开花。律动编者整理了各公链上一些值得关注的DeFi3.0项目。

Multi-ChainCapital——ETH

Multi-ChainCapital是「DeFi3.0开创者」,投资策略专注于DeFi生态的跨链Farming,其最新的V3策略将90%的资金部署在了Fatom公链,由稳定币、低IL算稳挖矿以及DeFi2.0三个主要领域构成:用流动性高的主流稳定币在Curve等平台YieldFarming,APY约7~20%;挖矿FTM及挂钩FTM的算稳TOMB,获得的收益再进行复利投资,APY约451%;质押主流DeFi2.0协议,如OlympusDAO、Wonderland、HectorDAO等,APY可达80,000%。而除Multi-ChainCapital外,ReimaginedFinance也是以太坊上值得关注的DeFi3.0项目。

CrossChainCapital——AVAX

CrossChainCapital是MCC在Avalanche上的分叉,它更像是一个「基金DAO」,尝试投资和管理各种DeFi以外资产。CCC计划通过积累蓝筹NFT、元宇宙地产、P2E可租赁资产等方式进军元宇宙以及GameFi领域,并希望对这些领域的营销、文化和收入产生持久的影响。除此之外,CCC金库还会用来参与加密领域的私募以及IDO,以提高金库的收益。

在Token用例方面,CCCToken会被赋予治理这个「基金DAO」的权利,以确保用户资金的安全和资金管理的透明度。团队还在开发挂钩CCCToken的算稳资产,用于打造协议自己的借贷服务,这样Token持有者就可以在「躺赢」的基础上获得更多的收益。另外CCC还打算建立自己的DeFi2.0项目,以此扩充金库的收入来源。

CrossChainFarming——BSC

CrossChainFarming是BSC上的第一个DeFi3.0项目。利用BSC生态的优势,CCF除了进行DeFi领域的Farming之外,还会拓展去中心化Token发行及上市、链上链下安全审计等方面的业务,这些所有的收益都将用于CCFToken的回购和分红,以提升Token的价值。同时CCF还会建立现货投资组合,并向Token持有者发放空投。

ScaryChainCapital——FTM

ScaryChainCapital是Fantom上的DeFi3.0项目,旨在推动FTM公链生态的建设。SCC希望打造自己的Launchpad,并为Token持有者发放Launchpad上新项目的空投。

EmpireCapitalToken——跨链

去中心化跨链交易所EmpireDEX的DeFi3.0项目。ECC意图弥合传统金融(TradFi)和DeFi世界之间的差距,主要涉及链上链下的YieldFarming、开发合成股票并包装为链上NFT、部署资本到其他领域技术初创公司以及参与IPO等。

DeFi3.0是未来蓝筹还是画饼充饥?

短短两个月时间,DeFi3.0就发展成了形式多样的「金融乐高」游戏,以DeFi为中心辐射至整个加密甚至传统金融领域,试图打造出一个活跃的金融生态。但就目前来说,这些美好的叙事还只是愿景,大部分DeFi3.0项目没有经过时间和市场的检验,无论市值还是团队都无法与当前的主流DeFi项目相提并论。

另外,这些项目的主要收益来源仍然是依靠跨链的DeFiFarming,其中就包括尚未成熟的DeFi2.0,加上协议Token的价值只是金库收益的间接映射,价值的提升依赖于协议的回购政策,使其更容易受市场波动的影响。作为加密领域的投资者,不能被美好叙事蒙蔽双眼,必须意识到与之伴随的巨大风险。

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