LIB:Libra新版白皮书解读：美元霸权下的金融噩梦

来源：?深潮DeepFlow

终于，Facebook还是妥协了。

4月16日，Libra新版白皮书出炉。其中对不少重大事项进行了更改，整体观之，用一句话概括就是——浓浓的求生欲。

在推进Libra的过程中，Facebook先后遭到了美国国会以及欧盟国家政府的反对，并被警告——如果不合规，永远不会推出！

为此，Facebook招聘了超过50人的合规团队，比如银行保密法案-反专家、反金融欺诈专家、法律合规专家。与此同时，Libra此次白皮书的修改也听取了负责反恐怖主义和金融情报的官员建议。

而今，新版白皮书一发布，就有人慨叹：

“Facebook终于觉悟了，搞什么区块链，还是中心化最省心。”

Libra完全放弃了无许可系统，放弃了去中心化的区块链宗旨，放弃了初代白皮书的无政府理想。

更为人惊颤的是，整本白皮书细看下来，后背发凉——尽管Libra协会在合规方面似乎完全妥协，但Libra并没有放弃做世界货币的梦想，只是这一次他将矛头对准了“弱势货币”！

Libra一旦推出，恐成为助力美元开疆拓土的“特洛伊木马”，这将会是第三世界主权国家的金融噩梦！

欺软怕硬的Libra

声音 | 观点：学术机构应在规范Libra方面发挥作用:多伦多大学罗特曼管理学院的创业加速器Creative Destruction Lab（CDL）是Libra协会唯一的学术创始合作伙伴。CDL与Libra的合作旨在通过为初创企业群体提供更多机会，巩固CDL的孵化作用。根据罗特曼管理学院教授和CDL首席经济学家Joshua Gans的说法，这种合作关系旨在为加入区块链领域的CDL初创企业提供更多机会。Joshua Gans表示，从长远来看，Libra为整个创业社区提供了一个机会。“在创造更好的创业生态系统的过程中，我们将完成我们的使命。”Gans还讨论了这种伙伴关系将如何造福于大学社区，“对大学来说，这是一个大胆的创新举措——一系列挑战通常不在大学的操舵范围内，但其领导层可以在这些挑战的基础上发展，并标志着超越日常学术生活的愿景。”罗特曼管理学院和UTM管理系金融学副教授Andreas Park在接受采访时表示，学术机构应在规范Libra方面发挥作用。（The Varsity）[2019/10/28]

2019年6月18日，Libra白皮书公布伊始，就承载着改变世界痼疾的美好梦想。

它为颠覆世界金融结构而来，它为改造跨境转账难、转账慢、手续费昂贵等难题而生。

其自称是一套”简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施“，”在全球范围内转移资金应该像发送短信或分享照片一样轻松、划算，甚至更安全“。

动态 | Libra协会正在考虑对KYC法规采取“阶梯式”方法:Libra协会正在考虑采用激进的方法来接触某些地区无银行账户的人，包括对了解您的客户（KYC）法规采取“阶梯式”方法。此外，金融行动特别工作组（FATF）表示，它愿意与Libra合作开发潜在的新型数字身份。Libra认为，Chainalysis，Elliptic和Coinfirm等区块链取证公司将通过监视钱包资料和交易历史来帮助加强“分层KYC”的案例。而像Kiva基金会这样的Libra协会中的非营利组织可能起着关键作用。（coindesk）[2019/10/9]

而今看来，这个梦想很纯很美好、很傻很天真。

按照以前的规划，Libra计划直接锚定多种法币，同时也引来质疑，它被认为这将会干扰货币主权和货币政策，并且遭到主权国家的抵制。

新版白皮书中对这一点进行了否认，其认为Libra只是对本国货币的补充而不是替代。

但为了更好的推进，Libra协会计划先推出锚定单一货币的稳定币，例如，?USD，?EUR，?GBP等，并计划随着时间的推移增加法币稳定币的数量。

和USDT的发行机制类似，每个单一货币的稳定币将有相应储备金作为支撑，储备金包括现金或现金等价物以及以该货币计价的短期政府债券。

声音 | Coinbase安全主管：Libra仍处于开发阶段 谈论影响为时尚早:Coinbase安全主管Philip Martin表示，目前最大的挑战是向客户解释安全性基本原理，使之记住密码并保证密钥安全。此外，Martin还对Facebook数字货币项目Libra给予厚望，不过他表示，现在判断Libra能否扩大对整个加密货币行业安全性的影响还为时过早，并解释说，Libra有可能将加密货币带给数十亿人，但我认为，尽管存在潜力，但现在谈论Libra，协议和货币的技术影响还为时尚早，因为它仍处于开发阶段。[2019/8/19]

为了更好地监管储备资产，Libra协会希望与世界各地的监管机构，中央银行和金融机构合作。

然而，当中暗藏着Facebook的阴谋。

有意思的是，除了发行单一货币的稳定币，Libra依然没有放弃最终的梦想，计划发行世界货币?LBR。

?LBR是Libra网络上多种单币种稳定币的集合，按照固定权重汇总单币稳定币，类似于国际货币基金组织的特别提款权。

对于在Libra网络上没有单一货币稳定币的国家，Libra协会认为?LBR是中立且低波动性的替代方案，可以让这些地区的用户从中受益。

“?LBR可以作为跨境交易中的结算代币，个人和企业可以将他们收到的?LBR转换为本地货币，或者通过第三方金融服务商进行消费。”Libra协会如此表示。

声音 | 美联储主席鲍威尔：美联储正在协同工作以解决加密货币Libra所带来的担忧:据金十消息，美联储主席鲍威尔在出席国会听证会时表示，美联储在Facebook宣布加密货币Libra后与Facebook进行过接触。他认为，Facebook的加密货币Libra引发了人们对于隐私、及金融稳定的严重担忧。鲍威尔称，美联储正在协同工作，以解决加密货币Libra所带来的担忧，很大可能金融稳定监管委员会会解决人们对Libra的担忧。[2019/7/10]

但这美好愿望背后却是欺软怕硬的行为。

在美国和欧盟，Libra都遭遇到了金融监管部门的强大阻力，怎么办？针对这些经济强势的国家，推出锚定其法币的稳定币，算是一种妥协和安抚，也容易得到监管部门的批准，毕竟这算是帮助推广美元和欧元。

然而在这些强势国家之外，比如亚非拉，对不起，届时推广的将会是”真正的Libra。其意图明显，瞄准跨境结算、生活消费，这是对主权国家货币的威胁和替代，对于弱势货币而言，这无疑将会是一个沉重的打击。

此外，Libra还盯上了央行数字货币，其表示，央行数字货币可以直接与Libra网络集成。如果中央银行开发除了数字美元，数字欧元，则Libra协会可以用央行数字货币替换适用的单一货币稳定币。

无论是美元稳定币?USD，还是大概率以美元储备金为主的?LBR，Libra的马甲背后就是美元，整个Libra体系事实上成为了美元的“特洛伊木马”。

声音 | 陈伟星：依目前而言，Libra和区块链没有太大的关系:陈伟星在微博表示，Libra推出以后，银行们和科技巨头们，把它当科技金融认真研究了一遍，依然对区块链一脸懵逼，不就是一个清算系统吗？在我看来，Libra依目前而言，就是一个科技金融项目，和区块链没有太大的关系，和银行没有太大的区别。无非Facebook牌子大，被各色人等放大了而已。[2019/6/29]

2019年末，Facebook全球用户突破29亿，他们都是Libra的潜在用户，一旦Libra在全球蔓延扩散，等于就是让美元长上无形翅膀，从而能够更加畅通无阻地在世界范围内跨界渗透，挤压弱势货币的生存空间。

结合最近美联储无限量化宽松，资产负债表总规模突破6万亿美元的新闻，一个带有“阴谋论”色彩的猜想是，未来Libra将会向全球输出“美元”，帮助美国转嫁危机，维持金融霸权地位！

求生欲！强化监管与合规

2019年，负责反恐怖主义和金融情报的美国财政部副部长SigalMandelker曾表示，

Facebook数字货币Libra在推出之前必须达到美国监管合规的最高标准。

英格兰银行行长MarkCarney曾有预断：“Libra将面临最高标准的监管。”

果不其然，Libra在初版白皮书公布后就先后遭遇了美国国会以及美联储、欧盟等地政府的轮番质询、拷问。而今更新的白皮书上，满眼都是Libra在过去一年遭受的伤痕和疮痍。

不合规=死亡！

因此，在此次白皮书更新中，重点推进了Libra的合规进程。

Libra协会表示，将制定金融合规和全网风险管理的综合框架，以及反、打击资助恐怖主义、遵守制裁和防止非法活动的有力标准。

Libra网络将参与者分为四类：

指定交易商；

在金融行动特别工作组(FATF)成员司法管辖区注册或获得VASPs牌照等；

已完成协会批准的认证程序的VASPs；

寻求通过Libra网络进行交易或提供服务的所有其他个人和实体

在准入机制上，Libra协会将对协会会员和指定经销商进行全方位的尽职调查。未来，Libra的发行和兑换主要依靠这些指定经销商去完成，但时刻处于被监管的状态。

此外，协会还将运行FIU功能，也就是充当金融情报机构(FinancialIntelligenceUnit，FIU)的角色。

FIU功能将时刻监视Libra网络的活动，并与政府机构和服务提供商进行合作，当检测到潜在可疑的活动时，FIU职能将根据法律的允许向主管部门提交相关的材料和报告。

总结起来就是，Libra协会将执行严格的身份审查和市场准入制度，全天候监视网络活动，和监管部门密切合作，提交信息，打击各类金融犯罪！

断臂求生

除了沦为金融情报机构之外，Libra还放弃了探索法规外的可能性，也就是说，Libra已完成了自我阉割。

竞争是构建高度可互操作、高效且创新的支付系统的先决条件。在第一版Libra白皮书中，其宣传最终将通过网络过渡到无许可系统的意图来实现这一目标。

为什么Libra放弃了抗争？

白皮书里有这样一句话：“在接下来的几个月里，包括瑞士金融市场监管局在内的司法管辖区监管者们表示出，他们最关心的是，协会要保证Libra网络的合规性条款该成为挑战”。

这句话背后，蕴藏的是Libra协会与各地监管的无声斗争和无尽辛酸。

于是，在监管机构的层层拷问下，终于，LIbra放弃了、妥协了。它隔绝了未来向无许可系统探索的所有可能性。此时，区块链原教旨主义者恐怕要对Libra大失所望了。

自宫之后，Libra协会给出的回答是什么呢？建立一个开放、透明和强竞争性的网络服务治理市场。

如何做？Libra协会给出的解决方案是——建立一个更新会员资格和扩充参与范围的清晰路径，让相同愿景的企业和非营利组织一起加入到Libra的建设计划中来。

白皮书里介绍了Libra协会正在探索的这种方法，尽量兼顾核心网络服务治理和监管需求。其中最重要标准之一就是新进入者的竞争能力，其中包括：

向企业和消费者提供付款和金融服务。

在没有相关故障风险的情况下，运行独立的验证器节点，提高Libra共识协议的安全性和可靠性。

积极参与Libra项目的治理和演进。

Libra项目从一开始就实现了第一个目标，而第二和第三个目标需要以考虑以市场为导向的流程，从而让获得资格的协会会员可以参与其中并与现有会员竞争。

这也就是说，对Libra社区最大的一个考验是如何为网络服务和治理探索一个开放、透明和竞争性市场。其中主要体现为两点：1.扩大协会的会员基础；2.确保时时更新成员资格。

据此，Libra协会也给出了现有解决方案：

扩大成员资格。Libra协会依靠公开招募的新成员，并定义每轮会有多少个成员席位。

潜在申请者需要提交涵盖以下内容的申请资料：

证明申请人满足成员资格要求的基本信息，包括合规的尽职调查。

显示申请人能成功运行验证程序节点能力的技术信息。

支持申请人可在一段时间内推动Libra网络发展的经济证明。

支持Libra协会运营成本和激励措施的财政预算。

申请表中的信息将用于计算会员贡献分数，申请者基于该分数进行排名录取。

更新成员资格：协会目的是为了确保新成员能够参与、竞争核心的网络服务，为治理做出贡献，而现有的成员可以基于过去良好成绩来更新参与程度。

另一方面，如果会员破坏了Libra网络的完整性和安全性，Libra协会可将会员从验证者名单里删除，极为严重时甚至可将其驱逐出会员。

Libra新版白皮书甫一公布，便引发业内人士议论纷纷。有人感叹道：“Facebook终于觉悟了，搞什么区块链，还是中心化最省心。”

这个发起于去年6月的工程，用了接近一年的时间，亲身验证、展现了去中心化世界和强权监管之间的对抗、碰撞、妥协的全过程。

而接下来，Libra这头承载了理想情怀和商业精神、糅杂了极客气质和功利的庞然大物将驶向何处，能否着陆，都将备受瞩目。

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