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虚拟资产:央行官员:建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统

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时间:1900/1/1 0:00:00

虚拟资产的概念越发宽泛,但其存在的风险问题始终不容忽视。

11月26日,中国人民银行反监测分析中心主任苟文均在2021首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届中国反高峰论坛上表示,虚拟资产在满足一些人的隐私、货币信任和财富增值需求的同时,其去中心化、匿名性、无国界的特点,加之跨境支付所面临的资本管制和反合规性要求,被广泛用于勒索、贩、、、恐怖融资、逃税、跨境转移资金等非法交易活动。

苟文均指出,由于虚拟资产发行无实物基础,也使其沦为非法集资、、等非法金融活动的便利工具。随着虚拟资产规模的扩大和参与者的增多,其与金融体系的耦合性不断增强,滋生地下经济活动。近些年来,国内外都有大量利用虚拟资产违法犯罪的案例,对投资者权益、经济秩序和金融安全构成新的严重威胁。

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“由于虚拟资产特别是虚拟货币对国家货币主权、反欺诈、反和反恐怖融资构成日益严重的挑战,国际组织和各国政府都在强化虚拟资产监管。”据苟文均介绍,我国是世界上最早对虚拟货币进行整治的国家。从2013年开始陆续发布了一系列法律法规,从制度与执行层面否定了虚拟货币作为货币、证券在境内交易、自由兑换的合法性。

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作为新生事物的虚拟资产,其创新迭代速度极快,这也给虚拟资产的风险监管与治理提出了更高的要求。在苟文均看来,应从四个方面关注虚拟资产的风险治理问题。

第一,明确虚拟资产的非金融属性,完善新兴虚拟资产的监管政策。虚拟资产的衍生、变化并不会止步于目前虚拟货币、NFT、元宇宙中各类物品,其与现实世界存在天然隔离,又具备一定的互通性,极易成为不法分子工具。

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“我们应保持一以贯之的高度警觉,以客观、中性、审慎的原则看待虚拟资产的演变与底层技术的发展,明确监管职责分工,提高虚拟资产透明度,探索通过监管沙盒研判虚拟资产的实质与效果,促进符合人类价值、尊重道德和负责任的技术创新与应用,引导市场放弃‘无政府、无中心’的幻想,合理使用虚拟资产成果,避免泛金融化包装与炒作。”苟文均说。

第二,加强对虚拟资产交易的监测分析,穿透识别虚拟资产交易的实质。银行、支付机构作为法币与虚拟资产的兑换环节,应实名认证虚拟资产交易方,提升对虚拟资产可疑交易和资金转移渠道的识别能力,把关联性集中的地下钱庄和虚拟平台OTC商户作为监测重点,及时报告可疑交易。

第三,加强新技术的创新应用,建立虚拟资产交易溯源和场景追踪系统。一是广泛布设地址探针,应用人工智能、机器学习等技术对与探针地址直接或间接发生交易的账户标签化。二是建立交易场景特征值模型,从海量交易记录中通过聚类等技术手段识别不同交易场景。三是在地址标签化及交易场景特征聚类基础上,综合执法部门、交易平台、境外金融情报机构等共享信息,还原虚拟账户对应的现实主体,对现实身份、虚拟资产账户和交易场景进行串联,使资金监测由虚拟场景拓展至现实场景。

第四,加强与境外金融情报机构的信息共享与合作,形成打击利用虚拟资产犯罪的国际合力。虚拟资产本质上是全球性的,反中心将继续深化与境外60家金融情报机构的信息共享与协查合作,通过对虚拟资产交易的溯源和场景追踪,复原境内外交易的全链条,支持执法部门追逃追赃、打击各类犯罪活动。

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