加密货币:Compound总法律顾问：美国基础设施法案中的加密监管

近期美国参议院通过了基础设施法案，包含了一些会对加密货币行业产生负面影响的条款。上周，Compound总法律顾问JakeChervinsky在Bankless播客节目中分享了他对加密货币监管的第一手经验，以下是重要观点记录。

注：JakeChervinsky是CompoundFinance总法律顾问，在此之前，他曾在美国政府刑事调查的Kobre&Kim担任辩护律师。在贝克-麦肯锡律师事务所开始法律生涯，专注于商业诉讼、白领刑事辩护和与欺诈和腐败指控有关的内部调查。此外，他也是Variant基金的战略顾问以及区块链协会的DeFi主席。

加密货币在华盛顿获胜了吗？

在多条战线上作战。

在华盛顿获得了更多的影响力，并与许多民选官员打成一片。

问题是在行政部门和财政部，那里有一场艰难的战斗摆在我们面前。

胜利的同时也会有一点挣扎。

基础设施法案

基础设施法案是如何引起他的注意的？

当与加密货币有关的重大立法即将发布时，那些从事政策工作的人会提前得到提示。

他们在幕后工作，在立法公开之前影响立法。

然而，这一次的基础设施法案让他和区块链协会都措手不及。他们在发布前9天才知道。

它是被恶意加入的吗？

这是可能的解释，但一般来说，他尽量不假设存在恶意。

Crypto.com寻求追回交易错误的7.6万美元:金色财经报道，Crypto.com最近提交了日期为7月7日的法律文件显示，佐治亚州居民James Deutero McJunkins Jr.于2022年6月24日在他的Crypto.com账户中收到了5万美元的错误存款。Crypto.com多次要求McJunkins归还资金，但在他未能归还后启动了仲裁程序。该公司根据佛罗里达州统计局提出了索赔，包括违反合同、民事盗窃。Crypto.com在程序结束时获得了仲裁裁决。这一结果要求Mc Junkins在裁决颁发后30天内向Crypto.com支付76,391.46美元。[2023/7/8 22:25:11]

一个友好的观点是，关于基础设施法案的谈判非常紧张，参议员们无法达成协议。

主要的立法提出了1.2万亿美元的支出。因此，他们必须筹集正好1.2万亿美元的收入来抵消支出。Crypto恰好被卷入其中。

财政部试图扩大其管辖权和对P2P金融系统的无证监控。

为什么这些语言令人不安？

税法对称为经纪人的美国人的类型提出了报告要求。

"Persons"可以指个人、公司或任何形式的协会。

经纪人必须准备一份1099表，表明某人欠国税局的税款数额。

基础设施法案扩大了这些经纪人的定义，包括加密货币市场上的每一个行为者，包括：矿工、DEXs中的LPs、DEX用户、DeFi开发商、DeFi聚集者。

ZG.COM获“2020年度最佳品牌增长交易平台”称号:据官方消息，11月6日，ZG.COM应邀出席由耳朵财经主办的“EBTC·2020未来洞见者大会”，并获得“2020年度最佳品牌增长交易平台”奖项。

ZG.COM市场总监Charles指出，牛市尚处于初期阶段，随着华尔街资本进一步入场，未来将会有更多的传统资本、企业配置比特币等加密资产。[2020/11/7 11:55:31]

此外，该法案也可能影响NFT市场。根据该法案，内容创作者最终也可能被定义为经纪人

从根本上说，人们没有办法遵守国税局的报告要求

"我在推特上开了个玩笑，但这几乎就像国税局要你告诉他们每一次AxieInfinity的交配。你知道吗，这是多荒谬的事情？对吗？"-RyanSeanAdams

从过度扩张开始，以后再缩减

国税局将有一个规则制定过程，以进一步界定谁是这个新的经纪人定义的实际捕获者。

将有一个通知和评论期。

国会的目标是确保尽可能多的权力。

国税局才是真正要解决这个问题的人。

谁在反对它

整个加密货币行业都在一起反对基础设施法案。

从政策组织开始。

CoinCenter

区块链协会

大型、成熟的加密货币公司。

"这是我们在加密货币中经常看到的，当有真正的威胁时，我们把所有其他的争议放在一边，包括关于哪一层会赢得智能合约，比特币人与以太坊的斗争，以及所有这些东西。而我们只是专注并完成工作。我认为这真的很了不起。"-JakeChervinsky

AEX交易所已开放BAL/CNC和COMP/CNC交易对:据AEX官方消息，AEX交易所已上线BAL（Balancer）和COMP（Compound），并于6月24日19:30开放BAL/CNC和COMP/CNC交易对。Balancer Pool是有着自平衡属性的自动化做市交易协议，这些属性可生成加权投资组合和价格传感器，无需向投资组合经理支付费用来重新平衡投资组合，而是从交易员那里收取费用，交易员通过跟随套利机会来重新平衡用户投资组合。Compound是一个基于以太坊的DeFi协议，主要实现的业务类似于银行的抵押借贷，用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益，而资产的借出方则需要支出相应的利息。[2020/6/25]

财政部对DeFi的关注

财政部试图找出如何获得对DeFi的管辖权。

财政部对比特币并不关心，因为人们通过CEX进行交易，这已经在他们的管辖范围内了。

试图取消该条款，但这是不可能的，因为该条款的目的是为了增加新的收入以抵消支出。

幸运的是有参议员Wyden、Lummis和Toomey提出草案，为那些根本无法遵守要求的市场参与者划出了豁免。

财政部担心业界会将豁免范围扩大到DEXLPs、LightningNetwork等。因此，竞争性的修正案明确指出，豁免只针对工作量证明矿工。

试图制定一个折中的修正案，确实涵盖所有类型的验证者。然而，这并不成功。

Crypto.com获ISO/IEC 27701:2019隐私信息管理体系认证:6月3日，支付及加密货币平台Crypto.com宣布获得ISO/IEC 27701:2019隐私信息管理体系认证，成为通过该标准认证的金融科技及加密货币公司。Crypto.com同时表示，ISO/IEC 27701:2019标准是针对公司内个人可识别资讯（PII）隐私实施标准而设立的认证，此次认证由SGS集团进行审核。[2020/6/3]

谁要对付我们？他们的动机是什么？

国会的工作是制定法律，财政部则负责执行。

国会可以向具有专业知识的机构咨询如何执行法律的问题。

实际上不知道谁要对付我们。

猜测可能是恐怖主义和金融情报部门、FINCEN、OFAC等部门的人。

很难说他们的动机是什么。政府内部的人有不同的利益。

人们会认为FINCEN会是加密货币的最终敌人。

然而，FINCEN中有些人一直非常支持加密货币。

有些人只是想让人们支付他们的税收。

另一些人则希望对DeFi进行更多监控，因为他们认为这是一种非法金融风险。

最有问题的是那些认为加密货币不好的人，他们认为一个没有中介的金融系统比我们目前的金融系统更糟糕。

有谁在闭门游说？

不认为是银行的游说。认为这更多的是为了使基础设施法案的数字看起来不错。

动态 | EmpowerTheDAO完成第一阶段集成，支持Aragon DAO使用Compound、Uniswap和ENS:EmpowerTheDAO宣布完成 Aragon和 ENS、Compound 和Uniswap 的第一阶段集成，这意味着所有 Aragon 上的所有 DAO 项目可与集成在 Aragon 上的协议进行交互，比如现在基于 Aragon 的任何 DAO 项目可将 DAI 发送到 Compound 中，并获得利息。同时，也支持配置其他 ERC-20 代币，而集成 Uniswap 后则支持 DAO 项目对持有的 ETH 和 DAI 交易对进行兑换，这意味着任何持有 ETH 的 DAO 项目都可以将 ETH 换成 DAI 以获得稳定性，同时也支持用于 ETH 和其他 ERC-20 代币的兑换，集成 ENS 则意味着 DAO 项目可使用 ENS 设置反向记录，这意味着 DAO 组织可发布对人类读取友好的收款地址。EmpowerTheDAO 是在 Aragon 社区发起的「Aragon Nest」提案，于今年 5 月关闭，旨在构建最小可行 的 Aragon Agent 应用程序，以使 DAO 能与其他一些基于以太坊的著名项目开发的协议进行交互。安装后，这些应用程序将出现在应用程序选择器中，从而允许该 DAO 用户与连接到其他协议的应用程序进行交互。EmpowerTheDAO 本身就是 DAO，第 1 阶段由 Aragon 的 Nest Grants 计划资助，项目提案是通过提交到 Aragon Nest github 上发起申请和申请资金。EmpowerTheDAO 使用 Aragon 的 DAO 框架作为合作伙伴 DAO运行，资金使用和操作是完全透明的。[2019/11/3]

银行会支持这项规定，因为他们不是我们的朋友。他们一直在对整个加密货币进行攻击

美国应对数字货币革命的方法

不要认为会有一个战略计划。

在特朗普政府期间，没有国家战略。因此，我们的部长Mnuchin正在追捕加密货币，而OCC的BrianBrooks对加密货币一直很有建设性。

人们希望政府能在拜登政府期间就数字资产问题有所作为。然而，目前还没有这方面的证据。

目前，参议员沃伦对加密货币采取了敌对的立场。

必须给自己定位，并开始从关系到美国重要利益的角度说话。

关于法案影响的观点

这是一个关系重大的问题。

加密货币进入了公众意识。

收到了人们关于它的电话、电子邮件和短信。

法案是一种威胁，但更重要的是，它表明加密货币行业能够在华盛顿团结起来并自我保护。

"我想很多人从这个投资者的想法中走出来，伙计，我对把钱投入比特币或以太坊或其他什么东西最大的恐惧是监管风险，因为我认为如果政府决定不喜欢这个行业，那么它就会把这个行业蒸煮了。没有人可以阻止它。而这显然是不正确的。对吗？"-JakeChervinsky

加密货币监管的时代

没有设法在参议院获得语言的修正。

加密货币行业将在众议院有另一次机会，但可能很难在众议院获得修正案。

甚至可能在未来推动新的立法通过。

国会的朋友们已经在谈论下一个法案，他们可以为这个过于宽泛的条款提供一个修复。

财政部将提供指导，解释这一条款真正适用于谁。

DeFi的开发者也可能最终以工程的方式解决监管问题。

关于RyanSelkis的推特

RyanSelkis发表了以下推文：

对要为加密货币中发生的一切道歉，感觉很无奈。

从外部来看，人们更多地将加密货币视为Dogecoin、meme和流动性差的JPEG的投机交易，而不是DeFi。

人们也在寻找DeFi实现其承诺的证据。

两个不同的加密货币系统？

认为政府将加密货币视为两个独立的系统。

一个是干净的、托管的、中介的和许可的，而另一个是独立的西部荒野版本。

"有很多人把他们的生命奉献给了这整个革命，我和Ryan就是2个例子，你也是。而我们有太多的利害关系，包括我们的钱、我们的储蓄和我们的工作，我们不能关心其他事情。"-DavidHoffman

对个人而言最有效的事情

极为有效的是打电话。其次是发推文。

电子邮件是有帮助的，但它们不会被阅读。一个工作人员会每隔几周才检查收件箱，并提供一份报告，说明他们就某一问题收到的电子邮件数量。

至于电话，他们最终会与工作人员交谈，最终转回给参议员。

许多政客都随身携带着他们的电话。所以，向他们发推特会炸毁他们手机上的通知。

如果政客们在推特上发布一些积极的东西，那么会让他们有一些参与感。因为他们也喜欢这种多巴胺的冲击

对参议员的看法

必须考虑参议员们的言论和他们的实际动机是什么

参议员Warren

她是一个本可以成为加密货币巨大支持者的人，几乎一路走来都是如此，但最后一刻，她转向了错误的方向。她同意加密货币行业的观点有：传统金融体系的问题；大银行有太多的权力和影响；金融系统不应该由大而不倒的机构主导，这些机构将收益私有化，将损失社会化。

审视银行业的问题，发现解决方案不是摆脱银行，而是在监管银行方面做得更好。

参议员Lummis

权力下放的信奉者。

她对政府工作方式的看法与拥有一个强大的私营部门是一致的。

解决方案

需要更好的论据。需要收集该技术真正帮助世界人民的案例证据。

需要对支持加密货币政策的候选人表示财政支持。

详述Jake的推特

Jake在推特上写道：

第四修正案规定，政府在没有搜查令的情况下，不得搜查或扣押我们的人身、房屋、文件和物品。

这包括金融隐私。

在一些例外情况下，政府被允许对金融交易进行无证监控。

《银行保密法》是在20世纪70年代通过的，被质疑侵犯了第四修正案的权利。该法没有规定在某些情况下权利会受到侵犯。

在过去的几年里，最高法院一直在加强第四修正案的规定。

3年前，在卡彭特诉美国案中，政府从手机信号塔收集数据，因为人们与这些第三方分享他们的位置。因此，政府能够在没有搜查令的情况下获得你的位置数据。最高法院说这是违宪的，侵犯了我们的隐私。

同样的论点也可以适用于加密货币的情况，如果财政部决定说他们有权监视区块链上的每一笔交易，因为区块链是公开的。他将争辩说，这违反了第四修正案，而最高法院将同意他的观点。

政府将面临的有关加密货币的问题

非法金融风险。

货币主权。

美国政府担心由他们不控制的私人方创造的美元工具。

"他们不喜欢DAI的想法，这是一个去中心化的稳定币，可以由任何地方的任何人创建，不需要政府的许可。我认为这会是最后真正的Boss。"-JakeChervinsky

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