SEC:美SEC不透明管制掀起加密业反抗风暴

美国针对稳定币的监管之「靴」或将落地。根据彭博社报道，知情人士透露美国财政部将于本周发布一份报告，宣布美国证券交易委员会对稳定币拥有重大管辖权。

规模日益壮大的稳定币市场被美国财政部官员视为最紧迫的风险。数据显示，USDT市值已从去年底的210亿美元增至近700亿美元。第二大稳定币USDC也从去年的39亿美元增加到326亿美元。与投资者的担心相似，美国监管部门需要确保稳定币发行方背后拥有足够的储备金。

对于SEC主席GaryGensler来说，进一步增强监管权是他的期望之一。自今年初上任以来，他试图围绕加密货币交易所、DeFi和稳定币等方面建立监管体系，以填补监管加密行业的空白。

然而，由于在执法时欠缺法律依据以及此前未曾明确过监管条例，SEC正面临阻力。

今年9月，SEC叫停了Coinbase上线借贷产品的计划后，该公司的创始人Armstrong连发20余条推特抨击SEC缺乏明确的法律指引；SEC在诉讼Ripple一案中，也被许多从业者批为「滥用权力」，甚至诞生了一个名为「XRP军队」的网络团体专门挖掘监管不当行为的证据。

由六名专门从事证券法及相关领域的法律学者提交了一份法庭之友陈述，支持Coinbase与美SEC的法律诉讼:金色财经报道，由六名专门从事证券法及相关领域的法律学者组成的小组提交了一份法庭之友陈述，支持加密货币交易所 Coinbase 与美国证券交易委员会(SEC) 的法律诉讼。这群法律学者向位于纽约南区的美国地方法院提交了他们的法庭之友陈述。利用他们对证券法的理解，他们着手阐明这些法律框架错综复杂的历史基础。

在他们的文件中，法律从业者认为，豪伊测试所概括的联邦先例承认“投资合同”需要预期业务收入、利润或资产。总体而言，法学界人士主张法院在解释“投资合同”的范围时应严格遵循“投资合同”的既定定义。[2023/8/13 16:23:23]

SEC在实施监管前明确监管范畴和规则尤为重要，一旦处理不当，恐将引发行业的集体抗议。

美财政部拟赋权SEC监管稳定币

10月26日，彭博社援引知情人士报道，美国财政部将在本周发布一份「备受期待」的报告，宣布美国证券交易委员会对Teher等稳定币拥有重大监管权力。据知情人士透露，该报告还将敦促国会通过一项立法，以用类似于审查银行存款的方式来监管稳定币。

律师：Ripple或根据诉讼结果考虑与美SEC达成新的和解条款:5月2日消息，对Ripple持友好立场的律师John Deaton表示，Ripple可能会根据正在进行的诉讼结果考虑新的和解条款。Deaton指出，可能达成的和解条款将取决于法院裁决的具体内容。关键的考虑因素包括Coinbase和Kraken等主要加密交易所是否会立即将XRP重新上线，还是等待美国SEC可能的上诉，以及Ripple的合作伙伴美国银行是否会对这一决定感到满意，或者等待Torres法官的裁决在美国SEC上诉的情况下被推翻。

Deaton还提到了一种假设情况，即如果Ripple支付5000万美元的和解金，并得到保证，未来XRP的销售不会被视为证券，那么SEC将同意不上诉。然而，如果Torres法官的决定对Ripple有利，并在不让企业担心美国SEC影响的情况下恢复美国市场的流动性，Ripple可能更倾向于放弃和解。（U.Today）[2023/5/2 14:38:43]

过去一段时间，美联储主席鲍威尔以及SEC主席GaryGensler都曾对规模日益增长的稳定币表达过担忧。根据彭博社9月17日的报道，美国财政部官员在当时已经确定，Tether和其他稳定币构成了最紧迫的风险，需要对其实施更严格的监督。

美SEC文件显示贝莱德基金“可能会参与”比特币期货:金色财经报道，贝莱德向美国证券交易委员会(SEC)提交的两份文件显示，公司可能计划涉足比特币。这家资产管理公司在2019年底管理的资产为7.43万亿美元，于周三为贝莱德基金V和贝莱德全球配置基金提交了两份附加信息声明(SAI)。文件表明，资产管理公司正在寻求进入比特币期货市场，因为其中写道“某些基金可能会从事基于比特币的期货合约”。贝莱德打算投资的唯一期货是“在CFTC注册的商品交易所交易的现金结算比特币期货”。然而，该公司在文件中表示：“监管变化或行动可能会改变比特币期货投资的性质，或限制比特币的使用或比特币网络的运营。”虽然这些文件并不能确认贝莱德的实体将购买比特币期货，但这些类型的文件通常先于进入该领域的风险，至少有助于为贝莱德的基金在未来增加风险敞口铺平道路。（cryptonewmedia）[2022/9/25 7:20:09]

美国金融管理部门对稳定币的监管不断释放出「势在必行」的信号，而SEC很可能成为主揽大权的监管机构。

美SEC完成中概股监管实施细则:12月2日，美国证监会SEC公告，已修订完善了《外国公司问责法案》相关的信息提交与披露的实施细则。这意味着针对中概股公司监管的政策已经全部制定完成，正式进入实质性执行阶段。《外国公司问责法案》于2020年12月18日被正式签署为美国联邦法，SEC和美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）应该法案要求制定执行细则。作为《萨班斯-奥克斯利法案》的修正案，该法案主要增加了在美上市公司满足会计监管要求的条款，如不能满足则公司股票会被禁止在美国所有证券市场交易（包括场外市场）交易。（财新）[2021/12/3 12:48:30]

这个结果是Gensler乐于看到的。在8月份的一次演讲中，他曾提到SEC正在研究对DeFi、交易平台和稳定币的监管探索，为了符合监管程序，他呼吁国会能够给予SEC更多权限和资源。

动态 | 美SEC现已获得冻结Veri发行公司和其负责人资产的临时限制令:据CoinDesk消息，美国SEC现已获得冻结Reggie Middleton和其公司Veritaseum资产的临时限制令。冻结范围涵盖其传统金融机构（美国银行，花旗和摩根大通）、加密交易所Gemini和Kraken以及以太坊区块链上的15个地址中的资产。[2019/8/14]

SEC主席GaryGensler

美国金融监管部门对稳定币进行严格监管并不令人意外。过去的数年间，稳定币市场扩张极其迅速，根据CoinMarketCap的数据，Tether发行的USDT市值已从去年底的210亿美元增至近700亿美元。第二大稳定币USDC也从去年的39亿美元增加到326亿美元。

监管部门为何对锚定美元的稳定币如此担忧？据知情人士透露，官员们最关心的问题与投资者无异，即稳定币发行方背后是否有足够的保证金储备，以确保投资者能够可靠地将资金移入或移出。此外，监管部门也担心稳定币的发行和抛售可能会威胁到金融稳定，带来系统性风险。

对于监管的收紧，稳定币发行方Circle和PaxosTrust曾表示支持类似银行的监管，以让一切程序变得透明。这些主打合规稳定币概念的市场后来者们有一个重要的诉求——明确监管的具体要求，进而去配合工作。

SEC被指滥用权力?引加密业抗议

加密资产作为新生事物，发展步伐似乎总领先于监管一步。而自从Gensler于今年初上任后，他开始有意建立起针对加密行业的监管体系，并尽可能地掌握更多监管权限。

比如在稳定币监管方面，Gensler就曾表示，许多投资公司债券和其他资产的稳定币看起来与货币市场共同基金相似，可能属于他的管辖范围；在DeFi兴起后，Gensler也推动了首个DeFi监管案例落地，名为DeFiMoneyMarket的协议于今年8月被SEC提起诉讼。

从一系列的进展来看，SEC的监管权力越来越大，审查力度愈发严格，触及的细分领域也越来越多。但问题也随之出现了，由于在执法时欠缺法律依据以及此前未曾明确过监管条例，SEC被多家行业公司指责滥用权力。

加密行业最具话语权的公司之一Coinbase就从「乖孩子」变得「有脾气」了。

今年9月，Coinbase本打算在站内上线加密资产借贷服务，但意外地被SEC叫停。根据Coinbase首席法务官PaulGrewal在官方博客所述，SEC向其发出了威尔斯通知，警告其称如果继续推进用户出借加密资产并收取利息的项目，将会遭到执法部门的正式起诉。

这种类似威胁的做法让Grewal在博客中表示费解。他说虽然SEC允许公司就这一通知进行书面辩护，但在公司不清楚「监管到底在担心什么」的背景下，这种辩护就是徒劳的。他呼吁SEC给出更明确的业务指引。

相比这份书面声明，Coinbase创始人BrianArmstrong的反应更为激烈。他连发20多条推特，质疑SEC将此类借贷项目视为证券的判断，并抨击对方拒绝给出明确法律指引的行为，还提到他在今年5月前往华盛顿特区会见监管机构时，SEC拒绝会面并表示「不会与任何加密货币企业见面」。

Armstrong一改往日顺从的形象，表达着他的委屈和怒火。在10月26日，他又在推特公开力挺此前被SEC起诉的Ripple称，该公司的情况似乎比预期得要好。他认为，SEC会意识到，攻击加密行业在上是不受欢迎的，因为会伤害投资者。「讽刺的是，他们本应保护的人恰恰是他们攻击的人。」

Armstrong发推再怼SEC

实际上，在此前起诉Ripple发行未经注册的证券时，SEC就遭到了一股民间力量的抵制。根据福布斯报道，一个自称为「XRP军队」的网络团体加入了战斗。他们在YouTube和Twitter上总共拥有超过100万粉丝，围绕这起诉讼案，他们不停地报道、分析法律和市场事实，挖掘监管不当行为的证据。这样的手段对SEC的公众信誉形成了一定负面影响。

一些加密行业人士认为，在美国1933年证券法中，没有任何内容涉及加密货币，但SEC在没有警告或实施程序的情况下做出了毫无根据的决定。「他们如此滥用权力，让所有从业者感到不安」。

高调监管加密行业的SEC正在面临来自加密社区的压力，颇为戏剧性的是，SEC近期还遭到了「反起诉」。根据Coindesk10月23日报道，DeFi平台Terra的建设者DoKwon正在起诉SEC。这源于SEC盯上了Terra上的Mirror协议，该协议可以铸造和交易部分美股公司的合成股票，SEC向Kwon发来传票要求他提供证词，但他对此表示质疑。加密行业律师StephenPalley认为，在这种情况下，先发制人的法律行动可能是有意义的。

从种种案例看，缺乏明确法律依据以及在执法时的程序不当，是当前SEC最受批评的部分。对于Ripple、Coinbase以及稳定币发行方而言，他们显然更希望SEC在实施监管前提供确切的监管条例，以对业务形成指导，从而跟进改变。现在来看，如果SEC对此处理不当，或将引来加密行业的集体抗议。

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