木星链 木星链
Ctrl+D收藏木星链

NCE:美国FinCEN针对加密钱包提出新规 要求其适用《银行保密法》

作者:

时间:1900/1/1 0:00:00

要点:

美国财政部下属金融犯罪执法网络(FinCEN)已发布了针对未托管加密货币钱包的拟议规则;

这些规则将要求货币服务企业向FinCEN报告此类钱包的某些加密交易;

FinCEN称这些规则旨在打击非法活动。

美国财政部所属机构金融犯罪执法网络(FinCEN)最近提议,要求银行和货币服务企业记录私人加密货币钱包的交易。数周来一直盛传的流言尘埃落定。

此前曾有消息称,美国财政部正在制定影响加密钱包的法规。经过数周的猜测后,美国金融犯罪执法网络近日发布了一项拟议的法规,要求银行和货币服务企业(MSB)记录并验证“向未托管的(私人)的加密钱包进行转账的客户”信息,同时向执法部门提交相关报告。

美国FDIC否认将要求Signature Bank的买家剥离其加密业务的报道:金色财经报道,美国联邦存款保险公司(FDIC)否认路透社关于其将要求Signature Bank的任何购买者剥离其加密业务的报道。

FDIC的一位发言人援引该机构的决议手册表示,“在银行的所有资产被出售和对银行的所有索赔得到解决,以及收购者决定他们的投标条件之前,接管不会结束。”收购方将告诉联邦存款保险公司“它愿意从破产银行获得哪些资产和负债”。

该发言人还提到了FDIC、货币监理署和美联储发表的两份联合声明,其中指出银行“既不禁止也不阻止”向任何赛道提供服务。据路透社报道,FDIC现在正寻求拍卖Signature和硅谷银行,可能在本周末前完成。[2023/3/17 13:09:49]

新规将于2021年1月4日前公开征求公众意见。新规提议,“可兑换虚拟货币”和“法定货币数字资产”被归类为“货币工具”, 因此应遵守《银行保密法》(BSA)的相关规定。。

动态 | 美国FBI正在调查Long Blockchain 因怀疑其利用内幕交易拉升股价:据QZ 7月25日消息,一份法庭记录显示,因为怀疑区块链公司Long Blockchain利用复杂的内幕交易操作来拉升股价,美国当局仍在调查该公司。根据搜查令,美国联邦调查局(FBI)正在寻找Long Blockchain股票与内幕交易、证券欺诈相关联的证据,并将注意力集中在该公司的两位负责人身上:Oliver Lindsay和Gannon Giguiere,两人因涉嫌参与一家独立公司证券欺诈而被捕。 据悉,Long Blockchain原名为Long Island Iced Tea Corp.(长岛冰茶公司),曾于2017年12月21日宣布改名并转型为区块链公司,当时其股价应声飙升近300%。2018年4月12日,由于未满足持续上市标准中的股票市值条件,且公司通过更名方式,借助区块链概念炒作股票,Long Blockchain Corp最终被纳斯达克要求强制退市,并受到两家美国金融监管机构的调查。[2019/7/25]

根据这些规定,任何交易总额超过10000美元的交易都必须在24小时内向美国财政部下属的金融犯罪执法网络报告,同时交易服务商必须核实客户的身份;另外,许多交易都适用较低的3000美元的门槛。

迅雷玩客云已通过美国FCC认证和欧盟CE认证:今日迅雷宣布,旗下私人云盘玩客云已通过美国FCC认证和欧盟CE认证。据悉,获得这两大认证,即有可能打开美国境内及所属地区、哥伦比亚和欧洲市场的两大国际护照。其中,FCC认证下,玩客云将可销往美国50多个州、哥伦比亚及全球范围内美国所属地区,而CE认证则可保障玩客云以通畅简便的程序,进入欧洲市场销售。[2018/1/4]

其次,了解你的客户(KYC)规则甚至适用于私人加密钱包。

FinCEN表示,这种“有针对性地扩大BSA报告和记录保存的义务”旨在阻止涉及加密货币的非法金融。公告写道:

“美国当局发现,恶意行为者越来越多地利用CVC为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国提供便利,同时使用其买卖受管制物质、被盗和欺诈性身份证件和接入设备、假冒商品、恶意软件和‘其他电脑黑客工具、支和有化学物质’”。

该公告特别强调,有充分证据显示,“匿名性加密货币”或门罗币(Monero)等隐私货币“与非法活动有着千丝万缕的联系”。

此外,提议的规则已被公开征求意见,FinCEN明确表示这只是走个过场:“FinCEN认为此提案不适用通知和评论规则制定(notice-and-comment rulemaking)要求,因为其涉及美国的外交职能,而且“通知和评论规则制定的公开程序不可行、不必要或违反公共利益。”

这些提议的改变并非完全出乎意料。上个月,加密货币交易所Coinbase的首席执行官布莱恩?阿姆斯特朗(Brian Armstrong)表示,其听到了有关加密钱包法规即将出台的传言,并公开敦促财政部重新考虑:

“鉴于这些障碍,从加密金融机构到自我托管钱包的交易可能会减少。这将有效地为美国的加密金融服务创建一个“围墙花园”,将我们与世界其他地方发生的创新隔绝开来。”

怀俄明州当选参议员辛西娅?拉米斯(Cynthia Lummis)毫不隐瞒自己持有比特币。在规则发布几小时前,她在Twitter上发帖称,在部长史蒂夫?努钦(Steve Mnuchin)的领导下,美国财政部正在以错误的方式进行改革。

“国会最适合权衡重要的竞争政策问题。现在通过的一项规则也有可能将BSA扩展到超出国会意图的新类型交易。财政部的规定也可能在没有公开评论的情况下被通过,正如《行政程序法》(Administrative Procedure Act)中经常被滥用的部分。透明度造就好的政策。就是这么简单。让阳光照进来吧,部长先生。”

编译:Libert

标签:NCEFINONGINCNFT-Art.FinanceYearn2.FinanceWOOLONG价格INCO价格

火币交易所热门资讯
比特币:除了屯比特币机构如何在牛市悄悄赚钱?

2020 年 12 月比特币突破 2 万美元后,在近期持续地创造历史价格新高。相较 2017 年,区块链行业生态更加专业化,产业上下游也逐渐“机构化”,尤其是北美地区.

1900/1/1 0:00:00
比特币:谷燕西:比特币可以像宗教一样持久

2020年12月31日,比特币已经达到了历史新高,超过29,000美元一枚。它现在越来越被认为是一个新的资产类型。有研究机构把比特币同其它的资产类型和金融产品相比较.

1900/1/1 0:00:00
比特币:数字黄金渐行渐近 比特币会成为全球储备资产吗?

摘要比特币价格持续新高,距成为全球十大资产仅一步之遥,数字黄金渐行渐近。近日,比特币突破24000美元,持续创出历史新高,最高达24298美元(bitstamp数据),总市值在4500亿美元左右.

1900/1/1 0:00:00
比特币:视频 | BBC纪录片:比特币:钱的终结

比特币是传统货币的替代,还是昙花一现的泡沫?请观看BBC金融纪录片《比特币:钱的终结 》者已利用SpaceX视频取超200万美元比特币:据此前报道.

1900/1/1 0:00:00
EFI:DeFi的纵向扩展:崛起的去中心化利率市场

名词解释:DeFi The Decentralized Finance 去中心化金融APY Annual Percentage Yield 年化收益DEX Decentralized Crypt.

1900/1/1 0:00:00
BTC:达鸿飞:DeFi发展或对BTC经济模型造成极大冲击性破坏

我们预测如果DeFi 长期蓬勃发展,将会对BTC 的经济模型造成极大的冲击性破坏,甚至最终迫使BTC 放弃2100万 总量限制。由于BTC 减半后,矿工激励将主要依靠交易手续费.

1900/1/1 0:00:00