XRP:从瑞波聊灰度的韭菜属性——岂料瑞波起风波，焉知灰度不韭菜？

瑞波，长期占据加密货币市值第三名的币种，币圈神一般的存在。然而却在不到50天的时间里，经历了从人间到天堂、再从天堂到地狱的波折。

而在瑞波这大起大落的经历中，灰度起到了极为关键的作用。

?瑞波三折,灰心意懒?

1人间天堂：2020年11月，瑞波被纲入灰度信托基金，瑞波币价应声而涨，一周时间上涨了近2倍。随后的25天里，瑞波也仅仅回调了12%。

2天堂地狱：2020年12月，瑞波收到了SEC(美国证券交易委员会)的起诉。起诉内容是瑞波销售非法发行的证券XRP。在接下来的时间里，瑞波币价在13天里下跌近70%，比灰度购买瑞波之前的币价还要略低。

3雪上加霜：2021年12月30日，灰度发布消息，称暂时将瑞波从其基金组织中移除。

自此瑞波的币价并没有继续下跌，微小幅度的反弹，维持在0.24美元之下。

?岂料瑞波起风波?

一位币友和小蜜蜂说是朋友推荐他买瑞波的，没想到瑞波会发生这样的利空。

小蜜蜂安慰他说，你的朋友没有你，谁能想到瑞波会发生这样的意外。

事实上，小蜜蜂几乎从来没有买过瑞波。偶尔买过两次，是为了在交易所之间提币。因为瑞波转账快、手续费低。自从有了波场USDT以后，小蜜蜂再也没有买过瑞波。

报告：加密货币的全球采用率仍处于早期阶段:金色财经报道，最新的Cointelegraph报告评估了当前全球加密货币使用的增长率，并试图预测加密货币何时将得到大规模采用。加密货币必须得到大规模采用，才能发挥其作为网络技术的最大潜力及其作为金融资产的价值。与其他技术一样，加密货币的采用遵循经典的钟形曲线：从少数创新者开始，随着早期采用者接受它而发展，随着它扩展到早期和晚期多数，进入大规模采用。最后，它到达了那些在最后阶段落后的人。

自14年前推出以来，比特币(BTC)的采用率急剧增加。这种加密货币已经从一小群密码朋克和书呆子讨论的边缘技术变成了全世界都知道的技术，一些民族国家甚至将其作为法定货币。不过，根据大多数估计，加密货币的全球采用率仍处于个位数，这意味着它仍处于全球采用的“早期多数”阶段。[2023/7/1 22:11:15]

因为瑞波近乎是完全的中心化。

?WHAT

什么叫中心化呢？

“蔡文胜朋友”地址昨晚从Compound赎回1.8万枚ETH并向币安转入8000枚:1月10日消息，加密推特KOL@Bit余烬发推表示，“蔡文胜朋友”相关地址昨晚从Compound赎回1.8万枚ETH，就在刚刚将其中8000枚ETH转入币安。[2023/1/10 11:03:39]

TheDailyHold消息称，瑞波创始人在过去一年中，售出了4.11亿美元的XRP。类似的消息并不罕见，2017年底2018年初的上一波大牛中，有消息指出LTC创始人李启威在高点卖出了所有的LTC。

然而，XRP和LTC的情况却大大不同。

要知道，李启威的LTC是如何获得的？有三种可能：第一种，LTC公链刚上线时挖矿获得，因为LTC最初是复制了BTC的代码而上线的主网，因此LTC应该是不能预挖的。第二种，在LTC公链上线以后的时间里，李启威挖矿挖出的。第三种，团队分配部分中、李启威分到的。

前两种是挖矿产生，一方面，李启威要购买和运行矿机，要支付矿机成本和挖矿成本才能获得LTC；另一方面，挖矿产生的LTC是固定的，每天产生多少LTC大体上是固定的。

第三种团队部分，数量同样是固定的。

所有的LTC都只能在公链上产生，所有的人都可以参与LTC的挖矿，挖矿是什么？

挖矿=记账+获得记账奖励

LTC是公链，意味着所有人都可以参与记账，因此李启威不能去控制LTC发给谁，也不能改变自己获得的LTC数量。

所以，LTC是非中心化的。

相反，XRP中心化的。

XRP没有公开挖矿，只有瑞波公司参与记账。这……就不知道XRP什么时候会多出现一些。另一方面，没有公开挖矿，XRP的流向相对也比较集中，而不像BTC、LTC这样去中心化。

加密托管方Prime Trust同意归还Celsius近1700万美元的代币:金色财经报道，在周四的破产法庭听证会上，加密托管方Prime Trust同意归还Celsius Network近1700万美元的代币。Prime Trust表示，这些资产将被发送到指定的Celsius钱包，接下来等待法院分配资金的命令。

此前消息，Celsius于8月起诉Prime Trust，指控Prime Trust在2021年6月终止合同时扣留代币，资产由398BTC、196,268CEL、3,740ETH和220万USDC组成，价值约1700万美元，Celsius于7月申请第11章破产保护。[2022/10/21 16:33:24]

?WHY

为什么小蜜蜂不买这个中心化的XRP呢？

短期：

在短期，中心化的币随时可能会有大量卖盘出现，因为中心化具有极大作恶空间。中心化的管理者可以突然发行大量的币来卖。当然，瑞波从2013年至今，作恶的可能是不大的。反而作为中心化的XRP，瑞波公司可以市值管理，所以如果没有外力影响，瑞波的短期波动风险比较小。

中期：

同样也是由于中心化，XRP在中期面临着监管风险。因为加密货币作为货币而言，对法币显然是有冲击的，作为证券对传统金融资产具有替代性，而加密货币难以监管的属性更是让金融市场的秩序受到挑战。而像BTC这样的加密货币，高度去中心化的BTC，监管机构难以管控。反而像XRP这样的项目，比较容易受到监管机构的打击。这是中心化的风险之一。

长期：

有些币友，怀着期待，期待XRP也可以像EOS一样和监管形成和解。然而事实上，XRP应该是很难和解的。因为XRP的用途是用于国际结算的项目，对以美元为核心的Swift国际结算系统具有替代性。所以XRP很可能会被美国监管限制，而在美国监管下的交易所，大概率也会下架XRP。

Binance：LUNC现货和杠杆交易不受税费燃烧机制影响:9月8日，Binance官方公告表示，LUNC和USTC的现货和杠杆交易，以及币安理财的相关服务（例如：Staking、币安宝）将不受税费燃烧机制影响。充值：用户的充值在到达Binance之前将由TerraClassic（LUNC）网络进行征税。在扣除1.2%税费后，余额将计入用户的币安帐户；提现：用户收到的提现金额将会扣除Binance收取的提现手续费和网络燃烧的1.2%税费。

据悉，Terra社区已经通过了3568和4159提案，将对Terra Classic（LUNC）网络上LUNC和USTC的链上交易引入1.2%的税费燃烧机制。[2022/9/8 13:17:46]

XRP最终会移至其他国家和地区。至于其他国家和地区，应该不会对XRP非常反感，而且XRP作为结算系统在国际上还是有一定的市场占有率的。

所以，XRP的长期应该是不会归零的。但是，由于缺少了美国市场，XRP币价可发展性我们可以想象。可以看一下BSV的发展，少了币安这个庞大的市场，BSV的市场相对较小，这对BSV的影响不小。

另一方面，XRP尤其是作为国际结算的工具，XRP也不适合大起大落的币价。

所以，小蜜蜂不会购买XRP。

?焉知灰度不韭菜?

?灰度的眼光

灰度先是将XRP作为其基金中的一部分，然后又将其从基金是移除。两次行为相隔不到60天，这难免有些反复无常。

重庆三峡银行上线数字人民币业务:金色财经消息，近日，重庆三峡银行在手机银行APP成功上线数字人民币业务，成为重庆本地率先实现数字人民币个人钱包全功能上线的地方法人银行。据悉，客户通过重庆三峡银行手机银行APP，进入数字人民币频道，即可完成个人钱包的开立、绑卡、存银行、充钱包、转账、收付款、交易查询等全功能操作。（移动支付网）[2022/5/18 3:25:32]

一直以来，币友们对灰度的确实是有几分迷信了。

灰度投资的币种，小蜜蜂以为并不是个个都很优秀。

第一，小蜜蜂观察了一下，灰度投资的币种都是2017年以前(含2017年)发布的的币种。然则事实上，越是老币种被套的人越多、抛压越大、拉盘越难。反而新币上涨只需要少量资金。

第二，除了XRP以外，最近匿名币也集体下跌了一波。同样是因为匿名币不易监管。事实上，XRP的监管风险主要来自于美国，因为XRP与美元正在逐渐形成竞争关系。然而匿名的监管问题，会发生在许多国家。大部分国家都不希望在本国境内有，存在这种堂皇之的犯罪、工具。

第三，灰度投资的币种似乎不太关注项目生态。比如ETC，虽然ETC才是最初的以太坊，但是目前它的发展真的不多，应用生态我们似乎也很少听说。而且小蜜蜂曾经体验过ETC转账，那个效率真是一言难尽。

相反，小蜜蜂认为DOT为一个新币，比XRP、ETC、ZEC具有更大的投资潜力。

第一，因为DOT是一个新币，没有人被套，当然拉盘很容易。

第二，DOT是异构跨链系统，它的应用生态还处于初级阶段，随着生态的发展DOT有可能还有进步的空间，当然只能说是有可能。

第三，DOT的确很像EOS。但是，我们对比二者主网上线的时间。KSM网络的职能之一是作为DOT的测试网。事实上，KSM上线时DOT也可以上线测试网。但是DOT仍然是坚持到牛市开端才上线。相比之下EOS是在2018年大熊市下上线的。这说明DOT的极具运营和市值管理理念。所以，DOT企图问鼎以太坊不是没有道理。

?灰度的选择

要知道，灰度并不是自己在投资，只是代为客户买币，只赚手续费而已。说白了灰度是个代购的。

当然，也不是随便什么人都能得到灰度的代购。灰度吸纳投资者具有较高的门槛。

根据灰度官网，灰度的投资门槛为：

”在自然人的背景下，经认可的投资者包括前两年每年收入超过200,000美元的任何人，并有合理预期本年度的收入，或拥有单独或与配偶一起的净资产超过100万美元。“

所以，灰度实际上是汇集了美国高收入阶层的资金，从而形成了规模效应。所以，灰度买啥啥涨。

但是，从长期来看。灰度选择币种，不仅要考虑各币种的基本情况，也要考虑投资者的需求。而那些高收入的投资者，未必真正了解区块链。要知道：一方面，市值排名的这名单，的确具有很强的影响力。另一方面，那些经典而古老的币种，往往更加如雷贯耳。

所以，灰度的加密货币基金未必就没有韭菜的属性。我们不能认为灰度投资的币在长期就一定会涨。

?写在最后?

灰度基金下架XRP，不知道会如何处理基金中现存的XRP。但是，部分XRP的投资者估计在XRP上会有所损失，尤其是后期购买XRP的投资者。

小蜜蜂将灰度基金的9个币种与3种新币：FIL、KSM和DOT的涨幅进行了比较。因为灰度主要是2020年11月开始大量投资，所以就用202011月1日至今开盘价来作对比：

经过对比我们发现，BTC、ETH和LTC是得到肯定最多的币种，涨幅最高。比特金+莱特银+智能合约公链之王的以太坊。其次是匿名ZEN涨幅最多，ZEN目前是市值排名91的，在匿名币里也不算是特别抢眼的，并且是2017年中上线的，所以它以前被套的人应该相对不多。

接下来就是DOT和KSM，DOT和KSM灰度投资的其他5个币种涨幅更多。要知道，那些币上涨是灰度加持的结果。而在没有灰度的前提下，DOT和KSM还有如此巨大的涨幅。

当然，新币有新币的风险。因为新项目的生态还难以预料，项目方和早期投资者会不会砸盘我们也难以预料。所以FIL在这段时间反而负增长，跌幅达到30%。

灰度投资的其他币种，XLM的上涨和XRP的下跌有关，因为XLM的创始人是XRP的前核心成员，所以XRP下跌，让一些投资者转而购买XLM。

小蜜蜂以为，灰度还是有一点韭菜的。别看灰度投资的项目多数都上涨了不少，要知道这么大笔资金的投入，几乎是买啥啥涨。一方面，灰度购买直接拉升币价，另一方面，灰度购买引导市场追逐。

所以灰度基金币种的上涨，只能说明规模效应发生，不能说明灰度的投资眼光。说实在话，小蜜蜂认为像灰度这种大规模的投资，应该是大部分币种都有最高的涨幅，然而DOT和KSM的涨幅，几乎是在嘲笑灰度！

那些购买灰度基金应该还有购买其他币种，所以他们应该没有什么损失。相反，其他散户可能有人跟随着灰度重仓了XRP，这部分散户的损失很痛！

灰度与瑞波的故事告诉我们，盲目跟风是有风险的。更多的时候，我们投资要有自己的主观和判断。

当然也不要形成一个误区，不是所有的新币都是DOT。比如FIL，11月1日至今下跌了30%以上。新币也要进行筛选：第一，我们要观察一个新项目的格局和愿景，FIL在宣传时更多的是宣传挖矿，真正的分布式文件存储和文件传输才是真正的应用，却并没有太多。而DOT宣传的是异构跨链，并且上线不久就有一些应用相继落地。第二，观察币价波动，FIL上线便上涨了近10倍，不到1天时间又跌了下来。FIL没有市值管理，这币价波动比当年EOS还夸张，未来前期难料。相比之下，DOT币价要稳很多。

不是所有的经典项目都是最好的，一些优秀的新项目是会超过一部分经典项目的。所以，小蜜蜂以为灰度的投资结构中，应该也包括一些新项目，毕竟经典项目也不是没有风险的，XRP和匿名币或多或少都面临着监管的风险。筛选优质新项目，具有更强的增长。

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