LIO:全球债务、以太坊以及开放金融系统

本文来自?Medium，原文作者：AnthonyBertolino

译者：Moni

来源：Odaily星球日报

不管你是投资人，还是交易员，或者就是一个普普通通的人，现在也要打起12分精神来看看这篇文章。

首先问你们一个问题：瑞?达利欧、比特币极简主义者、阴谋论家、黄金狂热信徒，他们都有什么共同点？

不兜圈子了，答案就是：

他们都认为，当前全球金融体系会在不久的将来发生重大变化。

RayDalio是知名投资基金公司BridgeWaterAssociates的创始人，最近却在竭尽全力地提醒市场一件事：金融系统的重大变革即将到来。事实上，RayDalio一直在全球舞台上非常活跃，而且还有媒体从业经验，甚至还免费发行了一本书，而他出书的目的仅仅是为了提醒其他人投资范式转变即将发生。

全球累计确诊新冠肺炎病例28285700例:根据世卫组织最新实时统计数据，截至欧洲中部夏令时间9月12日10时35分（北京时间9月12日16时35分），全球累计确诊新冠肺炎病例28285700例，累计死亡病例911255例。[2020/9/12]

最近，RayDalio出席了2019国际金融学院年度会议，期间他提出了几个问题：

1、什么是货币？

2、什么是储备货币？

3、我们的法定货币体系如何运作？

4、一个重大变化即将到来，您准备好应对一次巨大的债务危机了吗？

上面这些问题，你都知道答案吗？

事实上，在近代金融发展历史上，最重要的一个变革就是布雷顿森林体系和黄金标准的终结，从1971年开始，美元变成了世界法定货币。一夜之间，美元变样了：从原来由黄金储备锚定，变成了仅仅靠一家中央权威机构——也就是美联储的信任背书。

此后，美国政府对债务表现出了难以想象的胃口，下面这张图，说明了美国政府债务在过去近七十年时间里的变化趋势：

公告 | 火币全球站将于9月23日10:00开放XLM/USDT杠杆交易:火币公告显示，火币全球站将于9月23日10:00开放XLM/USDT杠杆交易。[2019/9/20]

不过，世界上并非只有美国一个国家“罪恶深重”，因为在过去的50年时间里，全球范围内几乎所有经济体都陷入到债务狂潮之中，下面这张图充分展示出了全球信贷市场债务拖欠的发展趋势：

动态 | Viber宣布计划在全球推出乐天币:在最近的采访中，Viber首席执行官Djamel Agaoua告诉记者，他们计划将Rakuten Coin（乐天币）带到日本境外，并推广到其他国家。（coinspeaker）[2019/7/30]

通常来说，一旦债务达到了超额水平，经济就会经历去杠杆化。根据美国政府选择部署的货币政策工具，他们可能会实施一场“美丽”的去杠杆策略，把过去“吹出来”的泡沫戳破。

在2019国际金融学院年度会议上，RayDalio解释说，过去最厉害的货币政策工具现在已经无法发挥作用了，因为如今的利率已经接近于零。问题是，当利率接近于零的时候，会对未来经济产生什么影响呢？或许我们能在下面这个10年期政府债券收益率图表中看到答案。

声音 | 日经：无现金结算和金融科技的普及致使全球ATM机数量出现减少趋势:日经新闻发文称，英国调查公司RBR数据显示， 2018年年末，世界ATM机数量较前一年减少1%，为324万多台，首次出现减少趋势。文章分析称，ATM机等银行基础设施数量减少的主要原因是无现金结算和金融科技的普及。世界银行数据显示，没有银行账户的人口数量虽然仍有17亿，但其中的三分之二拥有可享受金融服务的手机，且最近也出现了无需经过银行、费用低廉的国际汇款服务。 文章专门提到了Facebook最新的加密货币项目Libra，该项目强调为全世界没有银行账户的人提供普惠金融服务的可能性。[2019/7/21]

RayDalio进一步解释说，由于当前的经济环境，排名第二厉害的货币政策工具也不太可能产生太多有意义的影响。虽然量化宽松政策过去的确对经济复苏产生了巨大且积极的推动，但现在似乎已经不能像过去那样发挥作用了。

自从成为全球法定货币以来，美元价值已经大幅下降，不相信？下面这张“美元购买力”分析图就能让你自己找到答案。

动态 | 到2027年，全球GDP的10％将存储在区块链中:科技集团思科最近发布了一份关于区块链的报告，报告预测，考虑到区块链预计将增加经济增长和新价值，到2027年全球GDP可能很容易达到100万亿美元，并且有10%将存储在区块链中。[2019/3/20]

RayDalio认为，对于全世界的人们来说，现在是时候需要一种全新的货币政策工具和现代货币理论来应对即将到来的范式转变了。对此，他阐述道：

“在范式转变过程中，大多数人会在做一些过分受欢迎的事情时被套牢，然后受伤。另一方面，如果你能够非常敏锐地理解这些范式变化，那么就能够很好地进行自我引导，或者至少可以做到自我保护，避免自己在范式变化过程中遭受负面影响。”

按照RayDalio的分析，即将到来的范式变化主要由三个原因导致：

1、接近于零的利率；

2、激进的货币宽松政策；

3、债务货币化。

如果你是一个聪明的投资者，那么首先需要对自己现有的投资组合分配有更好地了解，假设所有投资组合都保持不变，一旦范式发生变化，那么肯定会让你感到不安。RayDalio补充说道：

“在新范式到来之后，把你的钱以法定货币和债券形式存储可能将不再安全，债券是一种货币所有权，为了偿还债务，政府可能会继续印制货币来让货币贬值，虽然这是减轻债务负担且不增加税收最简单的一种方法，但同样也是最具争议的一种方法。”

RayDalio进一步解释说，数字货币将具有更大的价值，现在把现金存入金库可能是一种过时的方法了。在这种情况下，绝大多数人会考虑比特币，用RayDalio自己的一句话来说：

“比特币最后的命运可能会像黑莓手机一样，当以太坊出现之后，一切都会改变。”

毫无疑问，RayDalio的观点和即将到来的范式转变都印证了一件事：我们需要建立一个全新的金融体系了。

欢迎来到以太坊和全新的开放金融系统

这种开放的金融系统会在自己的基础层提供一个全新的原生货币，对于以太坊来说，他们的底层货币就是以太币Ether，由于货币政策更加优越，以太坊原生代币的价值将逐渐超过美元的价值。

以太坊金融夕惕若是向全球公民开放的，不论其国籍，年龄，种族或性别，而且提供了许多与传统金融系统相同的功能，包括信贷、股票、大宗商品、债券、黄金、房地产、稳定币、交易所、保险、甚至是身份识别系统，你只要能够连接到互联网，就可以访问这些服务。

这种全新的开放金融系统有一个最大的好处，那就是完全透明。现有的金融系统让银行、金融机构和监管机构控制信息流，这么做很容易引发灾难性事件，比如2008年金融危机，因为这些实体会选择公开自己想要公开的信息，而且不是随便一个人就能对其进行审计，比如你不可能走进银行跟他们说：“嘿，我来这里想看看你们的账本。”

开放金融的情况有所不同，因为在开放金融环境下，所有数据都可以在链上公开提供给所有人，开放金融系统希望通过透明度和实时数据这两大优势从头开始重建事物。如果你有兴趣追踪开放金融活动，可以去了解一下?DeFiPulse、?DeFiPrime，还有?ETHHub。

当然，需要注意的是，我们正处于这种全新金融体系的起步阶段，随着这个体系越来越成熟，可能也会遇到各种各样的问题。但请放心，许许多多敬业的开发人员和繁荣的社区正在尽最大努力确保让这个世界拥有一种全新的、更公平的、并且可访问的金融活动方式。

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