EFI:DeFi放在传统金融市场前的 “特洛伊木马”：代币化股票

一个DeFi"特洛伊木马"近期成功找到了渗透进股市的捷径

多年来，华尔街的机构玩家一直在试图将股票市场转移到区块链上，但并没有取得实质性发展。而在快速发展的去中心化金融世界，DeFi的创新者们已经成功创造了合成版的股票，用于跟踪一些世界上最大的公司。从本质上讲，这是加密货币世界的反体制精神被应用于股票市场的粗略模型。

在过去的一年里，MirrorProtocol和Synthetix项目分别创造了特斯拉公司、苹果公司、亚马逊公司和其他大股票的合成版本，甚至还包括一些流行的交易所交易基金。这些代币以及允许它们交易的程序被设计为反映它们所追踪的证券的价格，而不需要实际购买或销售所涉及的真实股票和ETF。到目前为止，Defi的合成股票交易量只是受监管的交易所中的一小部分。但对于加密货币爱好者来说，其潜在的上升空间是巨大的。

欧易OKX推出行业首个透明资管工具：实时监控、权限控制、支持CeFi/DeFi组合:据官方消息，欧易OKX宣布推出行业首个透明资管工具—托管交易子账户。该功能为用户（特别是项目方、资管及高净值投资者）提供更简单透明的子账户管理功能，可为子帐户授予不同级别的访问权限，支持一键终止托管，并兼容跨CeFi及DeFi的资产管理操作。 在欧易OKX，我们不会将任何客户资金用于杠杆或交易。针对近期机构事件，欧易OKX认为目前行业的主要问题是缺乏可信赖的第三方来帮助控制风险、清算和审计，这对于减轻加密行业的系统性风险至关重要。[2022/6/21 4:42:50]

合成股票为金融市场打开一个的新世界，比如现在在区块链上可以交易的数字艺术品和NBA比赛的亮点。然而，与现代艺术和非同质化代币的扣篮时刻不同。合成股票引起了监管上一些问题，即它们如何融入由数十个国家的数千页法规管理的全球股票市场和经纪行业。

DeFi项目Pickle Finance pDAI池被盗资金发生异动1500万 DAI被转移:2020-11-22攻击 pickle pDAI池的黑客地址（0x701781...7a4E08）在沉寂47天后出现异动，黑客地址向5个新地址转出共计1500w DAI，之后使用Uniswap、1inch将DAI兑换为Ether和CORN等代币，并且，黑客在转移资金过程中使用了混币平台Tornado.cash。[2021/1/8 16:43:31]

目前，这是一个创新远远领先于监管的案例。而这正是DoKwon喜欢的方式。TerraformLabs是一家在Terra区块链上创建MirrorProtocol协议的韩国公司，该公司的联合创始人兼首席执行官Kwon认为自己是一种现代金融界的罗宾汉，以VladTenev或ChamathPalihapitiya的模式。他在一封电子邮件中表达了对超越监管的创新的支持，“DeFi‘在为全世界被剥夺金融权利的人提供强大的新型金融服务’，而它的优点是能快速行动并打破僵局。而一味的等待零散的监管框架具体化是违反直觉的。”

Yearn将与DeFi保险项目Cover Protocol合并:11 月 28 日，yearn.finance（YFI）创始人 Andre Cronje 表示，此次合并将有利于 Yearn 和 Cover Protocol 开发人员优化、增强和扩大已经在进行的保险类工作。

Cover 将会提供更广泛的保障范围，并接受更多类型的抵押品；推出永续保险这种不失效的保险模式；保险服务将面向所有 DeFi 项目。

在 Cover1.1 版本中，将允许其他协议创建自己的保险范围，这使得其他社区能够设计出可掌控的属于自己的保险系统；Yearn 的 lp 被默认参与 Cover 的永续保险；同时 Andre 表示，Cover 现有的代币模型将保持不变。[2020/11/28 22:26:00]

Cocos-BCX 生态 DeFi+NFT 项目 CROSWAP 已通过知道创宇安全审计:据官方消息，9月26日，Cocos-BCX 生态首个 DeFi+NFT 项目 CROSWAP 智能合约通过知道创宇安全审计，安全状态为五星安全。

CROSWAP 是 Cocos-BCX 生态投资的首款 DeFi+NFT 的去中心化 AMM 代币兑换协议 ，于9月22日上线，CROSWAP.COM 首创 LP NFT 分解合成模式。用户获得的 LP Token 将从 FT 升级为基于 COCOS-1808 非同质数字资产标准的 LP NFT，LP NFT 支持分解与合成，更可与 DApp 产生联动，赋予 DeFi 与 NFT 更多使用场景与想象空间。

知道创宇创立于2007年，并于2015年获得腾讯大范围战略投资，拥有近百位国内一线安全人才，比特大陆、火币网等皆是知道创宇的客户。[2020/9/28]

对于Kwon和这些新合成资产的其他支持者来说，能够避免金融世界的各种规则和障碍是一个优势，而不是一个错误。他说，它开辟了目前只有少数幸运者才能获得的创造财富的机会。用户可以每天24小时，每周7天，从任何地方匿名交易代币，不受资本、“NYC”规则以及传统金融体系的摩擦损失的阻碍。

直播｜Jeff：为DeFi提供去中心化流动性:金色财经 · 直播主办的金点Trend《2020 DeFi Dai飞吗？》马上开始！DeFi生态里，我们还应该狙击哪些项目？成长空间是多少？应该关注哪些风险？16:00准时开播！本场嘉宾来自Kyber Network 中国区顾问Jeff分享“为DeFi提供去中心化流动性”，请扫码移步收听。[2020/7/30]

Kwon还谈到，Terraform实验室没有从MirrorProtocol协议的收费中获得任何收入。这些费用是以提供流动性的激励的方式返还给用户的。相反，该公司通过其创建的加密货币获利，随着像MirrorProtocol这样的协议越来越受欢迎，该加密货币的价值往往会持续上涨。

这些合成股票究竟是如何运作的？

以MirrorProtocol协议的工作方式举例，它通过激励交易者套利价格差异和管理代币的实际供应，使合成股票的价格与真实的股票保持一致。当价格过高时，用户可以通过抵押品创造或"铸造"新的代币；而当价格过低时，可以销毁或"燃烧"代币，推动价格上升或下降。

通过这些激励措施，合成股票得以密切跟踪现实世界资产的价格，但它们仍然只是区块链上的代币，持有者并没有实际拥有任何对应股票。

这些代币可以在Uniswap和Terraswap等去中心化的自动市场上交易，它们允许用户直接在区块链上买卖资产，这种模式与CoinbaseGlobalInc.和Binance等中心化的加密货币交易所的法币/虚拟货币的交易方式不同。

到目前为止，DEX交易量可能还没有高到足以让纳斯达克或纽约证券交易所的高管们失眠。据Coinmarketcap数据显示，MirrorProtocol的苹果代币的市值约为3400万美元。相比之下，苹果真实股票的市值约为2.3万亿美元。

在过去一周的不同时间里，对各种镜像股票和真实证券的价格进行的比较表明，两者之间的差异可以从1分钱到几美元不等。例如，在6月30日下午的交易中，CoinMarketCap.com上的镜像特斯拉的价格比真实股票在股市上的交易价格684美元的水平高出近6美元。

然而，鉴于DeFi领域的扩张速度，这些项目仍然值得传统金融机构关注。正如数字资产管理公司ArringtonXRPCapital在分析和描述其对Mirror的支持的报告中所说，DeFi的目标不是简单地改善用户对银行系统的体验，而是要完全颠覆它。这些新的合成股票，是DeFi进入传统市场的“特洛伊木马”之一。

ThemisTrading公司的股票交易联席主管JosephSaluzzi在接受彭博社采访时表示："由于这些合成产品没有受到监管，也没有在国家证券交易所进行交易，所以我认为美国证券交易委员会将会对它们提出异议。"

SEC的确是拦在Defi面前的一座大山，根据SEC的说法，他们的任务是保护投资者，维护公平、有序和有效的市场，并促进资本形成。

日前，世界上最大的加密货币交易所币安已经引起了德国金融监管机构的注意，因为它提供的代币与美国热门股票的表现挂钩，并且由实际股票支持。BaFin在4月表示，币安在发行特斯拉、MicroStrategyInc.和?Coinbase的代币化股票时可能违反了现有的证券规则。

在稳定币发生一些惊人的损失后，监管机构也可能开始更密切地关注DeFi领域，因为MirrorProtocol也将稳定币作为抵押品来铸造新代币。达拉斯小牛队老板MarkCuban是一个热情而有影响力的DeFi投资者，最近在算法稳定币TITAN归零事件中蒙受了损失，因为他也呼吁制定法规来避免这些“RugPull”现象的发生。

亿万富翁加密货币投资者、GalaxyDigital的创始人兼首席执行官MikeNovogratz最近在推特上表示，如果DeFi市场的参与者不开始遵守所谓的了解你的客户和反规则，可能会后悔。他写道："现在就投资于合规层，否则以后就会付出代价，如果我们想让这个生态系统成长，我们就应当认识到我们需要在社会既定规则内运作。"

Kwon说TerraformLabs还没有与美国或其他地方的监管机构就镜像股票进行过任何会谈。该公司也没有与纳斯达克等交易所或管理已被用来创造镜像的ETF的公司进行沟通。

但Novogratz补充说，要想阻止镜像股票和其他合成资产的交易，你就必须关闭构成区块链的基础开源软件代码，而该代码正在被全球用户群使用。“只要还有大量Defi信徒在愿意相信这项技术落地的可能性，封杀加密货币、DeFi或合成资产就是一项不可能的任务。”

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