区块链:投资加密货币的三大策略：天时、地利与人和

投资策略是指导投资者整体投资的战略性部署和方案。俗话说“纲举目张”，整体战略和框架就是我们的纲，有了这个纲然后我们才能明确自己的思路，合理地分配我们的资金并寻找合适的投资标的。

我们做任何事都讲究“天时，地利，人和”。

投资也是这样。我们要清楚目前行业所具备的“天时，地利，人和”这宏观三大策略要素。

而这三个策略中，“天时”排第一，天时就是目前区块链行业所处的发展阶段。

1. 互联网的早期发展史给我们的启示。

互联网技术的发展也是如此。在上世纪80，90年代时，互联网技术刚开始在美国兴起时，当时的美国总统克林顿便开始建设规模宏大的“信息高速公路”计划。这个计划由美国政府支持，提供大量资金大规模发展互联网相关的基础设施产业。

在这个背景下，美国产生了一家互联网硬件巨头公司-思科，思科公司是为互联网的发展提供硬件设施，还有一家互联网服务提供商-美国在线，这家公司是提供网络接入服务（类似我国的宽带服务商）。这样使得美国开始有机会广泛接触互联网。才会有其后的亚马逊，谷歌等互联网应用巨头。

韩国釜山银行员工挪用约110万美元客户资金用于投资加密货币:8月1日消息，韩国釜山银行外汇团队的一名员工在今年6月9日至7月25日期间多次挪用客户资金，总额达14.8亿韩元（约110万美元），并将这笔资金投资于比特币和其他加密货币。釜山银行将对该员工采取法律行动并进行自我审计。

报道称，今年在韩国已经发生了10多起银行员工挪用公款的案件，其中一名友利银行的员工据称从2012年起挪用了近700亿韩元（约5360万美元），直到今年早些时候才被发现。韩国金融监管局目前正在为银行内部控制系统制定更严格的指导方针，以防止此类事件。（Forkast）[2022/8/1 2:50:56]

因此那个年代互联网的发展阶段决定了能给投资者高额收益的必须是提供基础设施的公司。在硬件方面就是大量的互联网设备公司，在软件方面就是互联网服务提供商。

类似“pets.com”，“etoys.com”这些公司大家听说过吗？我估计99%的投资者都没有。它们的业务分别是当时类似线上宠物店，线上玩具店。它们是上世纪90年代和思科，美国在线同样迅速崛起的互联网公司。

英国前财政大臣告诫散户投资者不要投资加密货币:12月26日消息，外媒报道，英国前财政大臣Hammond告诫散户投资者不要将资金投入加密货币，包括比特币和以太坊。目前，Hammond在数字货币公司Copper担任顾问。据悉，Copper成立于2018年，此前以30亿美元估值完成5亿美元融资，该公司旨在帮助投资者的加密资产免受网络犯罪侵害。（This is Money）[2021/12/26 8:05:31]

它们在当年憧憬着互联网改变生活的远大理想，可全部都失败了，除了能在历史书上看到它们的名字，大多数人早已忘记它们曾经的辉煌。

我们现在回首会发现它们的理想今天已经全部实现。但遗憾的是：不是在当时的他们，而是在多年之后，由另一批公司实现；是在互联网的基础设施搭建完成之后才实现。

因此，如果在那个年代投资应用类相关的互联网“.com”公司则血本无归的机率相当大，而投资和基础设施相关的公司则成功率相当高。

JumpCapital推出3.5亿美元基金，将重点投资加密领域:9月14日，高频交易巨头JumpTrading宣布推出新的3.5亿美元基金。据悉，该基金为JumpCapital推出的第七只基金，将用于在DeFi、金融应用程序、区块链基础设施和Web3.0领域等与加密相关的资金投资、股票投资以及代币投资。[2021/9/14 23:24:50]

这就是“天时”对投资框架的战略性意义。

2. 区块链行业目前的发展阶段。

区块链行业现在还处在发展初期，和我们的生活结合得并不紧密。起码在我们的日常生活中，还看不到太多应用和场景。这并不是区块链行业本身没有前途和意义，而是区块链技术的发展还没有成熟到能承载大规模，高频次应用的阶段。

因此，在这个初期阶段，我们的投资框架必须围绕基础设施来布局。

占垄断地位的三大矿机生产商：比特大陆，嘉楠耘智和亿邦国际不就是在这个阶段迅速崛起的吗？为什么？因为比特币及众多数字货币要发展要生存就要有矿工参与，有矿工参与就必须要有矿机，所以矿机就是这个行业目前的刚需设施。

王兴期提问伯克希尔·哈撒韦公司何时会开始投资加密货币:美团网CEO、饭否创始人王兴再度提及加密货币，他提问伯克希尔·哈撒韦公司何时会开始投资加密货币？伯克希尔·哈撒韦公司由巴菲特创立，是一家主营保险业务，在其他许多领域也有商业活动的公司。巴菲特在今年的采访中表示自己永远不会持有比特币。而孙宇晨此前通过推特也表达过对于巴菲特购买比特币的期待。[2020/12/11 14:56:18]

那这像不像当年思科在互联网发展初期扮演的硬件角色？

为什么各类数字货币交易所能迅速发展并且还出现了如币安，火币和OK这样能产生丰厚盈利的交易所？因为在这个阶段，数字货币的买卖就是行业的刚需，就是这个阶段参与者所必须的服务。

这像不像当年美国在线在互联网发展初期扮演的互联网服务商角色？

除了矿机和交易所，在现阶段还有大量区块链行业的基础设施以及服务待完善和发展，因此这就是为什么说“目前现阶段值得投资的领域集中在区块链生态内的各种场景，而非区块链与实体经济及生活相结合的领域”。

动态 | 法国国家投资银行首次投资加密货币初创公司:法国国家投资银行（Bpifrance）董事总经理Veronique Jacq称，他们坚信比特币正变得越来越明显，正在成为全球经济的主要组成部分。据悉，法国国家投资银行刚刚首次投资了一家加密货币初创公司，因为该银行希望在建立比特币的基础设施方面发挥积极作用。据报道，以闪电网络为中心的初创公司ACINQ筹集了由Idinvest Partners牵头的800万美元A轮融资，Serena和法国国家投资银行也参与了此次融资。（coindsk）[2019/10/9]

我们说“地利”是指要找对自己有利的赛道，在自己熟悉和能发挥优势的地方进行作战。否则天时再好，选错了战场，在自己完全没有优势的地方作战那也是必输无疑。

2019年以来区块链领域的赛道划分得越来越明显。主要就是两个赛道，一个是传统机构，互联网巨头控制的领地，主要是它们将区块链技术结合实际应用场景所做的平台。

在中国最典型的就是阿里巴巴，腾讯，京东等巨头各自开发的区块链平台，物流跟踪系统，区块链发票等一系列应用。在海外有IBM，微软等巨头开发的区块链应用以及它们组建的行业联盟应用：比如超级账本等。

然而这些与我们普通大众没有任何利益关系，与普通投资者的利益也丝毫不沾边，所以如果我们普通投资者把主要精力用来跟踪这些应用和进展那就是选错了赛道。

真正与我们普通投资者有切身利益关系的，是只有发行了代币能够无门槛参与的开源项目。这就是我所讲的“区块链真正有价值的项目在开源公链，开源协议，开源应用等一切开源并且发行了代币的项目。

只有这些项目才会产生未来的独角兽，而所谓的联盟链，私有链等传统机构或互联网巨头参与的利用区块链技术搭建的平台意义不大，更与普通投资者无关“。

我们在区块链行业投资所说的“人和“就是指可能产生满足大众需求的应用领域。

任何一个领域要发展最终必须要落地，要找到应用的刚需，否则就只是海市蜃楼，炒作和泡沫。

前面我们谈了“天时“和”地利“，目标是对准区块链生态内的各种应用场景，所以我们要找针对这些应用场景开发的项目，并且这样的项目一定是发行了代币并且能上交易所的开源项目。因此”人和“就是要找这些应用场景哪些可能会是刚需，哪些可能落地。

任何一个行业在任何发展期都会有三类领域。

我们将区块链生态内的场景分为三类：

1. 已经成熟的领域

2.刚需但尚未成熟的领域

3.未知是否刚需但值得大胆探索的领域。

1）已经成熟的领域：这类领域是区块链的刚需领域，并且在这类领域中已经出现垄断者和寡头，现有的追随者以及后来者几乎不大可能再有机会赶超寡头。随着情势的发展，寡头会逐渐垄断所有市场，其它竞争者会逐渐消失。

2）刚需但尚未成熟的领域：这类领域也是区块链的刚需领域，虽然是刚需但尚未出现寡头，因此在未来的一段时间内，该领域将呈现多头并进的竞争局面。这种局面会发展到若干寡头出现，导致这个领域渐渐演变成第一类领域。

3）未知是否刚需但值得大胆探索的领域：这类领域是目前已经出现了项目产品，但尚不知道这类产品是否有应用场景，或者应用场景目前争议很大。这个领域一旦其应用场景得到确认，将会演变成第二类领域。

这三类领域在行业中的比例会随着行业的发展不断发生变化。

一个行业在发展初期，是朝阳行业，第一类“业已成熟的领域“就必然是少数。随着行业的成长，”业已成熟的领域“会越来越多。当行业发展了相当长时间后，”业已成熟的领域“就会占据方方面面，这个行业的整体投资空间就非常小了，后来者也没有太多暴发的机会。

这三类领域如果按照股市来类比：

第一类的风险最小，收益最稳定，是蓝筹股；

第二类的风险中等，收益客观，是成长股；

第三类的风险最大，收益惊人，是小盘股。

所幸的是，对区块链行业而言，它还是朝阳行业，其发展还处于绝对的早期，因此第一类“业已成熟的领域“还是极少数，因此我们现在还能比较容易地把握这个领域。

而且由于行业整体还在发展初期，因此即便是”蓝筹股“，稳定持仓的收益都是惊人的。在股市中买大蓝筹，一年的收益可能百分之十几就相当不错了，而在币市，买市值最大的比特币，以太坊，一年收益百分之几十都不夸张。比特币，以太坊2019年上半年熊市以来的涨幅都超过50%了。

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