散户账户一度被认为是可导致DeFi活动增长10倍的明智押注,当然,这一预言并没能实现。
建立大众市场的产品是困难且昂贵的,而DeFi利率已经回到地面,目前仅略高于传统金融世界,但DeFi的“新”用户却尚未到来。
相反,2020年最有前途的DeFi策略,瞄准的是现有的大型加密货币交易者和投资者。在过去的一周中,有四项重大进展可以进一步打开DeFi的空间,其中包括:
WBTC在Maker中的增长;
Layer2DEX的兴起;
dYdX的BTC-USDC永续掉期合约;
UMA的ETHBTC无喂价合成代币;
一、WBTC现在支撑了8%的Dai稳定币
DeFi质押协议Tenderize完成300万美元种子轮融资,Eden Block领投:7月7日消息,DeFi质押协议Tenderize完成300万美元种子轮融资,Eden Block领投,Figment、Daedalus、TRGC等领投。目前,Tenderize团队正致力于与钱包、分析平台、托管质押合作伙伴和交易所的集成。(TheBlock)[2022/7/7 1:58:15]
在短短两周内,WBTC中锁定的BTC量增加了两倍,目前已达到了3,800BTC。CoinList添加WBTC确实有所帮助,但真正推动增长的,是MakerDAO添加WBTC作为抵押品,截至目前,有超过68%的WBTC都锁定在Maker中。
BTC市场的规模使DeFi显得微不足道,而WBTC的增长,似乎来自于一些BTC的长期持有者。据悉,于5月11日铸造的1000WBTC,很可能来自加密货币贷款机构NexoFinance,其随后锁定了WBTC并铸造了Dai稳定币。为什么要这样做?AlexSvanevik解释说:
DefiPrime:Zabu Finance遭攻击导致320万美元加密资产被盗:9月13日消息,DeFi门户网站DefiPrime在推特上表示,Avalanche链上Zabu Finance遭攻击,导致价值320万美元的加密资产被盗,包括:
WETH:402.9
WAVAX:23,157
PNG:21,501
AVE:106,848
USDT:361,267
JOE:23,958.93
DefiPrime称,这可能是Avalanche链上最大的一次攻击事件。早些时候报道,Avalanche上Zabu Finance项目发生盗币案,ZABU币价暴跌。[2021/9/13 23:21:07]
“目前,Nexo从其平台贷款收取5.9%的年化利息。但是在Maker上抵押WBTC借用DAI的费用,仅为1%。换句话说,他们可以通过贷出DAI来获得至少4.9%的边际利差。或者,他们可以卖掉DAI,然后再借出美元——这需要相信DAI的锚定将继续有效。”
Gate.io 上线BasisCash项目BAS挖矿DeFi理财:据官方公告,Gate.io上线BasisCash项目治理代币BAS挖矿DeFi理财,抵押BAS挖BAC稳定代币。收益按七日平均持仓发放,收益率来自算法稳定币项目智能合约价格稳定机制的代币释放,只有算法稳定币出现溢价需要释放的时候才会出现较高收益,因此每日收益波动较大,为保证资金安全,减少转账操作成本和风险,Gate.io将通过保持最低限度敞口和转账次数的方式降低风险,因此不会与链上收益率保持一致,但可以有效降低用户参与门槛和减少风险,请务必了解清楚。 希望参与到平台用户可以关注Gate.io ”理财宝“,Web和App均可参与。[2020/12/27 16:38:50]
这种利差,对于Nexo或任何其他BTC持有人的吸引力是显而易见的。基于比特币的借贷是一个大生意,而Maker正在扩展DeFi贷款的潜在市场,它似乎并没有减速:
印度央行加密禁令被推翻后,投资者涌向DeFi市场:在印度最高法院推翻了对加密公司的银行禁令六个月后,投资者们开始支持来自去中心化金融(DeFi)项目。周二,DeFi protocols UniLend Finance和PlotX宣布他们已经成功完成种子期融资。贷款协议公司UniLend在Woodstock Fund的一轮融资中筹得310万美元,该基金的投资组合中包括Band protocol。与此同时,DeFi预测市场平台PlotX从种子公司获得了240万美元的投资,其中包括来自NGC的投资承诺,其投资组合包括Algorand和Zilliqa。DeFi Pulse的数据显示,DeFi对投资者的吸引力迅速增长,今年夏天,其锁定总价值(TVL)增长了10倍以上。(Coindesk)[2020/9/30]
这400万Dai稳定币,似乎也是由NexoFinance抵押出来的。Maker平台上的WBTC抵押目前正接近1000万美元的债务上限。
二、Layer2DEX为DeFi提供了新的增长空间
报告:4月加密货币筹资急剧下降,但DeFi借贷仍吸引风投支持:风险投资研究公司Ana发布的一份报告显示,今年4月,来自风险投资公司的加密资金下降了57%。虽然加密货币中的大多数行业在4月份的整体筹资活动中损失惨重,但DeFi贷款初创公司的募集资金却增长了56%,从3月份的310万美元增至484万美元。此外,尽管媒体大肆宣传,但区块链游戏在4月没有达成任何交易。(CoinTelegraph)[2020/5/17]
截至目前,DeFiDEX领域几乎所有的重大发展都围绕着流动性池展开。Kyber和Uniswap开创了自动化做市商领域,而DEX领域在过去一年中的另一大发展,则是DEX聚合器的兴起,例子有1inch、DEX.AG或0x的LiquidityAPI。
而不断上涨的gas价格和越来越老练的交易者,正在将更多的投资者推向第二层解决方案,而这些解决方案正在从理论阶段走向实际应用阶段。IDEX和Synthetix已经发布了Layer2演示产品,而Loopring则已经在以太坊主网上线,由于持续的高gas价,这些Layer2方案正在受益。
当然,Layer2方案为了交易速度而牺牲了可组合性,因此尽管DEX交易量可能会增长,但可能不会具有DeFi溢出效应。实际上,它们可能类似于中心化交易所:
对DeFi来说,好消息是这将代表一个新的增长领域:成熟的交易者。
三、dYdX的BTC-USDC永续产品
尽管dYdX采用了传统的订单簿模式,但在过去一年中,它仍然取得了增长,这是因为dYdX专注于保证金交易,其提供的交易对也有限,并且有利于专业交易者,它允许免费取消订单,并覆盖了gas成本。
我们知道,Bitmex的永续交易是加密货币行业最受欢迎的衍生产品,因此dYdX推出的BTC-USDC永续产品对DeFi生态而言是一个大新闻。自推出以来,dYdX的BTC-USDC永续交易对交易量已接近2500万美元,其平均交易规模也已经显著增加了:
两点思考:
USDC和USDT(Tether)的市值在2020年均出现了爆炸式增长,而它们也都在逐渐融入到金融产品当中。目前,BTC期货越来越多地以USDT计价和结算,而USDC的期权产品,可增加市场的多样化,这对于USDC而言是一个好消息。
融资利率——永续掉期没有到期日,但需要保持平台整体头寸的再平衡。因此,如果多头占多数,则需要为空头支付利息,反之亦然。该产品的融资利率目前为0.022%,每8小时支付一次,因此,如果空头为正,他们将获得一部分头寸的利益收益,而多头则要为此买单。这是DeFi中的新产品,对于那些希望获得短期收益的人来说,它可能会吸引更多的流量。它还可能催生其他的金钱乐高插入到dYdX的永续产品当中。
四、UMA的ETHBTC代币
上周,UMA发布了它的第一款产品:一种跟踪ETH/BTC价格的合成代币。与永续合约不同,这种合约的有效期是8月1日。
正如UMA的全称所表明的那样,ETHBTC之类的合成代币将是面向散户的产品,但它们需要交易双方的大型投资者为产品提供担保。UMA的合成代币需要多头和空头,投资者可以通过抵押和铸造新的合成代币,然后出售它们来享受溢价。
与dYdX的永续合约融资率和WBTC支持的Maker贷款一样,UMA可以通过吸引和激励现有头寸的投资者来实现增长,这些头寸可以在一个支持DeFi的世界中提高资本效率。
五、DEX市场的变化
在DEX交易量方面,Uniswap是明显的领导者,但这个领域仍在变化当中,Curve的成长表明,创新设计可以适用于特定资产。Kyber的交易量一直保持稳定,但其表现似乎并不如3-5月的时候,而可能的原因在于,较小的交易者因为高的gas价格而被拒之门外。
相比中心化交易所的交易量,DEX的规模仍然很小,但它正在快速成长,值得注意的是,今年3月-4月,CEX的交易量接近了历史高点,因此,同期的DEX增长尤为强劲。
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