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DEF:DeFi 是如何从「312 暴跌」伤痛中恢复过来的?

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时间:1900/1/1 0:00:00

DeFi的锁仓资产价值重回历史高位-10亿美金。要知道,3月12日加密货币的『黑色星期四』发生时,DeFi还岌岌可危地站在悬崖边上,而短短三个月之后,不仅整体锁仓资产价值恢复到了黑天鹅事件发生前的水平,DeFi生态项目的市值也纷纷创了近期新高。

这期间DeFi到底从危机中学习到什么?做了哪些改变?肉眼可见的资产价格恢复是镜花水月还是实实在在的价值回归?下一步的增长点又是什么?这些问题都需要仔细的审视和思考。

DeFi去中心化期权交易平台Asteria测试网正式上线:DeFi去中心化期权交易平台Asteria测试网正式上线,本次测试用户可体验BTC和ETH期权交易,同时可体验蝶式套利期权、飞鹰式套利期权等多样化期权策略。Asteria平台将于近期开启测试网交易大赛及bug bounty等活动,参与即有机会领取5000USDT空投及未来Asteria代币ATAT空投权;积极提供建设性意见也能获取建设奖励。Asteria官方表示:作为专业化去中心化期权交易平台,Asteria在致力于打造平台期权低门槛、高效益、高收益的同时,还将坚持生态共创、社区共享,充分保障用户利益。[2021/6/24 0:03:58]

数据来源:debank.com

当前以太坊上DeFi协议总锁仓量约合131.1亿美元:据欧科云链OKLink数据显示,截至今日18时,当前以太坊上DeFi协议总锁仓量约合131.1亿美元。其中排名前三的分别是Uniswap 30亿美元(+0.41%),Maker 21.1亿美元(+0.84)以及WBTC 15.7亿美元(+4.59%)。[2020/10/28]

DeFi的「黑天鹅」

3月12日,加密货币市场的剧烈下跌和以太坊网络的异常堵塞引起了DeFi多米诺式的反应。基础货币协议Maker系统中数百万美金抵押品没能得到正常拍卖,出现坏账。去中心化稳定币Dai一度溢价10%。多个二级市场借贷协议(Compound,dYdX)利率高居不下,接近100%的资金使用率不仅导致储户无法提取资金,也让贷款方承受无比高额的利率。高昂的网络手续费让去中心化交易所很难撮合清算订单。整个DeFi市场的锁仓价值缩水近一半。

达鸿飞: Neo推出Flamingo 开启DeFi下一局:8月27日,Neo Golbal Development孵化的全新DeFi生态项目Flamingo已启动,预计将在九月中旬正式上线。目前Neo在DeFi方向上已实现资产和流动性的基础布局,本次启动的Flamingo(flamingo.finance)是一个集成资产跨链、AMM、合成稳定币、合约交易及质押奖励的综合性DeFi协议 。

Flamingo是DeFi领域实现多链资产跨链的协议,初期支持BTC, ETH和稳定币等主流资产;Flamingo在产品和机制上的设计优化可使投资人资金利用率相比目前DeFi协议提高400%;项目通证FLAM遵循100%基于贡献分配,无私募,无预挖,无团队分配。Neo是一个社区驱动的开放生态,欢迎社区参与者共同建设。[2020/8/27]

应对与经验

币看CMO Ruby:DeFi目前处于起步阶段 加密市场正进入慢牛:6月29日,币看CMO Ruby做客ZB云峰会,在谈及对DeFi的看法时,Ruby表示:DEX的想象空间会比借贷更大,一旦DEX解决了流动性问题,将会颠覆我们现有的交易方式。

对于未来行情,Ruby结合中美国际经济的宏观形势,认为无论经济走向通胀还是通缩,数字货币地位不会改变,将迎来一个慢牛。这次牛市更多是因为传统金融机构组织入场,寻求避险。传统金融市场的体量巨大,即便只有1%,对于数字货币市场也是非常可观的量。[2020/6/29]

为了应对危机,MakerDAO率先启动了一系列的政策,包括降低利率、加入拍卖熔断机制、引入稳定币作为抵押品等,甚至启动了债务拍卖,增发权益代币对系统坏账进行资本重组。二级借贷协议相应调整了抵押品风险参数和利率曲线。多个去中心化交易平台也通过提高最低交易额度等手段,缓解网络费用激增带来的成本。

这一系列措施在当下缓解了DeFi借贷的流动性危机,二级市场的利率也开始逐渐降低,资金紧张情况缓解。两周后,Maker债务拍卖顺利完成,系统扭亏为盈。两个月后,Dai的溢价完全消失,回归1美金。与此同时,ETH等加密资产的价格也恢复危机前的水平。从不缺乏创新的DeFi生态更是出现了更多借贷、交易和保险对冲协议。

教训与机会

312黑天鹅对所有DeFi协议而言,无疑是一次打击。但正如每次危机背后也蕴藏着机会,DeFi的韧性经历住了考验,并且打开了更多窗户。

我们从这次危机中学到了什么?

1.在极端事件发生时突显的以太坊性能问题亟需解决。

2.加密货币不是避险天堂,独立系统无法应对外部经济冲击。

以太坊的主要矛盾是日益增加的外部需求同不足的内部资源的矛盾。平日里这台老爷车能凑合开,但过于耗油,且关键时候脱档。要承载更多更复杂的金融产品,以太坊性能的提高是迫在眉睫的。在以太坊2.0推出之前,纵向二层网络的扩展很是重要。所幸,我们看到近期OmiseGO和Loopring推出了不同的方案成果。

相比于性能问题,DeFi更大的挑战在于资产端,除了以太坊外,很少有高流动性的资产。这不仅是规模限制,更是单点风险。

仅依靠ETH抵押品的稳定币系统很难应对外部的经济冲击,尤其是对于加密货币这种高波动的资产,需要多元化抵押品组合。危机的发生推动Maker将稳定币和比特币(wBTC)等资产纳入抵押品,增加Dai的流动性。目前已有近3000枚比特币存入Maker系统作为抵押资产,这让以太坊DeFi里比特币的数量翻了两番。

数据来源:defipulse.com

而去中心化金融要走向更大规模的采用,需要将现实世界的资产上链,比如稳定币、黄金以及传统金融资产的发行。初创公司Centrifuge开发了一种可将真实资产代币化的协议。近日,Centrifuge已与Paperchain和ConsolFreight合作,分别对音乐流版税和贸易发票进行代币化,并有机会作为DeFi内的抵押品,借出或发行稳定币。这是一小步,也是一大步。

小结

DeFi在三个月内快速从「312」的伤痛中恢复过来,这本身是一件好事。但与此同时,以太坊上的去中心化金融还有诸多基本问题没有得到很好解决,我们有幸看到很多项目在朝着正确的方向,只是时间上我们可能还需要更耐心一点。

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