比特币:科普 | 你需要知道关于比特币和税收的知识

这是一篇由JoeHowe撰写的客座文章，所表达的观点极限作者自己，不一定反映BTC,Inc.或BitcoinMagazine的观点。

原文：https://bitcoinmagazine.com/culture/need-to-know-bitcoin-and-taxes

编译：比巴卜呀

摘要：

购买比特币要交税吗？

出售比特币要交税吗？

哪些交易需要我报告我的比特币？

这些问题几乎是每个比特币持有者，在他们的比特币旅程中的某个阶段都问过自己的。税收和比特币的话题一开始令人生畏，但是一旦你对你的比特币可能产生的税收影响有了很深的了解，你就可以做出更好的决定来减轻政府的负担。在过去的一年里，我一直在美国顶尖的比特币税务专家手下工作，并学到了关于比特币和税收的一切知识。我可以证明，了解有关比特币税收的法规和法律，可以帮助你在利用比特币时有很大的不同。

欧科云链集团正式启动区块链科普行动“星途计划”:欧科云链集团于4月26日，正式宣布启动了区块链科普行动——“星途计划”，行动包括将在全国范围展开系列沙龙，加大力度推进区块链科普进机关、进国企、进校园等，联合政府部门、行业协会等共同构建起更加完善和有效的区块链科普教育生态，与此同时，直击区块链科普现存痛点，推出简单易懂的“秒懂区块链”公益短视频课。

该计划旨在全维度推动社会建立对产业更清晰的认知，与“鲲鹏计划”一道助力数字经济及区块链产业本身健康发展夯实“人才”和“产业认知”两大基础。[2021/4/26 20:59:37]

IMF今日发布的加密货币科普视频实为两年前旧闻，且存在诸多疏漏:国际货币基金组织IMF今日在推特上发布了一条关于加密货币的科普视频，这段时长两分钟的视频最初发布于2018年6月。该视频称加密货币是“货币进化的下一步”，但没有特别提到DLT、区块链，甚至是代币名称等术语。BTC、XRP和ETH只出现在说明加密交易的图形中。尽管这段视频到目前为止已经获得了超过13.7万的点击量和2900个赞，但来自加密社区的许多反应都是批评的，他们指出了信息中的漏洞和似乎具有误导性的措辞。

Reddit用户nanooverbtc称：“他们犯了很多错误，比如把私钥称为密码。”该视频也没有讨论挖矿或加密货币供应。Kraken策略师Pierre Rochard等知名人士表示：“可证明的稀缺性是比特币有趣的原因，你忘了提这一点。”（Cointelegraph）[2020/8/24]

有比特币税吗？

声音 | 火星人朋友圈科普RAM:火星人在朋友圈发文称，“什么是RAM？简单来说就是EOS这个国家的土地，所有的经济行为都离不开土地。只要EOS的BP们能投票形成一个稳定的供给预期，并且不改变目前的Bancor算法，那么RAM后续的价格有可能会像北上广深的房价走势。房价下跌不行，房价过快上涨也不行，EOS的生态越来越像某国了，真有意思。”[2018/7/6]

实际上没有任何东西叫做"比特币税"。当人们提到税收和比特币时，他们指的是一个人在出售或交易比特币时必须支付的资本利得税。这是因为根据美国国税局目前的观点，比特币被认为是财产。根据2014-21号通知，国税局指出"就联邦税收而言，虚拟货币被视为财产。适用于财产交易的一般税收原则适用于使用虚拟货币的交易。"这实际上意味着比特币的资本利得税与从股票中获利所提到的资本利得税没有区别。

科普时报：区块链与云计算长期发展目标不谋而合:据《科普时报》今日报道，区块链与云计算两项技术的结合，从宏观上来说，一方面，利用云计算已有的基础服务设施或根据实际需求做相应改变，实现开发应用流程加速，满足未来区块链生态系统中初创企业、学术机构、开源机构、联盟和金融等机构对区块链应用的需求。另一方面，对于云计算来说，“可信、可靠、可控制”被认为是云计算发展必须要翻越的“三座山”，而区块链技术以去中心化、匿名性，以及数据不可篡改为主要特征，与云计算长期发展目标不谋而合。[2018/5/4]

根据你的收入水平以及比特币的持有期，资本收益有不同的税率。

资本利得税：短期VS长期

资本利得税分为两类，即短期和长期，这取决于你持有资产的时间。

短期资本利得税适用于出售你持有不到一年的资产的利润。短期资本利得税与你的收入在联邦税率中的位置挂钩，因此你将按照你支付普通所得税的相同税率支付

长期资本利得税适用于持有超过一年的资产。长期资本收益税率为0%、15%和20%，取决于你的收入。这些税率通常比普通所得税率低得多，这就是为什么HODLing总是最省税的策略。

下面的图片代表了美国目前的长期和短期资本收益税率。

注意，也有不同的州税率被应用于资本收益。这些税率的范围在3%-10%之间。

资本亏损

如果你在亏损的情况下卖出比特币，也就是说如果你卖出的价格低于你的购买价格，你有权获得税收损失扣除，降低你的整体税收支出。你每年最多可以从资本损失中扣除3,000美元，或者用它来抵消你的部分资本收益。任何超过3,000美元的资本损失将滚动到以后的年份，可以帮助抵消未来的收益。

例如，如果你在2020年损失了6000美元，你将从2020年的收入中扣除3000美元，减少你的税单，并能够在2021年再扣除3000美元，或者如果你在2021年有收益，你可以用这3000美元减少你的收益。

哪些交易是需要纳税的？

了解哪些交易是需要交税的，对于提前计划和做出如何最好地利用你的比特币的明智决定是非常重要的。让我们来分析一下什么是和什么不是应税事件。

交税：任何时候你交易，花费或出售你的比特币，你都会需要交税，必须向国税局报告。你也需要报告任何比特币挖矿的交税收入。

不交税：HODLing，用法币购买比特币，从一个钱包或交易所发送比特币到另一个钱包或交易所，用比特币作为抵押品，都是不需要交税的。

什么是最好的税收方法？

我向大多数与我合作的客户推荐使用FIFO。这意味着你购买的第一批币，将是你决定出售、花费或交易的币的成本和持有时间。先入先出对比特币持有者总是有利的，因为它让你更容易获得长期资本收益率。

如何跟踪比特币的资本收益？

追踪资本收益和损失可能相当困难，这取决于你的比特币有多少活动轨迹。在不同的钱包和交易所中移动和储存比特币，在试图弄清你交易、花费或出售的比特币的成本和持有期时间，可能会导致相当头痛的问题。幸运的是，现在有一些软件，如Cointracking.info，可以让你轻松导入数据，并为你进行计算。一旦你通过软件或自己计算出你的收益/亏损，你就可以在8949表上报告这些数字。这些数字会流向1040表的D表。

我的建议：

我对任何客户最大的建议是在笔记本上记录所有的事情，并尽量只使用一些法币和一些安全的硬件或多义词钱包。这将使计算你的收益/损失的整个过程更加容易。我还建议在你的比特币成为账户单位之前不要卖掉它，我理解每个人都有理由想在途中卖掉。一个解决这个问题的好方法是把你的比特币放在UnchainedCapital这样的公司作为抵押品。只要你不是卖掉你的比特币去买一辆阿斯顿马丁。

希望这篇文章能让你更好地了解税收对你的影响，这样你就能做出更好的决定，并尽量减少对贪婪美国政府的支付。

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