EFI:观察 | 当红DEFI：在暗礁与浅滩之间

文︱艾森斯

“风水轮流转，最近DeFi着实火了一把。”DeFi协议开发者Elvin表示，近三个月以来DeFi生态表现优异，在业界掀起了不小的波澜。

DeFi，即DecentralizedFinance。业界普遍认为，DeFi发端于2018年，过去的2019年是其发展元年。目前，DeFi生态版图持续扩大，出现了借贷平台、DEX、稳定币、衍生品、预测市场、保险等多领域用例。

进入6月后，DeFi连创新高，风头一时无两。DeFiMarketCap数据显示，4月14日，DeFi代币排名前100的总市值为10亿美元，而到6月9日，这一数字变成20亿美元。截至6月15日6时，DeFi代币排名前100的总市值已升至23.16亿美元。

DeFi代币排名前100的总市值

“与之相较，BTC数度冲高无果，处于震荡回落盘整期。”Elvin认为，借此DeFi热之机，其有望开拓出一片更为广阔的天地。而反驳者称，在人们预期的这一蓝海市场里，尤须警惕暗礁险滩。

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DeFi涨势“撩人”

公链与DApp相继沉寂后，DeFi终于露出了“峥嵘”。DeFiPulse数据显示，截至2019年12月31日，DeFi生态金额已接近6.7亿美元。“这让区块链世界的人们在寒冬中感受到了春的气息。”Elvin对此颇为自豪。

与此同时，MakerDAO一家独大。数据显示，Maker锁仓金额在DeFi板块中的占比长期超过50%。此外，资产平台Synthetix、借贷平台Compound、InstaDApp等后来者亦表现不俗。

到了2020年，由于受新冠疫情和3月份极端行情的影响，DeFi发展一波三折。3月12、13日，比特币暴跌中，ETH价格减半，DeFi市场抵押品市值从10多亿美元暴跌至5亿美元附近。足见，DeFi亦未能幸免，遭受重创。

“不过，令人欣喜的是，此后ETH价格快速反弹，DeFi市场快速补血。”Elvin表示，DeFi市场抵押品价值再次站上10亿美元体量，为后市进一步演绎起到了蓄势作用。

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不得不说，近三个月以来，DeFi市场的发展成绩令人印象深刻。

从DeFi代币市值来说，数据显示，4月14日，DeFi代币排名前100的总市值尚在10亿美元，而到了6月9日，这一数字则变成了20亿美元。这意味着，不到两个月时间内，DeFi代币总市值实现了翻倍。

“这样的发展速度，完全超出了我的想象。”分析师LindonWang对此感到震惊。

DeFiMarketCap数据显示，截至6月15日6时，DeFi代币排名前100的总市值已升至23.16亿美元。具体来看，市值超过1亿美元的DeFi项目共有8个。其中，MakerDAO仍居榜首，市值约5亿美元。

从DeFi锁仓总值来看，据DAppTotal的DeFi专题页面数据显示，截至6月15日6时，已统计的38个DeFi项目共计锁仓资金达13.1亿美元。其中，Maker锁仓5.1亿美元，占比39.11%，居第一位；EOSREX锁仓2.05亿美元，占比15.76%，排第二位；Edgeware锁仓1.31亿美元，占比10.06%，排第三位；其它DeFi类应用锁仓4.57亿美元，占比35.07%。同时，ETH锁仓总量达326.6万，占其总流通量的2.93%；EOS锁仓总量达8308.6万，占其总流通量的8.14%。

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DeFi锁仓简况

近日，DTCCapital投资者SpencerNoon还发文表示，DeFi正在发生着BTC美元借贷利率上DeFi超过了CeFi、去中心化稳定币Dai的供应接近历史新高、总锁定价值仍在持续上升等发展趋势。

Elvin认为，DeFi作为一套开放性、透明、安全的点对点金融系统，是加密资产金融衍生体系的新势力，有望再度飙升。

“黑天鹅”事件迭出

与高速发展相伴的是严重的安全事件，尤其是代币频频被盗，已成DeFi难以承受之重。

在核财APP采访的5位用户中，均对DeFi项目的安全性表示担忧。他们戏称，DeFi似乎成为了黑客的提款机。

现场 | 新经济观察家李光斗：区块链技术将对重构社会生产关系有正面影响:金色财经现场报道，8月5日，在首届中国区块链媒体社会责任论坛上，进行以《大时代、新机遇-媒体责任与担当》为主题的对话环节，新经济观察家李光斗指出：区块链技术会帮助我们建成节约型的社会，区块链的技术问题可以被很容易的解决。区块链有两种技术：分布式账本，这使造假变得不可能；其次是去中心化信任，在此前没有互联网的时候，信任是很难的，马云解决了中心化信任的问题。希望大家能多关注这项新技术，区块链技术将对于我们重构社会生产关系有正面影响。[2018/8/5]

资料显示，5月共发生了2起DeFi安全事件。5月7日，路印协议发推特称，发现了一个严重的前端错误，将停止中继器服务，并将LoopringExchange置于维护模式。受此影响，LoopringExchange关停半天进行维护升级。

路印协议发推称发现一个严重的前端错误

5月18日，tBTC项目负责人MattLuongo在推特上宣布，tBTC协议上线主网两天后，将在接下去的10天内暂停充值功能。分析人士认为，tBTC疑似发现重大合约漏洞，于是紧急叫停了充值服务。

动态 | 欧盟议会成员寻求欧盟区块链观察站的透明度:据ethnews报道，来自马耳他、德国、法国和芬兰的四位欧盟议会成员近期致信欧洲数字经济和社会委员会理事及数字单一市场委员会理事，要求欧盟议会澄清区块链观察站的工作内容。[2018/7/6]

此外，据PeckShield态势感知平台数据显示，4月共发生了5起DeFi安全事件，3月有2起，2月有4起。

2020年2-5月DeFi安全事件

鉴于此，PeckShield认为，随着DeFi项目越来越丰富，隐藏的安全问题也逐渐被暴露出来，由于DeFi项目与用户资产的联系紧密，其面临的安全形势亦非常严峻。同时，PeckShield建议，DeFi项目方在上线之前，应当尽可能寻找对DeFi产品设计各环节有深入研究的团队做一次完整的安全审计。

通证通研究院表示，DeFi的爆炸性增长使其复杂性呈现指数级别增长，超越了其成熟度。为此，需要特别注意智能合约代码安全性引入的风险、智能合约AdminKey引入的运营风险以及智能合约平台的风险。

他们还认为，加强DeFi风险管理，是目前DeFi生态建设的重中之重。安全审计报告是规避智能合约风险的第一道关口，也是目前唯一能前置规避智能合约风险的措施。

TokenInsight合伙人Wayne认为，安全事件频出的背后，是基础设施不完善以及DeFi处于早期阶段的典型症状。

他进一步解释称，所谓的基础设施不完善，一方面是市场的基础设施服务不完善，另一方面是相关的法律法规框架不完善。

隐形“天花板”难破

“从中本聪的十字路口出发，秉承去中心化的方向，将加密资产金融化，这是加密资产的演进方向。”区块链DApp开发者周主任认为，区块链天生就是为经济系统和金融系统服务的，DeFi正为此而来。

由于DeFi再次撩拨业界情绪，将大家的期待值推向高潮。为此，最近有这样一个说法，即DeFi会成为打开牛市的钥匙。

DeFiPulse数据显示，5月11日8时，被锁定在DeFi中的ETH数量为282.8万个，而到了6月15日6时，这一数字为267.7万个。这表明，被锁定的ETH在减少。与此同时，被锁定在DeFi中的BTC数量呈上升趋势。6月15日6时，锁定在DeFi中的BTC数量为4916个，相较于5月初增加了一倍。

被锁定在DeFi中的BTC数量

对此，LindonWang认为，从理论上来讲，如果流通中的BTC、ETH等减少后，有可能会推高需求，带来价格上行预期，对BTC、ETH等加密货币来说是利好消息。“不过，我们不要对DeFi心怀过高期待。就目前而言，DeFi助推币价的能力非常有限。”他说。

值得一提的是，据TokenInsight预计，未来DeFi生态内比特币锚定品将越来越多，比特币的进入将促进DeFi生态更加成熟，但是否能够撼动ETH底层资产地位仍有待时间检验。

此外，DeFi市场的“天花板”亦非常明显。资深玩家Turner表示，DeFi对普通用户并不友好。“DeFi项目和DApp如出一辙，都面临着用户体验差、准入门槛高等问题。”他说。

若以用户数排名，DAppTotal数据显示，截至6月15日6时，用户最多的Maker7天用户数为5100，排名第10位的WBTC7天用户数为362。由此可见一斑。

DeFi中7天用户数TOP10项目

但是，也有人对此不以为然。

Elvin就表示，DeFi是去中心化的经济系统、价值系统，加密资产在持有人和使用人之间，通过去中心化金融市场进行流动。因此，只有当人们主动去接近DeFi，人类才能够真正开始在区块链世界进行金融活动。

“不可否认的是，DeFi资金体量与用户数相对较小。”在LindonWang看来，这些问题不可能在短时间内得到彻底解决。

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