最近几个月,市场疯狂得让人有些麻木,不知道大家注意到没有,除了市场上各种各样的项目市值在不断跳动,稳定币这一板块的市值也在稳定增长。现在的稳定币总市值,已经达到 248 亿美金。
这其中,一骑绝尘的当属 USDT,据欧科云链 OKLink 数据显示,USDT 现在流通量 240 亿美金,占稳定币总市值超 70%。
还记得 2020 年 3 月,USDT 还只有 40 亿美金。不到一年时间,USDT 就增发了 6 倍。
增发的同时,投资者对 USDT 依然怀疑,怀疑 USDT 是否有 100% 储蓄金,质疑 USDT 是否在操纵市场,当然,最担心的是 USDT 是否会暴雷。
在 1 月 10 日的《What Bitcoin Did》播客中,USDT 发行公司 Tether 的 CTO Paolo Ardoino 与法律总顾问 Stuart Hoegner 现身,正面回应了大家所有的质疑,关于没有充足的储备金、市场操纵,以及投资者最在意的其他传言,Tether 一一作了回应。
Pendle TVL超过1.3亿美元,stETH池占比达42%:7月10日消息,DeFi收益率市场Pendle发推称,Pendle TVL已经超过1.3亿美元,其中Lido的stETH池占比达42%。自5月初以来,stETH池的TVL增长167%,仍然是交易最活跃、交易额最高的收益率资产。
此外,两个wstETH池增长迅速,仅仅一个月已获得约1290万美元的流动性,使Pendle成为Arbitrum上wstETH第三大持有者。自Pendle推出wstETH池以来,wstETH在Arbitrum上的供应量增长35%,,Pendle贡献35%的新流入量。[2023/7/10 10:46:39]
律动 BlockBeats 整理了这场对话的重点,让我们一起看看 Tether 的回答。
问:USDT 的发行流程?
Aave创始人:V3升级旨在管理风险,并将提高stETH等衍生品的资金效率:2月7日消息,Aave创始人兼CEO ?Stani Kulechov表示,Aave V3升级完全是为了管理风险。隔离模式等新功能将使协议安全地上线长尾资产,而不会使整个协议面临风险。该升级还引入一个新的门户功能,允许用户在不同区块链上的不同市场之间转移资产。此外,该升级允许以太坊多头在上海升级之前使用 stETH 等流动性质押衍生品加倍下注。(Decrypt)[2023/2/7 11:51:37]
Stuart:这套流程一共包括 4 个步骤,分别是:生成、发行、承兑,以及销毁。
生成指的是 USDT 在链上生成,需要多方合作,但在 USDT 被发行之前,如果仅生成的话,这部分并不计入流通市值中。
发行 USDT 是指将 USDT 在链上生态中流通,由 Tether 卖给客户,也完全由 Tether 背书。
承兑 USDT 是指用户把 USDT 还给 Tether,拿回法币。
5亿枚USDT从Tether Treasury转入FTX交易所:Whale alert数据显示,北京时间3月11日10:48,500,000,000枚USDT从Tether Treasury转入FTX交易所,按当前价格计算,价值约4.97亿美元,交易哈希为:aeb8cf4b409b8dee6609931a423654fe35bdcb671f4d2df8bd2da9838d0e490e。[2021/3/11 18:35:02]
承兑的 USDT 也保留在 Tether 金库中,根据市场需求情况再次发行或者被销毁。USDT 的生成和销毁都是由多签管理的。
问:发行 USDT 应该是很简单的工作吧?
Stuart:这份工作看起来很直观理解起来很简单,但是很重要,因为毕竟是需要用私钥去创造 USDT,不仅是理论上的风险,也有安全上的风险。Paolo 可以关于这个问题做些解答。
Paolo:在安全性这个问题上,我们的做法是尽量减少我们需要使用私钥的次数。大家可以看到每次生成 USDT 的数量都是整数,比如 2 亿美金这种,但每次都是生成但不发行,因为我们很了解客户,大概能预感到什么时候会有需求,客户的需求量都不一样,所以我们会提前把 USDT 生成出来,等到客户需要的时候我们就从生成出的存货里面取就可以了。
动态 | Tether向以太坊网络新增发1500万枚USDT:据DAppTotal.com稳定币专题页面数据显示:09月25日04时24分 ,USDT发行方Tether向以太坊网络新增发1笔价值1,500万美元的USDT, 块高度为:8613884,交易哈希值为:0x31f01e3f69d763c70e9965c370475f454338effdcca4beb2e69a2bd992989a87 。截至目前,Tether在以太坊网络上的ERC20 USDT总发行量已达1,965,057,493枚。
DAppTotal敬请广大投资者警惕行情变动,谨慎应对市场风险。[2019/9/25]
问:谁在用 USDT 呢?
Paolo:2014 年,比特币交易已经开始有了市场,但交易双方转账速度是不同的,比特币经过几个区块确认就可以完成转账,但法币转账速度有快有慢。所以要达到两边速度一致,前提就是两边使用的技术一致,所以就把美金搬到了链上。
动态 | Bitfinex刚刚向Tether转入5000万枚USDT:据华尔街见闻消息,北京时间今日15:31:01,Bitfinex钱包地址(1KYiKJEfdJtap9QX2v9BXJMpz2SfU4pgZw)向Tether钱包地址(1NTMakcgVwQpMdGxRQnFKyb3G1FAJysSfz)转入5000万枚USDT。此前消息,10月17日,Bitfinex向Tether转入5000万枚USDT,四个交易日已累计转入5亿枚USDT。[2018/10/25]
经过发展,Tether 的主要应用场景仍然是加密货币市场,但是也拓展到了零售、支付、贸易结算、国际汇款等传统应用场景中。
Stuart:我很喜欢回答这部分内容,Tether 有非常完善的 AML(反)和 KYC(了解客户)的流程,符合《美国银行保密法》,我们有第三方审计,我们也会尽力去对客户做全面的尽调,我们也经常帮助国际执法组织,去帮助调查、追踪,甚至有可能冻结钱包。
问:为什么在周末和假期也会发行 Tether,这些时间银行并不上班啊?
Paolo:一般的银行在周末和假期的确不能处理业务。
Tether 的主要银行是 Deltec,Tether 自己以及很多用户在 Deltec 都开设了账户,同时 Deltec 有专人在周末和假期处理同行转账的业务。因此即使在周末和假期,Tether 与用户之间可以同行转账,发行 USDT。跨行转账仍然要在工作日才能处理。
问:你刚说到 Deltec,所以你们在这家银行有控股吗?
Stuart:我们这里不讨论我们的投资。
问:好吧,所以 USDT 是 100% 有储备金的?
Stuart:简而言之,是的。每一枚 USDT,背后都一定有我们的储备金,储备金包括传统货币、现金及其等价物,还有些其他资产和对第三方的贷款。
贷款部分里面包括对 Bitfinex 的商业贷款,现在有 5.5 亿美金,这个月的利息已经提前支付,一切都很正常。每一枚 USDT 都是锚定 1 美金的,随时都可以来 Tether 承兑,要说被挤兑根本不可能。从创立到现在也没有发生过任何承兑违约。实际上,很多 Tether 用户一直在用自己的例子证明 Tether 的大额资金承兑能力。
关于 74% 那个数字,我想说明一下。
2020 年 4 月 30 日在向纽约总检察长提交的诉讼宣誓书中,我提到「Tether 持有的现金和现金等价物大约占 USDT 流通量的 74%」。
在当时 USDT 的总流通市值为 21 亿美金。储备金中有大约 74% 是现金和现金等价物,剩下的 26% 是对 Bitfinex 的贷款。但重点是,74% 指的是现金及其等价物占 USDT 流通市值储备金的比例,人们把这句话理解成了「只有 74%」,这不对啊。
现在,USDT 的总流通量增加到 240 亿美元,储备金中贷款所占的比例下降到 2.5% 左右。USDT 依然是 100% 储备金。Bitfinex 的那笔贷款目前也没什么问题,
问:懂了,你刚说你们的储备金的成分,那这里面有没有比特币?
Stuart:我们去年夏天在法庭上就已经明确过了,我们储备金里面是有比特币的,这也没什么好惊讶的,有些交易费用需要在 omni 上支付,所以我们也得有比特币去支付。
一般情况下,我们不会对我们储备金的组成部分做过多评论,我们计划在今年把这些信息公布在网站上。
问:那这样的话,有人会说,你们可以发行 USDT,然后用 USDT 去购买作为 USDT 储备金的比特币。比如你们会觉得现在是个买比特币的好时机,然后你们就会发 USDT 去买比特币。
Stuart:我们发行 USDT 不是为了我们自己买比特币,我们不会买,我们发行 USDT 是为了给那些需要 USDT 的客户。
问:Tether 是合规机构吗?与哪些监管部门沟通?
Stuart:Tether 是在美国 FinCen 合法注册的 MoneyService 机构,向 FinCen 提交例行报告,满足 FinCen 合规要求。
Tether 同时也向 BVI Financial Investigation Agency 提交例行报告,满足 FIABVI 合规要求。实际上,Tether 在以下合规流程的执行标准都满足甚至高于监管要求(这个在前面也提到了)。
以上就是律动 BlockBeats 为大家整理的这场对话的重点。
在 2020 年,律动 BlockBeats 曾就 USDT 及稳定币板块写过《USDT:一个点对点的电子现金系统》和《USDT 不会暴雷》两篇文章,我们虽然不能从其他渠道证明 USDT 一定有 100% 储备金,但不可否认,USDT 锚定 1 美金已经成为所有使用者的共识,同时 USDT 的模式也很难让自己发生挤兑。
在这个一年内规模成倍扩张的稳定币市场,USDT 所代表的稳定币们正在做着曾经比特币想做的事情,甚至可以认为,稳定币市场已经超脱于加密货币了,不出意外的话,USDT 和稳定币市场,在今年依然还是重头戏。
根据一项新法律,一些俄罗斯政府官员必须披露其持有的加密货币,而另一些官员则从4月1日起不能再持有加密货币.
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