区块链:如何识别区块链中的庞氏局？

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nPlusLab区块链黑板报栏目。本栏目将以系列推文的形式介绍区块链相关技术和知识。本期主要介绍

区块链中的庞氏局识别

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一项新技术刚诞生时，容易被不法分子利用。就像电子邮件刚普及时，有大量垃圾邮件存在一样，区块链技术也成为各种非法应用的聚集地。庞氏局是一种经典局，在区块链时代，我们发现这种经典局开始披上了智能合约的面纱，显得科技感十足。

下面我们主要介绍庞氏局的历史、智能庞氏局的概念、影响、类型、及其识别。

庞氏局来源

杜均：推动NFT走向主流的关键在于如何解决其资产属性问题:5月18日晚，火币联合创始人杜均做客由新浪财经和微博直播联合主办的《超话1?X》连麦专场线上直播，与美国投研机构首席增长官另维、硅谷独立投资人王川和火星财经创始人王峰共同解读“海外大火的NFT投资机会”。

杜均在直播中表示，现实世界对于NFT的市场需求是切实存在、可供挖掘的，NFT面临的将会是一片广阔的蓝海市场，而推动NFT走向主流的关键在于如何解决其资产属性问题。

杜均以游戏领域为例，指出“道具所有权的归属、道具滥发、游戏生命周期短、利益分配不均等游戏产业的问题存在许久，而大部分的游戏装备、角色都是独一无二且能自由流通的，非常适合采用NFT进行表征。”杜均表示，随着链上可扩展性的提升和加密游戏的发展，NFT极有可能融入到未来游戏的经济模型中，形成开放透明信任的游戏生态。

最后杜均提醒到，当前NFT市场上的流动性多数的确来源于投机效应，项目的真实价值是难以量化的，用户需谨慎投资。[2021/5/18 22:16:28]

“庞氏局”源自于一个名叫查尔斯·庞兹的人，他是一个意大利人，1903年移民到美国。在美国干过各种工作，包括油漆工，一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢，在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶，庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融，于是，从1919年起，庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿，设计了一个投资计划，向美国大众兜售。

Genesis Mining运营主管：无论交易费用如何，比特币都是很好的价值存储手段:针对比特币及其区块链网络是否能在不需要第二层解决方案的情况下作为一种价值储存手段被主流采用，比特币采矿公司Genesis Mining运营主管Philip Salter表示，无论交易费用如何，比特币都是一种很好的价值存储手段。费用越高，能够有效转移的最小价值也就越大。然而，如今比特币被更多地视为一种价值储存手段，而非数字现金。Philip Salter认为，这种观念的转变仍可能引发一些问题。他说：“几年前，由于交易费用实际上为零，所以1美元的存储和传输是可行的。目前，发送一笔交易很容易花费15美元，所以再发送1美元是不明智的。如果这一趋势继续下去，由于更多的比特币使用和更高的比特币价格，它将禁止普通金额的价值转移，它将只会成为非常大金额的有效价值存储。”Salter补充道：“这就是为什么我认为第二层解决方案不仅对于比特币作为货币的使用是必要的，而且对于比特币作为价值储存手段的长期可行性也是必要的。”（Cointelegraph）[2021/1/22 16:48:07]

这个投资计划说起来很简单，就是投资一种东西，然后获得高额回报。但是，庞兹故意把这个计划弄得非常复杂，让普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系一片混乱，庞兹便利用了这种混乱。他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实，只要懂一点金融知识的人都会指出，这种方式根本不可能赚钱。然而，庞兹一方面在金融方面故弄玄虚，另一方面则设置了巨大的诱饵，他宣称，所有的投资，在90天之内都可以获得40%的回报。而且，他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是，后面的“投资者”大量跟进。

普京：俄罗斯不能有自己的加密货币 但必须研??究如何使用加密货币:据cointelegraph消息，俄罗斯总统普京6月7日在与俄罗斯公众的年度现场问答会议上表示，俄罗斯不能有自己的加密货币，这是因为加密货币超越了国界。对于所谓加密货币挖矿，普京指出俄罗斯确实没有对此进行规范，但态度“非常谨慎”。关于加密货币作为支付方式，普京指出，虽然专家说日本已经部分采用加密货币作为支付，但这“在其他国家并不适用”。俄罗斯联邦中央银行认为加密货币既不是支付手段，也不是价值储备手段。加密货币不受任何支持，人们应该小心谨慎地对待它。俄罗斯必须密切关注这一现象，以确定俄罗斯如何参与其进程。此外普京还补充说明，俄罗斯必须研??究如何使用加密货币，以避免在国际金融领域的任何限制。据cointelegraph分析，普京或许在暗示可以通过使用加密货币避免目前西方国家对俄罗斯的制裁。[2018/6/8]

在一年左右的时间里，差不多有4万名波士顿市民，变成庞兹赚钱计划的投资者，而且大部分是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马可尼齐名的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅，买了100多套昂贵的西装，并配上专门的皮鞋，拥有数十根镶金的拐杖，还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰，连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资术时，庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家，说金融专家什么都不懂。

肯尼亚成立了一个特别小组，研究如何利用人工智能和区块链等最新技术:肯尼亚成立了一个特别小组，研究如何利用人工智能和区块链等最新技术。“我们错过了互联网浪潮，赶上了移动技术……区块链是下一个浪潮，我们必须参与其中。”信息部部长约瑟夫·穆切鲁(Joseph Mucheru)表示，在其他用途中，区块链可以帮助组织政府存储的土地记录，这对那些想要购买、出售或核实有关土地信息的人来说，是一种持续性的保障。[2018/5/5]

1920年8月，庞兹破产了。他所收到的钱，按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票据，事实上，他只买过两张。此后，“庞兹局”成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报的，本身不创造任何价值的局。

智能庞氏局

在区块链时代，许多庞氏局在智能合约的面纱下伪装起来。我们将这些庞氏局称为智能庞氏局，并将相应的智能合约称为智能庞氏局合约。因为智能合约具有自动执行、不可篡改的特性，智能合约成为庞氏局吸引受害者的有力工具。更重要的是，发起人是匿名的。下图是一个典型的智能庞氏局的宣传图片，其核心内容是让投资者确信合约会在收到投资之后支付1.2倍至3倍之间的一个随机回报，而且回报似乎很快就会到来。

首席税务研究分析师：“空投”和“硬分叉”如何纳税目前仍悬而未决:据cnbc消息，税务研究所首席税务研究分析师Nathan Rigney表示确定“空投”和“硬分叉”的税额目前是一个悬而未决的问题，但是这可能与股息更相似。此外cnbc文章还表明，如果纳税人通过“挖矿”流程获得了比特币或其他加密货币，国税局通常情况下认为应纳税利润为自营职业收入。由于国税局将比特币视为财产，因此加密货币的网上交易需缴纳资本利得税。[2018/4/14]

然而，真实的付款情况远非如此。通过人工检查合同交易，我们发现有112人参与了该合约，但只有22名参与者从合约中获得回报。其中两个最幸运的参与者瓜分了超过40%的回报，合约创建者是其中之一。显然，这个合约伤害了大多数其他参与者的利益。

典型的智能庞氏局

智能庞氏局一般有树型，顺序型，瀑布型，游戏型等。树形局使用树形数据结构来存储用户之间的排序，类似于局。当一个用户加入该合约时，他必须将另一个用户指定为邀请人，该用户将成为他的父节点，如果没有指示邀请方，父节点将是根节点，即局的所有者，参与者之间形成如下图的关系结构。当新用户加入时，其投资将在她的祖先之间按照一定的规则进行分配。

因而，如果他想要获得回报，就必须不断发展“下线”。由于没有对节点的子节点数量的限制，所以节点的子节点(和后代节点)越多，赚的钱就越多。一般是越早加入合约的用户获益最多，越晚加入的用户获益少，而大多数合约的参与者都是亏损的。

庞氏局的一个“弱点”是，后期投资者因为看不到回报不再愿意参与其中。一个游戏型智能庞氏局Fomo3D引入了一个特殊机制来解决这个问题。简单来说，Fomo3D是一个基于智能合约的去中心化资金盘游戏。

玩家使用以太币购买key加入游戏，每轮游戏倒计时24小时，玩家从买入Key到一轮结束前,可以从后来的玩家得到持续的分红，拥有的Key越多，得到的分红会越多；每当有一个人购买key，游戏的倒计时就会增加30秒，时间最多增加到24小时。

这样，只要不断有人参与，游戏就无法结束；如果超过24小时没有玩家购买key，最后的参与者就会获得奖金池里48%的以太币。这样的规则设置，让疯狂的徒都去争夺最后的参与者，解决了一般庞氏局后期无人参与的问题。因为区块链技术去中心化的原因，没人能操纵这款游戏停止下来，人性的贪婪也让这款游戏成为看不到尽头的“庞氏游戏“。

智能庞氏局识别

就像生活中，必须要对“”进行打击一样，在区块链生态中，我们也需要对这类合约进行打击，这需要我们首先识别这类智能庞氏局。那怎么去识别这类局呢？由于区块链数据都是公开透明的，最容易想到的办法是分析合约账户的资金流，判断其是不是有用后来者的资金补贴先前投资者的特性。下图就是前面宣传的智能庞氏局的资金流图。

其中，纵坐标表示参与者，横坐标是时间轴，红色的点是参与者投资该合约，而绿色的点表示合约的回报。由图可见，后期的大量参与者事实上是没有回报的。

从资金流的角度分析一个合约是否是智能庞氏局合约是相对比较容易的，但问题是，已经有这么多人上当受，后来的参与者也会明白，回报可能遥遥无期，从而局可能就无法继续，因而再识别出来意义也就不大了。

为了解决这一问题，我们直接从合约的字节码抽取特征，建立了庞氏局的识别模型。字节码是源代码编译之后部署在区块链上的东西，任何合约要在链上运行，可以没有源代码，但不能没有字节码。由于通过字节码建立识别模型，我们可以在合约部署时，也就是在合约还没有造成任何影响时，就判断出它是否是庞氏局。

更多关于智能庞氏局及其识别的细节请参考我们的论文，并查阅xblock网站了解更多内容?http://xblock.pro/。

ChenW,ZhengZ,CuiJ,etal.Detectingponzischemesonethereum:Towardshealthierblockchaintechnology//Proceedingsofthe2018WorldWideWebConference.InternationalWorldWideWebConferencesSteeringCommittee,2018:1409-1418.

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