DeFi行情持续火热的数月以来,加密用户对DEFI PULSE的一张图一定不陌生。截止到2020年10月20日,DeFi领域的总锁仓资金(TVL) 已经达到112亿美元,创历史新高。以太坊作为目前DeFi生态中最主要的底层平台,其原生代币ETH也当之无愧是DeFi中的底层资产, 锁仓规模达33亿美金(占比30%)。然而,市场尚未注意到或者鲜有讨论的是,比特币也许正在挑战这一现象。过去6个月,BTC在以太坊上的数量从3000个不到增长至今14万个,年复合增长率达276498%。目前锁仓价值达16亿美元,占比DeFi 15%。本文,笔者将详细描述这一现象,探究其原因和意义。
币高CtopEX交易所与多米财经达成深度战略合作:据官方消息,2021年5月12日,币高CtopEX交易所与多米财经达成深度战略合作,共同开发数字货币市场。
据了解,币高CtopEX是一家全球化的数字资产金融服务平台,为全球用户提供以“现货、合约、杠杆、抵押借贷、期权”为主的数字资产金融服务,此次双方的合作将进一步完善币高CtopEX交易所上下游生态,从而为用户提供更多优质创新数字资产的投资机会。[2021/5/12 21:50:47]
图1: DeFi锁定资金(TVL)增长,来源:DEFI PULSE
数据一览:DeFi中的比特币
Channels与Booster达成深度战略合作:据官方消息,Channels与Booster已达成深度战略合作,用户在Booster上可选择将资金存入Channels以获得奖励。双方还展开了一系列奖励活动:4月30日14点至5月7日14点,Booster上的用户选择存款到Channels,即可参与瓜分800CAN的奖励。4月30日21点至5月3日21点,在Channels上的“质押”页面质押BOO(Booster平台币)可无损挖CAN(Channels平台币)。
Channels是Heco上的头部借贷平台,主打用户资产安全性,目前已支持15个主流币种的存借和6个(Mdex)LP资产抵押借贷,并已上线Huobi Global。
Booster是一款综合性收益聚合器,其核心是让用户的资产能通过更便捷、快速的途径实现增值。[2021/4/30 21:13:17]
比特币拥抱DeFi,现阶段主要通过代币化(Tokenlized Bitcoin)和闪电网络(Lightning Network)两种方式。后者是比特币在支付领域的重要尝试,由一个基于比特币的链下传输网络组成。在交易过程中,双方将创建一个支付通道,并应用到哈希时间锁合约。目前,闪电网络中锁定了约1200万美元的BTC,整体呈现稳步上升的态势。
ISS将于3月30日登陆ZG交易所 并携手猫王社区进行深度合作:据官方消息,ISS将于3月30日14:00上线ZG交易所,Iss(FMchain)旨在建立去中心化的全球结汇系统,引入网关系统解决全球转账汇款信任机制等问题。主网将于2020年第三季度上线。
ZG数字资产交易平台是由比特币中国战略投资,业务覆盖全球多个国家、区块链数字资产交易平台。ZG团队由多个国家及领域的人才构成。
猫王社区拥有社群数量上千个,覆盖行业用户达数百万,专注于区块链行业,同时也是一家走向国际化的区块链社区。ISS的社区发展将携手猫王社区,进行社群、生态、开发深度的合作共同提升项目与社区的内在价值。[2020/3/22]
相比之下,在以太坊上抵押发行锚定币,即代币化是比特币进入DeFi生态更主要的方式。图1描绘了2018年以来以太坊上的比特币锚定币数量变化。比特币锚定币单笔大额涌入以太坊网络,基本是从今年5月开始。半年时间未到,以太坊的比特币锚定币数量上升了57倍,目前达到14.2万个,价值16.2亿美元。14.2万个是何概念?约占BTC现流通量的0.77%。这一占比尽管还未十分显著,但已足够说明比特币在DeFi领域的互动不容忽视。
ChainUP与Bigcoin越南将展开深度合作:官方消息,3月4日,ChainUP和越南社区Bigcoin Vietnam将展开深度合作。双方已达成长期合作协议,将在越南区块链行业技术和社区方面共同发展,相互支持,并不断探索以求发展覆盖面更广泛、影响力更持续的合作。
据悉,Bigcoin Vietnam是越南社区营销企业,成立于2017年,拥有完整的社区生态系统闭环,目前已覆盖越南区块链相关的企业、投资者和个人爱好者,触及人数达到20万。ChainUP实行集团化和全球化运行战略,结合自身全球化经验和区块链技术的积累,目前已与多个国家区块链企业积极展开合作。[2020/3/5]
动态 | 梦网集团:深度布局“区块链+通信”:据证券时报消息,梦网集团(002123.SZ)向证券时报回应其在区块链领域的布局情况时表示,目前,梦网集团区块链主要涉及三大业务:网间清结算、可信账单支付和通信反欺诈溯源平台,而在梦网集团云通信战略部署中,基于区块链技术的“可信云”已成为公司四大战略版块之一。其中,区块链网间结算平台基于手机通话或其他通信数据,通过区块链的方式进行密钥管理、身份管理,提供细粒度敏感业务数据或隐私数据加密保护,保护业务数据安全和隐私安全,防止欺诈,提升安全级别。而可信通信结算层的应用,能够在支持与运营商之间直接结算DCB(Direct Carrier Billing)的同时,通过智能合约独立运行的沙箱环境,保障交易数据的隐私性,提高交易的自动化水平。[2019/10/28]
图2: 以太坊上的比特币数量,来源:https://btconethereum.com/
更细致地来看,目前以太坊上的比特币锚定币主要有七种,图2描绘了具体的组成比例。可以看到,WBTC是目前占比最高(74%)的比特币锚定币,数量已超过10万个,其次为renBTC(19%)和HBTC(4%),占比微乎其微的则是TBTC和pBTC。
图3: 以太坊上的比特币,制图:Cointelegraph中文
那么,以太坊上数量如此可观的比特币都去了哪些地方?以数量最多的WBTC为例,在其目前105132的总供应量中,前15个地址持有超过90%,并且主要都是头部的DeFi平台, 前5地址分别是:Uniswap V2、Aave、Maker、Curve和Compound。这点说明比特币在DeFi领域已经有大量的借贷,交易或转账需求。
图4: WBTC数量分布,制图:Cointelegraph中文
比特币代币化原理
比特币代币化的方式有许多,平台也不限于只在以太坊网络上。按照是否需要托管的标准来分类,现存的比特币锚定币可分为中心化的和去中心化的两类,前者需要中心化的托管方来进行抵押发行,因此需要可信的,有强背书的知名机构来完成,后者则通过自动化的链上过程实现去信任,但同时也增加了合约安全/技术风险。
具体而言,中心化(须托管)的比特币锚定币,以WBTC为例,其发行过程中涉及到客户、商家、托管方和合约四种角色。流程实际上十分简单易懂,用户首先需要遵守KYC/AML条款,将比特币抵押至例如Coinlist等合作商家。商家接收到比特币后,将其发送给托管方,托管方通常将比特币存储在多签的冷钱包内,并通过合约发行对应的WBTC。这一过程称之为挖矿,反之则为销毁。
图5: WBTC的产生过程
一些主要的加密交易所也在比特币的代币化上进行着尝试。币安的BTCB便是其中一个例子,其代币类型为BEP2,目前在Binance DEX上可供交易。
去中心化(非托管)的解决方案则完全在链上运行,无需任何中间人参与。多数的生成原理和WBTC类似,但执行过程由智能合约或虚拟机来完成。这一类中最受欢迎的例子是renBTC(ERC-20),它通过Ren虚拟机来实现,后者使用分布式的节点网络来存储它们。 然后根据发送的比特币数量铸造ERC-20令牌。除此之外,sBTC和iBTC也是十分有趣的例子,它们均是由SNX代替比特币抵押产生的合成代币(synthetic tokens)。 后者iBTC更为特别的是,它反向跟踪比特币的价格,可以视为一种做空比特币的手段。
比特币拥抱DeFi的意义
从笔者的观点来看,比特币加入DeFi生态是一个尤其值得关注和探讨的现象,无论是对比特币自身或是DeFi生态,都将产生有利的影响,构成双赢局面。对于比特币来说,闪电网络和代币化将提升其应用程度,加快交易速度,降低交易成本,以及增强互换性、隐私性方面的功能。尤其是随着ETH2.0的预期到来,比特币网络的拥堵现状可能得到缓解。而对DeFi生态来说,比特币的流入意味着其它底层平台(主要指以太坊)捕获了部分比特币的价值,后者作为加密市场的龙头资产,重要性和价值不言而喻。随着比特币在DeFi领域中的互动越来越多,DeFi生态的丰富度、稳健性、活跃度都将得到大幅提升。当然,客观地来看,与此同时,我们也须注意比特币进入其它平台是否可能削弱其自身网络的作用。
2020年绝对是DeFi之年,尤其是在6、7、8、9这4个月。但进入10月份之后,从收益率、市场热情等指标来看,可以说DeFi进入了下半场.
1900/1/1 0:00:00昨晚整个币市的行情并未进一步恶化,基本上处于下跌后的震荡修复中,整体跌幅也并不强,甚至可以看作是普通的回调,比较出乎预料的币种还是比特币和以太坊,特别是比特币,昨日在全面跳水时虽然也伴随着下跌.
1900/1/1 0:00:00近几个月来,灰度比特币信托基金一直占据新闻头条。下面是它的工作原理,以及它对加密资产领域的意义。灰度比特币信托是一种金融工具,使投资者可以交易持有大量比特币的信托中的股票.
1900/1/1 0:00:00文章系金色财经专栏作者炊事团团长供稿,发表言论仅代表其个人观点,仅供学习交流!金色盘面不会主动提供任何交易指导,亦不会收取任何费用指导交易,请读者仔细甄别,谨防上当.
1900/1/1 0:00:0010月21日,比特币(BTC)价格突破1.3万美元大关,达到13217美元。比特币在过去48小时内,突破了11900美元、12000美元和12500美元的关键阻力位.
1900/1/1 0:00:00盼望着,盼望着,鸽王Filecoin主网终于要来了。Filecion主网将于区块高度达到148888时正式启用,预测区块高度在10月15日左右达标,启用主网.
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