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EFI:去年的这个时候 我们是怎么谈论DeFi的?

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时间:1900/1/1 0:00:00

经过近一年周期的发展,DeFi逐渐进入沉稳发展状态,其已经不止一次的被认为是挑战传统金融逻辑的劲敌,且一轮又一轮的创新还在不断演进,如现阶段明星DeFi协议Compound和Aave正在紧锣密鼓的推出面向机构用户的产品,这也就是为什么在市场整体放缓的行情下,DeFi仍旧经受住了考验,总体锁仓量目前已经突破820亿美金,行情呈上扬趋势。

要知道,在去年DeFi热潮刚刚兴起的时候,市场的反应充满“怀疑”、“激进”、“炒作”的情绪,不真实感弥漫传播,但仅用一年时间DeFi项目方和交易体量便突飞猛进,高倍快进速度证明了它的价值所在。值此DeFi疯狂生长一年的时刻,我们有必要回头看看小火苗刚刚燃起时的DeFi是什么样的。

DeFi是什么?急迫式探索和抢滩

将时间定位在2020年的6月到7月的时间内,敲下DeFi词条。置于搜索列表上方的的话题聚焦在“DeFi到底是什么”,此刻可以发现人们急于了解关于DeFi的科普性内容,DeFi百度搜索指数急剧上升。当时,关于DeFi的定义是自己掌握私钥,以数字货币为主题的金融业务。但这种定义还略显单薄。透过现象,人们对于DeFi的好奇其实并不在于内容本身,因为它早已不再是一个新鲜的话题,而是暴涨背后的财富密码是什么,人们非常急于在热潮早期入局以分羹红利。

迈阿密比特币大会召开,参与人数仅有去年的一半:5月18日消息,被称为“世界最的”的比特币爱好者聚会迈阿密比特币大会召开。预计约有1.5万人参与了今年的比特币大会,而去年则有高达3.5万人。这也显示了当前行业仍然处于“加密寒冬”之中。[2023/5/18 15:11:51]

SBF在去年的一系列融资中套现3亿美元:金色财经报道,据华尔街日报看到的FTX财务记录和知情人士透露,FTX在去年一连串的融资中筹集了4.2亿美元,其中近四分之三流入了创始人SBF的口袋。他出售了自己在该公司的部分个人股份。据悉,去年FTX从一些投资者那里筹集到了4.2亿美元,当时这家加密货币交易所表示,这笔钱将有助于扩大业务,改善用户体验,并允许其与监管机构进行更多接触。[2022/11/19 13:22:54]

随着Fomo情绪推动至高潮,当时的一些理性派也表达了自己的观点。他们认为:虽然我们认为DeFi确实能带起一轮局部性小牛市,甚至有可能成为下一轮大牛市的启动引擎,但是也就仅此而已了。想要寄希望于DeFi来改造、革新乃至颠覆金融行业,目前道路尚远,修行尚浅。且文中已经客观的分析了DeFi所面临的性能瓶颈、安全风险以及CeFi阻隔等现阶段依然面临的问题。更直白的批评声音称DeFi就是套利游戏,演绎了人性的贪婪和资本永不眠。

高盛:超过一半的受访金融机构接触加密货币,高于去年的 40%:3月30日消息,高盛调查报告显示,金融机构对加密货币的采用率越来越高,超过一半(51%)的受访机构目前接触加密货币,高于去年的40%。(arcane)[2022/3/30 14:27:05]

MaKerDAO和Compound领衔热潮DeFi领涨大盘

在当时,MakerDAO和Compound引燃了DeFi流行。基于以太坊的去中心化自动抵押贷款平台MakerDAO诞生并与2017年上线主网,开启了DeFi的先河。当时的逻辑就是MakerDAO的用户可以将自己手中的ETH打入以太池以获得PETH,之后将PETH打入Maker智能合约CDP中获得DAI,然后将DAI+系统的稳定费MKR打入Maker智能合约CDP取回ETH。

另一个DeFi项目Compound突然燃爆币圈,一度超越Maker,成为DeFi市值最高项目。当时的报道称,Compound6月15日正式上线代币COMP,一推出就受到市场热捧,其发行价格约为18.5美元,到6月21日已突破380美元大关,涨幅超20倍。这种看涨行情令当时的交易所异常兴奋,纷纷表达要发展更加安全和高性能的DeFi生态服务。当然,最快速反应的当属交易所头部。

Ledger及Shopify因去年的数据泄露事件遭到集体诉讼:金色财经报道,加密钱包运营商Ledger和负责Ledger钱包在线销售的电子商务巨头Shopify因去年的数据泄露事件被提起一项新的集体诉讼。据悉,2020年夏天出现了Ledger用户遭到网络钓鱼攻击的新闻,该公司最终披露其在六月发生了数据泄露。在此期间,客户联系和订单信息遭到破坏。去年12月,包含超过25万名Ledger客户个人信息的数据库被在线发布。Ledger和Shopify最终确定Shopify的一名员工是造成此次泄漏的原因。[2021/4/9 20:00:04]

除以上两者,比较代表性的还有Synthetix、Curve和Balancer。Synthetix项目利用交易的合成资产,比如sBTC、sETH、sUSD等,Synthetix基金会将SNX代币通胀的一部分定向发给的流动性提供者:ETHUniswap资金池。sETH/ETH资金池一度增长到2,400万美元,在当时开辟了冷启动激励浪潮。Curve则帮助用户在不同的稳定币之间切换并寻找收益最大化,在6月的存款增长了近三倍,日均交易额曾一度达到6000万美元峰值,是之前平均水平的30倍。被称为能超越Uniswap的最大劲敌Balancer,一个月的流动性从1990万美元涨至1.3亿美元,涨幅超过6倍,交易量一度攀升到DEX的第三位,仅次于Uniswap和Curve。总之,当时的DeFi创造了一波又一波的造富神话,具备十足的吸金力。

《福布斯》发布2021全球亿万富豪榜,马斯克从去年的第31位飙升至第2位:4月6日消息,今天,《福布斯》正式公布第35期全球亿万富豪榜,即将成为亚马逊前首席执行官的杰夫·贝索斯连续第四年蝉联今年的富豪榜榜首。埃隆·马斯克从去年的第31位飙升至第2位。酩悦·轩尼诗-路易·威登集团的伯纳德·阿尔诺仍排在第3位,紧随其后的是排名第4的比尔·盖茨。今年排名前五的是Facebook的马克·扎克伯格。这是20多年来沃伦·巴菲特首次未能跻身富豪榜前五位。(福布斯)[2021/4/6 19:51:28]

通过Debank的数据图表可以看出,从6月份开始,DeFi数据一改平平无奇的流量走势,呈现上涨信号,且这种上涨是持续性增长的,进而接连唤醒了整个DeFi市场的潜在力量,由此引燃DeFiSummer的爆发。据报道,当时DeFi新项目如雨后春笋般涌现,DeFi项目总市值超过60亿美元,较两个月之前的总市值涨幅超600%。

对“流动性挖矿”保持怀疑

DeFi的热潮源起流动性挖矿,这一词在当时还是非常具有探讨性的。鉴于之前有很多“挖矿”玩法成为过眼云烟,那么,当时“流动性挖矿”的出现也就背负了很多的“怀疑论”,关于这一新兴玩法,是否具有更好的市场契合度和未来性被广泛讨论,当时的流动性挖矿可谓破冰前行,以Compound开启流动性挖矿暴涨行情为引擎,带动了Balancer、Curve、Bancor、Thorchain、mStable、bzx、Kava等在整个DeFi领域的挖矿迅速蔓延。在当时,Uniswap已经成为DEX的龙头,但远没有Bancor和Banlancer的曝光度高。谁也没想到,之后Swap系飞速发展,已经成为DeFi领域发展最快的一系。

其实,当时很多业界大佬低估了DeFi的市场潜力,最为代表的就是V神,他表示,很多浮华的东西是非常令人兴奋的,但这是短期的,长期看DeFi利率不可能比传统金融最佳利率高出1%以上。可能V神也没想到,DeFi爆火让其网络Gas费飙升,竞争者急于分羹市场,一场史无前例的去中心化金融革命竟然如此势不可挡,催生一批又一批的新鲜物种、新奇技术不断涌现。

走过风靡一夏的躁动,如今的DeFi早不是一年前的样子,但我们也应该客观认识到,现在的DeFi仍然是稚嫩的,分布式金融理念的渗透和普及还相对小众,挤泡沫还需时间,而DeFi本身更大的创新颠覆还远未到来。随着公链性能、协议更新、创新玩法的层层推进,DeFi的未来必定拥有远超当下不可预测的精彩。

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