XRP:投资者诉讼直指Ripple，XRP大厦将倾？

摘要：XRP投资者是依据今年4月美国证券交易委员会发布的《数字资产投资合同分析框架》相关内容来证明Ripple非法出售未注册的证券。

今日，XRP投资者再次对Ripple提出了新诉讼。据了解，这已经是XRP投资者第4次对Ripple提出诉讼，早在2018年，Ripple已经接连3次遭到XRP投资者的集体诉讼。

而此次诉讼的内容则是对2018年5月诉讼请求的重要补充，当时，XRP投资者称Ripple违反了州和联邦证券法，将未登记的XRP证券向散户投资者出售而筹集数亿美元，投资者认为Ripple公司与XRP之间有着直接关联。

而根据这次诉讼内容，XRP投资者是依据今年4月美国证券交易委员会发布的《数字资产投资合同分析框架》相关内容来证明Ripple非法出售未注册的证券。XRP投资者表示，尽管该框架只是非法律层面上的指导框架，但法院应该会依据该框架提到的Howey测试结果作为重要参考依据。

知情人士：高尔夫品牌Callaway成为LinksDAO股权投资者以及战略合作伙伴:5月26日消息，两名知情人士表示，高尔夫品牌Callaway正在与NFT项目LinksDAO建立合作关系，其中包括对后者正在进行的股权投资。

LinksDAO的一名代表拒绝就此置评。Callaway同样拒绝就此次融资置评，但表示：“这次营销合作是我们合作关系的开始。”

此前1月消息，LinksDAO宣布售罄其首个NFT系列，共计9090个，共募资1050万美元用于众筹高尔夫球场。据悉，LinksDAO的使命是“创建现代高尔夫和休闲俱乐部”和“重新构想乡村俱乐部”，在蓬勃发展的DAO生态系统中提供以体育为中心的实验。该项目计划最早于2022年推出治理代币LINKS。（CoinDesk）[2022/5/26 3:42:58]

同时，该补充诉讼还提出了Ripple同时违反加利福尼亚州的虚假广告和不正当竞争法，对此，投资者要求法院支持此次诉讼为集体行为，并判定XRP是一种证券，Ripple未经注册销售XRP违反适用的法律并判给原告和其他成员损害赔偿金。

美国SEC主席警告散户投资者小心券商App:1月20日消息，美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler表示，许多美国券商的应用程序会引导用户频繁交易，可能对散户投资者不利。

周三（1月19日），Gensler在接受采访时向使用免佣金券商应用程序买卖股票的散户投资者发出了警告，并对这些用来参与股票市场的应用程序之间激励措施的不一致表达了担忧。当被问及对2021年初的散户交易热潮以及“交易游戏化”的看法时，Gensler表示，在散户投资的时候，要小心这些应用程序，这些程序正试图让他们更频繁地进行交易。（财联社）[2022/1/20 9:01:49]

补充诉讼

首先，在补充内容中，XRP投资者再次强调XRP是一种证券，并具体指出Ripple已经违反了《联邦证券法》和《加利福尼亚公司证券法》，XRP投资者表示：Ripple将未被登记的XRP证券向散户投资者出售而筹集数亿美元的违法行为。

泰国证交会：投资者必须有加密货币交易经验:泰国证交会：投资者必须有加密货币交易经验。（金十）[2021/4/1 19:38:08]

之后，XRP投资者提及2019年4美国证券交易委员会月刚发布的《数字资产投资合同分析框架》，此框架是为评估加密代币发行是否为联邦法律规定的证券提供指导。这也是这份诉讼最重要的补充之一。

在“SEC框架”中对数字资产提出了Howey测试，对此，XRP投资者认为Howey测试结果可以作为判断XRP是否是一种证券重要参考依据。

Howey测试的的判定标准：

这是一笔金钱的投资；

这笔投资是期待日后产生利润；

这些利润来自发行人或第三人的努力；

MicroStrategy CEO：比特币是投资者可从PayPal等公司应用中获益的货币操作系统:MicroStrateg首席执行官Michael Saylor发推称，比特币是一种货币操作系统，允许投资者从Square、PayPal、Coinbase、Kraken、Binance、Grayscale、NYDIG、Fidelity、Casa、Swan等公司提供的各种比特币货币应用中获益。比特币生态系统日益强大。[2020/11/3 11:34:06]

这笔投资是针对特定企业；

而对应此测试评判标准，XRP投资者称，XRP购买者需要提供金钱对价以换取XRP。同时XRP购买者是在一个针对的企业中投资了资金，XRP投资者对XRP日后利润有合理的预期，而Ripple本身也经常强调这一利润动机，并已采取措施来努力实现这一目的。对此，XRP投资者认为Ripple提供和出售的XRP代币具有证券的所有传统特征，适用于框架内容。

英国称投资者提供的证据无法证明加密货币项目Lyfcoin涉嫌犯罪:有投资者表示投资加密货币项目Lyfcoin，但未收回资金。投资者被告知承诺质押5个月才能获得100%回报，但随着期限结束被告知必须延长至12或24个月。

投资者称投资约10万英镑，估计英国受害总额250万英镑。Sakhi Rezaie为所谓计划招募人员，展示演讲，举办Zoom研讨会，并邀请潜在投资者到办公室。购买代币的款项被汇到Rezaie的银行账户，而非官方Lyfcoin账户。Rezaie声称他只是加密项目的投资者。然而有投资者展示了WhatsApp聊天记录以及其以M.K.Brothers Ltd.的名义获得付款的证明。

一名投资者向英国举报组织Action Fraud提交报告，据称已转交西米德兰兹郡。今年春天此人与Rezaie签署合同，Rezaie承诺放弃此案，并在社交媒体道歉，以换取每月约5000英镑（6470美元）的付款。他声称只收到一笔付款。在向WhatsApp成员发出涉嫌欺诈警告后，他设法追回3.6万英镑中的1.85万英镑。

但撤销此案，称证据无法使案件进一步发展，并在随后声明中称“没有犯罪”。14名投资者仍在推动当局调查该计划。（CoinDesk）[2020/10/30 11:15:13]

除此之外，XRP投资者将XRP与比特币和以太坊等加密货币作了对比，其表示，比特币和以太坊等加密货币是由网络上验证交易的人开采的，而现有的1000亿瑞波币在2013年成立之初，在任何发行之前，都是凭空创造的，除了作为投机投资，没有任何功能。

违反加利福尼亚州的虚假广告和不正当竞争法

XRP投资者称：XRP所拥有的价值实质上已经超过了Ripple所有其他来源的收入或现金流的价值。其认为，Ripple的主要价值主张就是其拥有和销售的XRP代币，为了推动对XRP的需求，从而增加出售XRP所能获得的利润，Ripple将XRP描绘成一种良好的投资，传递乐观的价格预测，并将Ripple的企业业务与使用XRP混为一谈。

同时，Ripple为了安排加密交易所上市XRP，支付大量的上市费，Ripple还将其持有的瑞波币的很大一部分存入了托管账户，并制定计划，确定什么时候应出售瑞波币以及以什么数量出售瑞波币，这些都是为了限制市场上的销售压力，以支撑瑞波币的价格。

除此之外，对Ripple不正当竞争行为，在诉讼书中，XRP投资者进行了进一步举例说明，其表示，在2014年，Ripple在其网站上公开表示，“我们将采取我们预期将导致稳定或加强对其他货币汇率的分销策略。”

不仅如此，XRP投资者还宣称，Ripple曾提议支付上市费从而让美国著名的加密货币交易所Coinbase和Gemini信托公司上市XRP。据报道，当时，Ripple的一位高管询问，支付100万美元现金是否能说服Gemini在2017年第三季度上市XRP。尽管Gemini和Coinbase都拒绝采纳这些建议，但有传言称，在2017年底和2018年初，将在Coinbase上增加XRP，从而推动了其价格上涨。而Ripple正是这些谣言的源头

对此，XRP投资者表示，XRP的大幅增加都基于这些虚假广告和不正当竞争法，而自2018年初以来，XRP的价格大幅下跌，导致其投资者蒙受重大财务损失。

XRP究竟是不是证券？

目前，对XRP投资者多番的诉讼请求能不能成功，XRP究竟是不是证券，还有待相关机构作出明确定义。

而据了解，此前，美国证券交易所委员会主席JayClayton在接受采访时表示，除了像比特币这样的数字货币之外，其他所有加密货币都是有价证券。并在公开论坛上重申：我在ICO领域看到的大部分都证券。其中就包括XRP。

但面对这个问题，RippleCEO布拉德·加林豪斯(BradGarlinghouse)也多次在公开场合表示，XRP不是证券。他表示，“XRP不是证券，有3个原因：如果Ripple这家公司明天倒闭，XRP分类账还会继续进行；XRP是一个开源、分布式的技术；如果你购买XRP，你不是买Ripple的股票，买XRP并不会给你Ripple的所有权”。

值得注意的是，有外媒称，参考KikInteractive对证券交易委员会的回应，从8月5日起，Ripple必须要在45天内回应上述问题。

这也意味着，留给Ripple已经不多了，如果XRP投资者胜诉，那么这对XRP来说无疑是在全球范围内的一次重大打击，届时，Ripple不仅将面临巨额罚款，还可能面临币种下架。

截止目前，根据Coinmarketcap数据，XRP排在加密货币市值排行榜第3位，仅次于比特币和以太坊。总市值达到126亿美元，占整个加密货币市场总市值的4.4%。而这个动辄就会为加密市场带来动荡的庞然大物究竟能否度过此劫，就看监管的态度以及Ripple会选择如何应对了。

原创：曹晓雅责编：共享财经Neo

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