RON:DeFi行业惊现“古巴导弹危机” Polygon锁仓第二的项目一夜归零

6月17日，一个被称为IronFinance的部分抵押品稳定币项目牵动着无数人的注意力。在昨天，这个项目凭借24亿美元的TVL登顶Polygon锁仓榜第二位，超过SushiSwap，直逼Aave，风光无限。其治理代币TITAN在近两周更是以超过46倍的涨幅惊艳全场。

然而，一夜之间，IronFinance从天堂坠落地狱。

“古巴导弹危机”

6月17日早上7点20分，一位推特用户发布一则推文，正文内容是“TheCubanMissileCrisis”，配图则是一副TITAN的价格K线图，可以明显看到TITAN的价格从60多美元高位急速跌至不足1美元，K线图上配了一枚导弹造型，预示跌势看不到尽头。

数据：Terra链上DeFi锁仓量跌至233亿美元:金色财经消息，据DefiLlama数据显示，当前Terra链上DeFi锁仓量跌至233.4亿美元，近24小时减少17.33%。在公链中排名第2位仅次于以太坊。目前，Terra链上DeFi锁仓量排名前3的分别为：Anchor（134.7亿美元）、Lido（54.4亿美元）、Astroport（12.1亿美元）。[2022/5/9 2:59:16]

有用户将此次事件称为DeFi行业的“古巴导弹危机”，达拉斯小牛队老板、亿万富翁MarkCuban也因此遭受损失。

DeFi衍生品协议Cega完成430万美元种子轮融资:3月9日消息，基于Solana的DeFi衍生品协议Cega宣布完成430万美元种子轮融资，由Dragonfly Capital Partners领投，Pantera Capital、Coinbase Ventures、Alameda Research、Solana Ventures等参投，估值为6000万美元。

据悉，Cega计划开发多种类型的奇异衍生品，第一个产品将是固定利率票据，为投资者提供了优越的收益率、下行保护和复合回报。(TechCrunch)[2022/3/9 13:45:39]

IronFinance于今年3月部署在币安智能链上，反响一般。5月18日，IronFinance扩展到Polygon。此后，IronFinance的TVL呈指数级增长，从5月20日的3000万美元增长到5月26日的1.07亿美元，昨天更是达到24.14亿美元。当时，巴比特发文指出，“IronFinance代币TITAN发行量为10亿，近两周价格从1.33美元涨至64美元，涨幅超过46倍。按照目前的价格计算，TITAN总市值640亿美元。结合当前加密货币市场行情，这个估值是严重高估的，请投资人注意风险。”

DeFi 平台 EQIFI 推出加密万事达卡:金色财经报道，DeFi平台EQIFI宣布推出其全球安全的加密万事达卡。这些借记卡允许平台用户利用数字资产在店内和在线进行实时支付。EQIFI 得到了财富科技创新者 EQIBank 的支持，它是一家受监管的无国界数字银行，用于加密和传统资产，使 DeFi 平台的用户可以访问一系列银行产品和服务。

EQIFI 首席执行官 Brad Yasar 表示：“我们非常高兴将 EQIFI 的借记卡带给我们当前和未来的用户。这是将 DeFi 的优势与主流、传统银行和支付流程相结合的重要一步。拥有可以让我们的用户融入日常生活的有形有形产品，说明 DeFi 正在稳步改变金融实践。通过结合 DeFi、加密和传统支付轨道，金融的未来就在这里。（finextra）[2021/10/22 20:47:53]

没想到一语成谶。

截至今日8点，IronFinance有2.13亿美元的USDC作为抵押品，官方公告说需等待12小时的时间锁才可供用户再次赎回USDC。另外，IRONFinance提醒社区从所有池中提取流动性，将尽快发布事后分析报告。目前，IRONFinance总锁仓额只有2.59亿美元，较昨日高点减少约90%。

DeFi项目和加密交易所Kraken分别向以太坊基金会捐赠了25万美元:8月24日，以太坊基金会宣布，DeFi项目和加密交易所Kraken分别向以太坊基金会捐赠了25万美元，这些捐款是由Kraken、Compound Grants、Lido、Synthetix、The Graph和Uniswap Grants提供的。这些资金将补充基金会在今年早些时候提供的资金，以支持以太坊执行层团队。总共150万美元的捐款将用于开源开发者团队，包括Besu、Erigon、Geth、Nimbus和Nethermind，他们将在ETH 1.0和ETH 2.0合并后提供 \"网络的关键基础设施\"，这将看到ETH从工作证明过渡到股权证明机制。[2021/8/25 22:36:15]

巨鲸砸盘、疯狂套利造成死亡循环？

TITAN代币为何一夜归零？目前项目方还没有给出明确解释。

只是笼统地说是遭到了用户挤兑。如果这样的话，IronFinance也由此成为DeFi领域第一个因“挤兑”而崩盘的项目。

DeFi衍生品协议Perpetual Protocol成立资助委员会管理资助资金:8月16日，DeFi衍生品协议Perpetual Protocol宣布成立资助委员会以管理资助资金，该委员会的成员包括Perpetual Protocol的创始人及合伙人、项目早期投资者Zee Prime Capital与Multicoin Capital的代表、CMS Holdings的量化交易员以及三名社区成员。该委员会将管理50万PERP （在撰写本文时约为750万美元）的基金，为链上交易策略与产品的开发、代币质押相关应用的开发以及提高Perpetual Protocol知名度的内容创作者提供资助。

目前委员会已批准的项目包括Perpetual最大的第三方交易入口Apex.win、DeFi多链移动钱包Frontier Wallet以及Perpetual看板及分析工具Perp Terminal。（Medium）[2021/8/16 22:17:48]

社区流出的一副匿名作者的截图解释了此次事件原因：

TITAN在昨天暴涨到60-65美元被严重高估了。当价格回落到60美元的时候，有巨鲸抛售了20万TITAN被抛售，很多不明真相的散户跟风卖出。

随后，TITAN价格急剧下降，导致和美元价格1:1锚定的IRON代币开始脱钩。在这期间，用户可以花费0.9美元、0.75美元乃至0.25美元就可以购买TITAN。

由于IronFinance是部分抵押品稳定币，用户可以抵押USDC和TITAN铸造IRON。IRON和USDC也可以反向被兑换成TITAN。当TITAN价格急剧波动的时候，就存在一个套利机会。

巨鲸开始疯狂套利，大量TITAN被铸造出来后抛向市场。

有多疯狂？

根据IronFinance文档介绍，TITAN总量设计是10亿，其中70%在3年内以各种形式发行给流动性农民和代币抵押用户。30%给IronFinance团队。截至发稿，TITAN发行量超过有27.8万亿。这么多数量足足比官方设计总量多出了近2万倍！

天量的代币抛售不断压低TITAN的价格，进而造成IRON价格与美元脱钩。同时，只要IRON价格无法重新上水，TITAN的价格就会无限下跌。IronFinance陷入死亡循环。

算法稳定币是伪命题？

尽管IronFinance是采用部分抵押品的稳定币，但仍旧被归类为算法稳定币。纵观此前业界出现的众多稳定币，除了初代算稳AMPL，后来者似乎都如烟花绽放，转瞬即逝。即便众多资本和大V加持的FEIProtocol，如今也没了声音。

这是不是说，算稳就是伪命题？

对此，DeFi大佬、知识星球“本末社区”创始人超级君的看法是肯定的。

他认为，对于算稳，正向螺旋的时候，谁都可以赚钱。负向螺旋的时候，又无人幸免。因此，算稳目前仍然是跑得快的游戏，一旦出现拐点，立马走人，不要抱任何幻想。

另一位DeFi博主“分布式金融DeFi”表示，目前，市场对于算稳的共识还没有到来，基于算法的稳定币迄今没有成功的。如果进入熊市，算稳更加难成功。他认为，非锚定美元的稳定币比如rai可能机会多一些。

Polygon走向下坡路？

除了关于算稳的讨论，此次事件也引发业界对于Polygon与BSC生态下一阶段发展的讨论。

前段时间，由于BSC链上黑客频发，资金流向Polygon。

Polygon网络的日交易总量不断创新高，在6月6日达到740万笔，超过了同期以太坊和币安智能链BSC的日交易总量。

因此，“Polygon将超越BSC”的舆论开始泛起。

此次事件的爆发，我们或许不需要重新审视此论点。

超级君的判断是，Polygon生态高峰已过，接下来将进入下坡路，BSC有望迎来第二春。具体理由是：

1）Polygon靠补贴拉来了Aave、Sushiswap等项目，这些项目对推动Polygon的TVL起到聚到帮助。随着补贴期即将到期，投机资金将会退出寻找下一个机会。

2）IronFiance的疯狂下跌已经让很多资金退出Polygon生态。

3）IronFiance的疯狂导致Polygon拥堵，手续费甚至飙升到150Gwei，比平时提高了50倍。Polygon的初心是降低用户手续费，如今初心难续。

综上，大量资金出走Polygon或许已成趋势，BSC生态也许能接住这部分资金，迎来第二春。

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