SEC:美国SEC新主席还是加密行业“友军”吗？

8月3日，美国证券交易委员会(SEC)新任主席GaryGensler传达出对加密货币领域加强监管的信号。他将当前的加密货币行业比喻为「狂野的西部」，炒作和欺诈充斥其中，而监管部门还缺乏足够的投资者保护机制。

Gensler强调了SEC最重要的使命，即保护投资者。他表示，一些加密代币中有许多作为证券被提供和出售，这些产品受证券法的约束，并且必须在证券制度内运作。这也是当前SEC针对加密货币行业主要的监管手段。

Gensler透露，SEC正在研究加密货币市场至少七个领域，包括对DeFi、交易平台和稳定币的监管探索。他同时呼吁国会能够给予SEC更多权限和资源来监管加密货币行业，以防止交易、产品和平台陷入监管漏洞。

这名在今年3月上任的SEC新主席，展现出了凌厉的监管风格。由于他曾在麻省理工学院教授区块链和加密货币相关课程，外界一度将其视为加密行业的「友军」。如今，这一幻想被打破了。

美国SEC前官员宣布加入Paradigm并担任政策总监:2月15日消息，美国SEC前官员、SEC立法和政府间事务办公室前高级顾问 Justin Slaughter 今日宣布将加入 Paradigm 担任政策总监，帮助 Paradigm 团队及投资组合项目解决围绕加密政策和监管相关的问题。Justin Slaughter表示：“我加入 Paradigm 是因为我相信加密可以成为经济增长和增加竞争的力量。太多人被排除在少数公司主导的金融体系之外，无法获得现代经济生活核心的技术创新，包括更实惠的储蓄和转移资金方式。我们的社会非常缺乏信任，加密货币代表了我在近十年跨多个机构的公共服务中看到的对这种现状的最大挑战”。[2022/2/15 9:52:08]

在一些业内人士看来，监管的加强从长期看有利于加密资产行业的发展。Gensler也强调，如果加密货币要发挥成为变革催化剂的潜力，「我们最好将其纳入公共政策框架。」

Compound总法律顾问：美国SEC领导层变动“不太可能”对Ripple产生积极影响:12月25日消息，Compound总法律顾问Jake Chervinsky表示，美国SEC领导层的变动“不太可能”对Ripple产生积极影响，因为这起案件正由留任的执法律师发起诉讼。

火币全球站行情显示，XRP现报0.34976 USDT，日内涨幅为28.58%。

此前消息，美国SEC主席Jay Clayton于当地时间12月23日离任。SEC专员、“加密妈妈”Hester Peirce在推特透露，Elad Roisman将接任美国SEC主席一职，Peirce表示恭喜并期待其领导。

据悉，Roisman是SEC对加密货币最友好的专员之一，他一直是监管加密货币的坚定支持者。2018年曾有外媒报道分析称，如果新任委员Elad Roisman和SEC委员、加密妈妈Hester M. Peirce站在同一战线，那么关于是否通过比特币ETF的投票决策将可能出现新的格局。另外Cointelegraph报道称，Elad Roisman可能只是暂时代理SEC主席，当选总统拜登将在明年1月上任后选出一名正式继任者。[2020/12/25 16:30:51]

SEC的加密货币监管研究包括DeFi

动态 | 美国SEC暂停虚假描述加密交易公司的股票交易:据美国证券交易委员会（SEC）官方网站，SEC今日暂停了内华达州公司 American Retail Group的股票交易，该公司声称与一家经SEC验证的托管机构合作，其加密货币交易将“根据SEC的规定”，该公司正进行的“代币发行是按照SEC的要求正式注册的”。SEC执法部门网络部门负责人Robert A. Cohen表示，SEC并不赞同或会证明加密货币托管机构的资格，投资者在考虑投资ICO应该保持警惕。[2018/10/23]

美国证券交易委员会(SEC)新任主席GaryGensler对待加密行业的态度一直被人关注。在8月3日举办的AspenSecurityForum上，这名今年3月份出任SEC主席的官员，以「加密货币与国家安全」为主题，首次公开发表了他对加密货币行业的看法。

Gensler认为，当前，美国在加密货币方面没有足够的投资者保护机制，「此时更像是狂野的西部。」在他的观察中，加密资产相关的某些应用程序中充斥着欺诈、和滥用行为，在很多情况下，投资者无法获得严格、对等和完整的信息。因此，SEC将利用其权利最大限度地监管加密货币市场。

声音 | 美国SEC发布有关加密退休基金的警告:据ethnews报道，美国证券交易委员会（SEC）发布了一项公告，警告投资者需要在将加密资产纳入其自主个人退休账户（IRA）时做好功课。根据美国证券交易委员会8月8日的警告，自主个人退休账户与传统的退休账户不同，允许投资房地产和和加密货币等替代资产。与其他类型的个人退休账户不同，持有人负责验证投资的合法性，而账户托管人仅负责持有和管理资产。SEC表示，加密货币价格不稳定且不可预测。在这种情况下，投资者可能会发现他们的退休基金不足以支持退休后充裕的生活。SEC还提醒自主个人退休账户持有者不要大量投资加密资产，这是因为许多ICO和其他加密资产可能是欺诈性的。SEC并不是在暗示投资者不应该投资加密货币，也没有声称所有ICO都是欺诈性的。相反，它为投资者提供了一些指导方针，以帮助他们避免欺诈。[2018/8/15]

在Gensler看来，多数数字代币都像是投资合同，作为证券提供和出售，因此应该受到监管。但现在的加密资产市场中，许多代币都可能是未经注册的证券，无需披露信息并接受市场监督，这使得价格很容易受到操纵。

美国SEC官员：建议投资者对加密货币相关产品进行彻底独立的研究:美国证监会投资者教育与倡导办公室主任Lori Schock周三发文指出，加密货币和相关投资仍然较新，一些投资者“可能不知道（他们）正在与谁做交易，钱正流向哪里，或者正在如何获得什么样的回报。”他建议读者“始终要对产品进行彻底、独立的研究”。[2018/2/23]

SEC主席GaryGensler

实际上，把加密货币与证券挂钩，并按照证券法的相关条例去监管加密货币，是SEC早就开始尝试的一种监管手段。

去年12月，SEC宣布对瑞波公司及其两名高管提起诉讼，指控他们通过一项未注册的、正在进行的数字资产证券发行筹集了超过13亿美元。其所谓的「数字资产证券」正是币圈的主流加密资产XRP。SEC认为，XRP由中心化公司发行并销售，属于证券，但瑞波没有登记他们对XRP的报价和销售情况，也没有获得任何注册豁免，违反了联邦证券法的注册规定。

在公开讲话中，Gensler多次强调保护投资者的重要性。他透露，SEC正在研究加密货币市场至少七个领域，其中包括DeFi、交易平台和稳定币。

尽管DeFi被命名为去中心化金融，但这一领域时常发生黑客攻击以及欺诈事件，Gensler指出，DeFi借贷可能属于SEC的监管范围，因为它通常提供特定的利率回报。他还表示，汇集加密资产的平台可能类似于共同基金，这意味着SEC可以对其进行监管。

在谈及交易平台的监管时，Gensler表示，这些平台在投资者的保护方面存在重大差距。虽然许多海外平台声称他们不为美国投资者提供服务，但有人指控称，美国公众仍可在这些交易平台上买卖加密货币。「毫无疑问，如果这些交易平台上有证券，根据我们的法律，他们必须向委员会注册，除非他们符合豁免条件。」

Gensler也观察到，加密资产交易通常使用稳定币来完成，他担心稳定币可能被用作规避反和税收等方面，有可能影响国家安全。「这些稳定币也可能是证券，如果是这样，应该属于SEC的管辖范围」。

严厉监管态度打破乐观预期

值得注意的是，在阿斯彭安全论坛上，Gensler还特别呼吁国会能够给予SEC更多的权限和资源来监管加密货币行业，以防止交易、产品和平台陷入监管漏洞。这传达出他有意提高监管力度。

Gensler对待加密行业凌厉的监管风格，打破了很多人对他的幻想。在他履新SEC主席时，曾有人觉得，由于他有着加密资产行业的学术背景，可能会对这方面的监管更开放化。但当前来看，Gensler并不能算是加密资产行业的「友军」。

Gensler有着丰富的人生履历，他曾在高盛工作过20年，在奥巴马执政时期，他被聘请担任财政部的副部长，而后又担任美国商品期货委员会主席，而在离开这些岗位后，他选择在麻省理工学院教授区块链与加密货币相关课程。

据报道，Gensler在这门课程中讲授的是比特币的发展以及区块链对金融行业的影响。而在2018年的一场区块链商业峰会上，Gensler还表示，区块链技术具有改变金融世界的真正潜力；尽管还有许多技术和商业挑战有待克服，但这一创新可以降低金融体系的成本、风险和经济租金。「我是个乐观主义者，希望看到这项技术获得成功。」

这些表态一度让外界认为Gensler掌舵SEC后，该部门有望首次批准比特币ETF。但显然，Gensler如今身在其位，只能专谋其政。作为SEC主席，他的首要职责是管控证券行业，保护投资者，而非发展区块链。

在8月4日接受彭博社采访时Gensler再一次强调，他在区块链和加密货币方面的丰富背景并不意味着他将为这个新生行业做出任何让步。他表示，虽然他对这项技术持中立态度，甚至「很好奇」，但保护投资者免受欺诈更为重要。

而根据统计，目前已经有11家机构向SEC提交了比特币ETF申请的S-1表格，其中VanEckBitcoinTrust最早递交申请，今年3月19日SEC开始审核程序。但在今年5月和6月，SEC两次宣布推迟做出决定并希望进一步征求公众意见。按照要求，SEC需要在今年11月14日前对该申请作出最终决定。

从Gensler当前的表态来看，他将工作重点更多放在保护投资者方面，包括探索加密货币及DeFi的监管方式。在这种情况下，SEC在面对投资风险较高的比特币ETF时，可能会尤为谨慎。

当前，不只是美国，中国、加拿大、英国等国家也纷纷对加密货币行业加强了监管。而在一些业内人士看来，监管愈发严格从长期看并不是坏事，随着监管规则愈发明晰，相关从业机构也能从中找到合规的发展之路，不至于再「摸着石头过河」。

Gensler也表达了相似的观点：「对于那些想要鼓励加密货币创新的人，我想指出，纵观历史，金融创新不会在我们的公共政策框架之外蓬勃发展。金融的核心是信任，市场信任的核心是投资者保护。如果这个领域要继续下去，或发挥其成为变革催化剂的潜力，我们最好将其纳入公共政策框架。」

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