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DEF:DeFi真的是去中心化的吗?

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时间:1900/1/1 0:00:00

10月最后一天,大家翘首以盼。翘首以盼的是,PlanB的神预言是否再次应验。大饼现在62k,距离预言63k相差不到1千。我曾说过,这个预测其实有个戏法儿障眼。这障眼的戏法儿就是,究竟是算收盘价、最高点还是最低点?有读者留言说是收盘价,可是我并没有看到他承认这一点。一个例证就是,10月20号大饼冲过63k的时候,他转推了自己的预言。转推的时候写上63k还打上了一个对勾,表示他认为预言已经兑现。又看到DeFi丢币,又看到DeFi跑路。DeFi全称去中心化金融,号称链上自主运行。去中心化金融是去中心化,这听起来是一句废话。但是这样的分析命题,往往也是一个障眼法儿。母鸡是母的吗?蓝天是蓝的吗?青山是青的吗?老汉是老的吗?美女是美的吗?去中心化金融是去中心化的吗?蓝天是蓝色的。这就是一个分析命题。和综合命题不同,分析命题不需要借助于对其他概念的理解,只需要对主词的含义进行分析,就可以得出宾词。分析命题的宾词对主词的含义没有增加,不提供新的知识。如果我们说,不是所有的蓝天都是蓝色的,我们会觉得有点儿别扭。但是如果我们说,不是所有的DeFi都是去中心化的,却不仅不违和,而且是正确的。事实上,很多的DeFi都是通过区块链上的智能合约来实现的。以最大的智能合约运行平台以太坊为例。智能合约被开发出来,部署到区块链上之后,其代码不能被改写,但是其状态却可以被外部账户控制。比如,我们可以给合约设置一个或者一组管理员地址,这些管理员可以拥有各种预设的操纵合约的能力。比如我们熟知的USDT稳定币,在以太坊区块链上是一个ERC-20合约。那么这个合约,就设有管理账号,可以冻结任何一笔USDT款项。对于大多数合约开发者来说,保留对合约的终极控制,预留一些诸如紧急暂停、紧急转移资产等后门函数,是业界非常普遍的做法。当然,理由通常都是冠冕堂皇,而且可以理解的:合约代码不成熟,为了防止出现bug的时候把资产锁死,所以需要预留紧急转移功能。又或者是出于安全考虑,为了防止出现异常问题时用户资产丢失,所以我们保留了紧急刹车的功能。这些“功能”,其实就是给控制者——往往是开发者或者项目方——留下的“后门”。后门是把双刃剑。开发者可以用它来紧急处理一些未知问题。黑客可以利用它来窃取资产。项目方可以假装成被黑,监守自盗,转移资产之后跑路。还有更高级的技术。我们可以使用代理调用机制,实现所谓可升级的合约。当我们对一个DApp授权之后,我们把钱包资产的控制权授予了代理合约。而代理合约实际执行的逻辑是它背后的另外一个合约。而这个逻辑合约却是可以替换的。这样,最开始版本的软件一切正常。我们在钱包里对合约进行了放心的授权。这种授权通常是无上限的授权。然后项目方升级了逻辑合约,悄悄转走了你钱包里所有的资产。或者,黑客窃取了项目方的权限,升级了合约,偷走了你钱包里所有的资产。又或者,项目方乔装打扮成黑客,装作是被黑客窃取了权限,偷走了你钱包里所有的资产。几乎所有的DeFi应用,比如swap,比如二层的bridge,都要求你进行授权操作。每一次授权都是打开了风险的大门。经过所谓安全审计公司审计过的DeFi项目就安全吗?并不是。审计公司只确保合约不存在一些低级的技术漏洞。但是对于合约是不是有预留的超级权限,以供中心化控制和管理,审计公司是不会提出异议的。用一个技术梗的说法就是,中心化控制是一个feature,而不是一个bug。如果用严格的去中心化目光去审视目前市面上的DeFi项目,十之八九都不是真正彻底去中心化的,大多数都保留了一定的中心化控制的特性。真正彻底的去中心化,则意味着如果代码出现了未预料到的漏洞,项目方可能也无计可施,因为他无法暂停合约的运行,或者紧急转移和保护资产,或者升级合约以修复问题。不彻底的去中心化,则意味着黑客的窃取,里应外合,监守自盗,项目方跑路,等等中心化风险的全面蔓延。保留中心化特性的DeFi,不啻为一种语意上的。不能做到真正彻底去中心化的去中心化金融,就需要监管机构对于中心化风险的监管。这就是美国SEC提出要对DeFi加强监管的底层逻辑。

小企业借贷协议Defactor将1亿美元的债券代币化:金色财经报道,Defactor Labs 开发人员声称,在其试点测试期间已经交易了价值超过 3000 万美元的阿尔法债券,其中 200 万美元用于项目融资。Defactor Labs CEO Alejandro Gutierrez 表示,通过利用 ERC3643 标准对价值 1 亿美元的债券进行代币化,Defactor Labs 的目标不仅是让机构投资者合规地访问 DeFi,而且还为用户提供开放网络中的流动性选择。[2023/6/7 21:20:53]

YC投资的DeFi项目Stablegains因涉嫌在宣传UST时误导投资者被起诉:2月20日消息,YC投资的DeFi项目Stablegains在加州法院被起诉,因涉嫌误导投资者,未能遵守证券法。2月18日,原告Alec Ohanian和Artin Ohanian向加州中心区美国地方法院提起诉讼。他们在声明中称,Stablegains在客户不知情或不同意的情况下,将所有客户资金转移到Anchor Protocol。诉状写道:“作为Terraform Labs的早期支持者和投资者,Stablegains非常熟悉UST和LUNA。事实上,Stablegains错误地将UST宣传为安全投资。此外,Stablegains显然没有遵守联邦和州的证券法。Stablegains没有透露UST实际上是一种证券。”

诉状补充说,该公司未能在美国证券交易委员会注册为证券交易所或经纪自营商。且在Terra倒闭后,Stablegains更改了其网站和宣传材料,删除了将UST吹捧为“安全”和“法币支持”的内容。Stablegains没有清算资产并将资金返还给客户,而是“保留了用户存入的大部分贬值资产,单方面选择将它们重新定向到Terra 2.0,”

据悉,Y Combinator曾参投Stablegains于2021年12月完成的60万美元融资及2022年4月份完成的300万美元融资。2022年5月消息,Stablegains挪用客户资金投入Anchor造成巨额亏损后,将用户的美元篡改为UST。[2023/2/20 12:17:32]

数据:当前DeFi协议总锁仓量为1252.3亿美元:9月4日消息,据DeBank数据显示,目前DeFi协议总锁仓量1252.3亿美元,较昨日增加20.7亿美元,重复率约为25.14%,真实总锁仓量937.5亿美元。锁仓资产排名前五分别为Aave V2(139亿美元)、Maker(138亿美元)、Compound(131亿美元)、Curve(128亿美元)、PancakeSwap(111亿美元)。[2021/9/4 23:00:16]

DeFi代币总市值突破50亿美元:金色财经报道,DeFiMarketCap数据显示,去中心化金融(DeFi)代币的总市值已突破50亿美元。[2020/6/20]

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