比特币:吵翻天？唱多还是唱空？大型投行们为比特币操碎了心

大型投资银行对比特币及其在世界上的地位看法不一。

根据德意志银行(DeutscheBank)的一份报告，比特币现在是全球流通市值第三大货币。随着这种加密货币本月飙升750%，一度达到6万美元且市值超过1万亿美元，该行表示比特币“太重要了，不容忽视。”

但大型投资银行对于这种资产类别是否是一项长期价值主张，甚至它是否是一项价值主张，几乎没有达成共识。

近日，美联储主席杰伊·鲍威尔(JayPowell)重申了比特币可以被视为黄金的替代品，但他表示，加密货币资产更多用于投机，而非支付。他表示：“加密资产的波动性很高，比如比特币，因此作为一种价值储存手段不是很有用，而且它们没有任何支撑。”

许多银行同意这一观点，但有时他们的行动胜于言语。以下是全球大型银行对比特币的看法。

花旗集团

跨国投资银行花旗集团(Citigroup)是首批涉足加密货币领域的大型银行之一。2018年，该行想出了一种无需真正拥有加密货币就可以投资加密货币的方法——一种称为“数字资产收据”(DAR)的工具，其工作方式与美国托管收据(ADR)类似。

最近，该行在2021年3月发表的一份长篇报告中巩固了其对加密货币市场的看法，在报告中称，比特币正处于主流采用的“临界点”。该银行确实强调了一些担忧，最明显的是关于保管、资本效率、保险和加密货币挖矿的环境影响。

FTX确认89亿美元的客户资金丢失:金色财经报道，据Watcher.Guru消息透露，FTX确认89亿美元的客户资金丢失。[2023/3/3 12:39:45]

但最终，该行对加密货币市场的预期是积极的，比特币“可能处于成为全球贸易首选货币的最佳位置”.

美国银行

尽管花旗对比特币持普遍积极的态度，但美国第二大银行美国银行(BankofAmerica)却并非如此。

2021年1月，美国银行首席投资策略师MichaelHartnett将比特币最近的牛市称为“所有泡沫之母”，称比特币“打破了先前的泡沫，例如2000年代初的互联网泡沫”。

2021年3月，该行向其客户发布了一份研究报告，再次抨击了这种加密货币，认为由于比特币的供应是由一小部分人控制的(也即所谓的“鲸鱼”)，它不是一种对冲不断上升的通货膨胀的合适工具。

在其发布的题为《比特币的肮脏小秘密》(Bitcoin'sDirtyLittleSecrets)的报告中，美国银行的分析师认为，比特币“仍然非常不稳定，不适合作为财富存储或支付机制”。

与花旗一样，美国银行也强调了这种加密货币对环境的影响，指出其年度能源消耗可与荷兰媲美。

摩根士丹利

Web3所有权共享平台pieFi完成460万美元种子轮融资:1月17日消息，Web3所有权共享平台pieFi完成460万美元种子轮融资，Kickstart Seed Fund领投，Origin Ventures等风投机构参投。[2023/1/17 11:17:15]

摩根士丹利(MorganStanley)成立于1935年，总部设在纽约，于2021年1月收购了商业智能软件巨头MicroStrategy10.9%的股份，这发出了一个明确的信号——MicroStrategy公司的首席执行官MichaelSaylor是比特币最积极的倡导者之一。

这意味着，与2020年第三季度相比，摩根士丹利对MicroStrategy的持股增加了近500%，这是该行对Saylor的一大信任投票。

去年8月，Saylor领导的软件公司MicroStrategy在比特币上投入2.5亿美元购买了21,454枚比特币后，名声鹊起。当时MichaelSaylor表示：“这项投资反映了我们的信念，即比特币作为世界上最广泛使用的加密货币，是一种可靠的价值储存手段，是一种具有吸引力的投资资产，比持有现金具有更大的长期升值潜力。”

此后，MicroStrategy继续大量购买比特币。根据MicroStrategy的一份公告，截至今年2月24日，该公司持有总计约90531枚比特币，总成本为21.7亿美元。该公司表示购买比特币是一项长期投资。

LiveArt：被盗钱包为NFT项目运营钱包，并非国库或官方钱包:10月18日消息，艺术NFT平台LiveArt团队表示，LiveArt国库钱包和官方钱包并未被盗。17日凌晨12点24分被盗钱包为LiveArt的NFT项目Meta-morphic用于市场运营的钱包，其中全部资产为197个Meta-morphic NFT。LiveArt国库、官方钱包及融资款和Meta-morphic预售款与被盗钱包无关，均未受影响。

Meta-morphic市场运营钱包被盗后，LiveArt团队立即宣布愿承担全部责任，于当天征集社区反馈、升级智能合约、销毁全部被盗NFT、并公布对受到黑客事件波及的钱包的48小时补偿方案。在市场上该系列NFT流通进入通缩，地板价迅速拉升至1.34ETH以上，24小时内涨幅570%。

2022年3月，LiveArt获得Animoca Brands和Binance Labs等机构逾460万美元融资。9月23日，LiveArt与当代艺术家黄宇兴联合推出的Meta-morphic NFT系列，1分钟完成预售额900余枚ETH。[2022/10/18 17:30:34]

MicroStrategy公司首席执行官MichaelSaylor

2021年3月，根据摩根士丹利于今年3月9日向美国证交会(SEC)提交的一份文件显示，该行正在创建一个“加密货币敞口篮子”，为其客户提供对加密货币市场的间接敞口。

数据：过去一周Circle USDC流通量减少24亿美元:金色财经报道，据官方消息，9月29日至10月6日期间，Circle共发行31亿美元USDC，赎回55亿美元USDC，USDC流通量减少24亿美元。截至10月6日，USDC总流通量为462亿美元，储备量为464亿美元，其中现金81亿美元，短期美国国债383亿美元。此前报道，过去90天内，USDC的总流通量已下降约90亿美元。[2022/10/8 12:49:06]

摩根大通在招股书中表示，该债务工具将主要倾向于Microstrategy、Square和RiotBlockchain等公司的股票，这些篮子内的公司“经营着认为与加密货币或其他数字资产直接或间接相关的业务”。

2021年3月17日，摩根士丹利宣布计划为较富裕的客户提供使用比特币基金的渠道，成为首家向其富有客户提供比特币基金渠道的美国大型银行。

据报道，目前该行有三支基金可供选择：其中两支来自亿万富翁MikeNovogratz的加密货币公司GalaxyDigital，第三支由资产管理公司FSInvestments和比特币投资公司NYDIG联合推出。

这三支比特币基金中，GalaxyBitcoinFundLP和GalaxyInstitutionalBitcoinFundLP的最低投资额分别为2.5万美元和500万美元，FSNYDIGSelectFund的最低投资额为2.5万美元，但摩根士丹利只允许银行存款至少为200万美元的客户投资。

因此，该行在2021年3月17日的一份报告中断言加密货币即将成为一种可投资资产类别，也就不足为奇了。

加密交易平台Coinzix完成30万美元融资，Legion Ventures全额参投:7月26日消息，位于罗马尼亚布加勒斯特的加密货币交易平台Coinzix完成30万美元融资，Legion Ventures全额参投。新资金旨在加速推出加密Launchpad和加密借记卡，同时还将扩展旗下加密货币ATM网络。目前Coinzix提供60多种加密资产服务，允许用户通过银行转账、借记卡进行交易，并且在欧洲拥有广泛的加密 ATM 网络。（Finsmes）[2022/7/26 2:37:04]

德国商业银行

据英国《金融时报》报道，尽管德国第二大银行德国商业银行(Commerzbank)已经涉足区块链，但该行并不认为比特币值得一提，此前该行曾将比特币描述为一种投机性资产。

但事实胜于雄辩——据《华尔街日报》报道，2021年3月，德国商业银行的风险投资部门参与了以色列加密货币初创公司Curv的融资，该公司为比特币等加密货币提供安全基础设施。随后，Curv被PayPal收购，而PayPal去年宣布支持支持比特币和其他加密货币。

据报道，PayPal去年推出了一项新服务，使其客户可以直接从其PayPal账户购买、持有和出售加密货币。首批名单上的加密货币包括比特币(BTC)、以太币(ETH)、比特币现金(BCH)和莱特币(LTC)，并计划在2021年上半年扩展到Venmo和“部分国际市场”。

高盛集团

总部位于纽约的高盛集团(GoldmanSachs)是历史最悠久的投资银行之一。据报道，该投行将于本月中旬重启比特币期货交易，为比特币期货开设交易柜台。同时，高盛还在探索推出比特币交易所交易基金(ETF)。

期货合约使买家在未来某一日期以给定价格购买某项资产。购买期货合约既可用于投机，也可用于对冲价格波动。高盛不是第一家提供比特币期货合约的公司，其他金融巨头(如CMEGroup(芝加哥商业交易所集团)、IntercontinentalExchange(洲际交易所)和Fidelity(富达)已经提供比特币期货交易一段时间了。

事实上，这家备受尊敬的公司早在2018年就宣布了建立加密货币交易平台的计划，只是在2018年晚些时候，由于比特币价格暴跌，这家公司悄然搁置了这个想法。

而到了2020年，该行完全改变了态度，甚至否认比特币是一种资产类别，对交易加密货币的对冲基金发出警告，称比特币缺乏认真的投资理由。

然而，似乎高盛高管们在2020年夏天开始(再次)重新考虑自己的立场，当时该行发布了招聘数字资产副总裁的广告。高盛也通过其在特斯拉(Tesla)的持股间接持有比特币(摩根大通也是如此)。

此外，据报道，高盛提供加密托管服务的计划也迫在眉睫。

摩根大通

作为最大的投资银行之一，摩根大通(JPMChase)对比特币这个世界上最受欢迎的加密货币的看法兜了一大圈。

2017年，其首席执行官JamieDimon给比特币贴上了“欺诈”的标签，甚至表示，他将解雇任何被发现使用比特币交易的摩根大通交易员。

但多年来，该行对比特币的的观点似乎有所软化，2021年1月该行的一份研究报告甚至预测，比特币的价格将升至14.6万美元。

到了2020年12月，摩根大通的策略师表示，未来几年，全球的保险公司和养老基金可能会效仿MassMutual's(麻省共同人寿保险公司)的做法，向比特币投资6000亿美元。

“MassMutual's公司购买了价值1亿美元的比特币比特币，是机构投资者接受比特币的又一个里程碑。可以看到，随着其他保险公司和养老基金效仿MassMutual，未来几年潜在的需求可能会增加，”摩根大通策略师NikolaosPanigirtzoglou写道。

值得注意的是，2019年2月摩根大通宣布将推出自己的稳定币JPMCoin，用于即时结算客户间的支付交易。在官宣一年多之后的2020年10月，该行正式上线JPMCoin，并被一家大型跨国科技公司用于全天候跨境支付。

纽约梅隆银行

作为美国历史最悠久的银行之一，纽约梅隆银行(BankofNewYorkMellon)在加密货币方面的起步并不顺利。据去年曝出的报道，2016年，该公司将超过1亿美元汇入一个与所谓的加密庞氏局OneCoin有关的账户。

但在2021年2月，控制着约2万亿美元资产的纽约梅隆银行做出了大胆的举动，宣布了代表客户存储和管理比特币和其他数字资产的计划，也即代表其资产管理客户持有、转移和发放比特币和其他加密货币。

上图：今年2月11日，纽约梅隆银行在Twitter上“宣布成立纽约梅隆银行数字资产部门，该团队致力于为传统和数字资产(包括#加密货币)建立首个多资产托管和管理平台。”

纽约梅隆银行的资产服务和数字业务首席执行官RomanRegelman表示：“数字资产正成为主流的一部分。”

“当世界上最大的托管公司宣布将为数字资产提供托管服务时——这感觉像是市场的一个转折点，”老牌社交投资平台eToro的美国董事总经理GuyHirsch对此评论道。

你如何看待比特币的波动性和耗能问题？你赞同哪家银行的观点？欢迎在评论区发表你的看法。

编辑：南风

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