加密货币:借贷、质押 加密基金 被动盈利的结构比例是否正在变化？

在过去的一个月里，比特币的价格上涨了1.5倍。8月23日上午，首个加密货币的成本自5月中旬以来首次超过5万美元。在5月、6月和7月以每枚3万美元的价格买入比特币的投资者，已经获得了近67%的利润。但购买加密货币并不是从数字资产中获得收入的唯一途径。

借贷

借贷是一种被动盈利的方式，涉及到临时转移加密货币的利息。加密货币投资者要么向交易所(因此可以增加流动性)，要么向个人提供贷款。转移的资金被冻结在智能合约中。

例如，按交易量计算，最大的加密货币交易所币安(Binance)有两种贷款类型：

永续合约。它的利率很低，但可以随时提取或添加此类合约的资金；

固定合约。通常设置一个特定的时间段(10天、15天、30天等)。有更高的利率。此类合约的资金在其有效期结束前不得撤回。

Cardano生态NFT借贷协议Aada Finance推出漏洞赏金计划:9月11日消息，Cardano首个NFT借贷协议Aada Finance将于9月13日在Cardano主网上推出V1版本产品。在产品推出之前，Aada Finance启动漏洞赏金计划，关键智能合约漏洞的奖励规模为25000美元，将使用AADA代币进行支付。[2022/9/11 13:22:19]

币安用户可以选择使用USDT稳定币在永久合约中投资加密货币。这种存款的年利率为1.2%。更高的利率-1Inch代币永续合约的年利率为3.3%。

AxieInfinity固定代币合约每年提供15%的收益。但投资于合约的资金将在14天内无法使用。在BlockFI去中心化平台上，USDT稳定币可以以每年9.3%的利率永久借贷。借贷平台Celsius为以太坊提供了5.3%的固定合约。

FTX寻求收购加密货币交易和借贷平台BlockFi:金色财经报道，?加密货币交易所FTX正在寻求直接收购BlockFi。此前有报道称FTX正在就购买这家加密贷方的股份进行谈判，该贷方本月早些时候与 FTX达成了 2.5 亿美元的信贷协议。一位消息人士称，信贷交易让 FTX 可以选择 50% 的 BlockFi 股权。其余部分将以2500万美元的价格购买。本周早些时候泄露的一个投资者电话会议的细节揭示了 Morgan Creek 召集投资者购买加密贷方多数股权的出价，表明 FTX 有权通过其信贷交易将贷款无限制地转换为BlockFi 的股权。鉴于可能存在其他报价，目前尚不清楚 FTX 交易是否会通过。任何 FTX 交易也将获得 BlockFi 股东的批准。

根据两位消息人士的说法，如果 FTX 交易完成，BlockFi 的员工人数将大大减少。他们说多达 80% 的团队可能会被解雇。目前BlockFi并未对此事进行评论。（The Block）[2022/6/30 1:40:46]

质押

加密借贷公司Hodlnaut称对三箭资本没有敞口，尽管资金外流但不会停止提款:6月24日消息，新加坡加密借贷公司Hodlnaut创始人朱俊涛发推文称，Hodlnaut平台过去两周有1.5亿美元的提款，以目前的市场价格计算，净流出相当于资产管理规模的35%。超过90%的提款来自散户，企业用户与散户的资产管理规模比率约为 4:6，尽管资金外流但Hodlnaut不会停止提款，并希望该行业也能这样做。

此外，朱俊涛还披露了与三箭资本的聊天记录，称当时和三箭资本谈及合作时，Hodlnaut要求他们提供抵押贷款并提供财务报表，但他们从未这样做过，因此Hodlnaut对三箭资本没有敞口。

朱俊涛认为，预计信贷额度将大幅缩减，短期内没有人会提供无抵押贷款。[2022/6/24 1:29:12]

质押是一种被动盈利方式，用户在PoS算法上存储硬币，以确保区块链的健康运行。这就赋予了持有者获利的权利。此选项仅适用于运行在PoS平台上的加密货币，如EOS、Tezos、TRON和Cosmos。

加密借贷平台Cred用户要求就平台破产及资金安全进行答复:11月9日消息，加密借贷平台Cred Inc.已在美国特拉华州申请破产保护，对此该平台用户要求官方就平台破产及资金安全进行答复。有用户表示：“只是想知道资金是安全的。请在下次更新时解决这个问题，而不是在下次公告时宣布。”目前，Cred平台更新了其网站，并附上了破产文件相关信息，但很多用户表示并未收到信息。而有用户AwsomeNada称，在官方暂停资金流入流出之前，其最后一笔交易向平台存入了7250 XRP（约1829美元），对此，想要知道官方如何解决资金问题。（Cointelegraph）[2020/11/9 12:03:39]

质押的目的是确保区块链上的所有操作和对网络的支持。因此，数字货币持有者得到了奖励。持有者拥有的代币越多，他就越有可能成为一个新区块的创造者。

质押的使用取决于投资者的策略。根据他的说法，如果资产持有者愿意忍受长期无法出售资产的痛苦，那么质押将成为额外的收入来源。

“在中长期策略中，用户可以通过持有未平仓头寸获得额外资金，这在传统金融市场的背景下看起来非常有趣。这种策略将山寨币的购买变成了债券的替代品，并具有累积的票息收入。”

质押投资每年能带来3%到15%的收益。专家表示，最有希望质押的是汇率在中期有上升趋势的代币，否则，额外发行的代币甚至无法弥补汇率差异。因此，首先需要关注的不是质押比例，而是代币价值增长趋势的稳定性。

最有意思的代币是EOS(EOS)、Stellar(XLM)、Cardano(ADA)、TRON(TRX)和Tezos(XTZ)。

“质押可以被称为银行存款或债券的成熟替代品。这是一种保守的工具，在某些策略中可以降低风险。”

风险取决于资产类别的选择和资金冻结的类型。例如，长期锁定具有固定锁定的不稳定山寨币将具有最大风险，而用灵活锁定持有稳定币风险最大。

EOS在币安交易所的质押期限为30天、60天和90天。质押回报率分别为4.2%、4.6%和6.1%。加密交易所火币全球(HuobiGlobal)以每年7%的价格持有TRON(TRX)的股份。Coinbase提供Cosmos(ATOM)质押，年利率为5%。

加密基金

加密基金是如何运作的?

加密货币基金可以与传统的交易所交易基金相比较，后者与特定的经济部门相关联，只是在这种情况下，它与数字货币领域相关联。

这些基金主要购买比特币和其他有潜力的流动性加密货币。在这种情况下，利润将取决于加密货币报价的增长。此外，这些基金在现金方面具有灵活性，以积极管理其在加密货币市场的头寸。一旦购买的资产升值到一定程度，就会被出售，投资者也会得到他们应得的利润。

加密基金的前景

短期和长期投资加密货币基金现在看起来都很合理。这是因为在短期内，金融系统会出现一股接受比特币的机构浪潮，这可能会在未来几周、甚至几个月推动比特币价格上涨。当着眼于长期，在未来5年和10年，比特币将能够吹到更高的高点和越来越少的深度回调。

潜在风险

在投资大型加密货币基金时，所有关键风险都是事先协商好的，投资者可以比自己购买数字货币更冷静地看待自己的基金。在大型加密基金中，会提供一定的风险管理政策，描述风险资本(潜在损失)的水平和将返还给投资者的余额水平。

与所有资产一样，加密货币不仅会上涨，也会下跌。数字货币更像股票而不是货币，因为理论上，它们可以完全贬值。例如，发达国家监管机构的禁令。

如何选择加密基金?

选择一只加密基金首先要研究它在市场上的声誉，以及分析它的工作历史。欺诈性基金的特征之一是承诺向投资者保证高回报。

有必要与长期持有股票市场ETF的基金合作。规模最大、运行时间最长的基金有PanteraCapital,BitcoinInvestmentsTrust和BlockchainCapital。

ETF是一种交易所交易投资基金。每个这样的基金都有一个基础资产，包括股票、债券、商品等。简单地说，这是一种现成的投资工具。

Source：

https://baro-virtual.medium.com/passive-earnings-on-crypto-3-main-ways-25308efdc567

https://baro-virtual.medium.com/what-are-cryptocurrency-funds-and-is-it-possible-to-make-money-on-them-35f92caa0833

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