2019年无疑是稳定币和去中心化金融发展的重要之年,这在以太坊区块链上体现的尤为明显。关于稳定币的话题,Blockdata撰写了一份出色而全面的报告,对稳定币生态系统进行了广泛的研究,并提供了很多值得关注的见解。
一些亮点:首先,自2017年初以来,市场上已涌现出200多个稳定币项目,而只有30%的项目尚未公开发布,在撰写报告时,市场上流通且活跃的稳定币项目有66个。报告还指出,2019-2020年很可能是稳定币成长最快的时期。
在已发布的稳定币当中,有50%活跃的稳定币是基于以太坊网络开发的。此外,报告发现,像Tether、Coinbase的USDCoin以及Gemini的GeminiDollar是稳定币当中最活跃的,而锚定黄金的稳定币则最有可能失败。在现有所有的稳定币当中,Tether获得了最多的支持,其在今年通过IEO活动筹集超过了10亿美元资金。
动态 | 报告显示:50年来,人工智能、区块链、云计算、量子技术等先进技术迸发创新活力:《世界互联网发展报告2019》20日在第六届世界互联网大会上正式发布。《世界互联网发展报告2019》显示,互联网在促进创新驱动发展中发挥着先导作用,引领着世界先进科技的发展方向。50年来,随着科技革命和产业变革的迅速兴起,以互联网为代表的新一代信息技术日新月异,基础性技术和前沿热点技术加快迭代演进,人工智能、区块链、云计算、量子技术等先进技术迸发创新活力,5G带动大数据、边缘计算、虚拟现实等技术快速进步,在更深层次、更广范围加快推动数字化、网络化、智能化转型。世界知识产权组织的报告显示,过去20年,在全球专利申请量排名前30的企业中,互联网相关领域的企业占比高达80%。(经济日报)[2019/10/21]
稳定币101
报告显示:浙江省在以边缘计算、区块链为代表的前沿热点信息技术实现创新发展:据央广网报道,5月27日,《浙江省互联网发展报告2018》发布。报告指出,在信息技术创新方面浙江省取得了新突破,以云计算、大数据、物联网、人工智能为代表的网络基础信息技术实现快速发展;以边缘计算、区块链为代表的前沿热点信息技术实现了创新发展。[2019/5/27]
在进入正文之前,我们先谈谈关于稳定币的背景。
稳定币是指相对于锚定物价格保持稳定的加密资产,其可应用于任何去中心化应用。
由于波动性阻碍了加密货币作为价值存储的广泛应用,一般加密货币难以被视为一种合适的交易手段或记账单位。事实上,如果某种数字货币的价值波动巨大,企业都不太可能接受这种数字货币。
而造成波动的因素有很多种,包括:
动态 | 报告显示:人工智能与区块链等新兴技术将影响市场的运作方式:据经济日报消息,国际律师事务所贝克·麦坚时最新发布的一份全球报告显示,企业正在从公开市场转移到私募股权市场,人工智能与区块链等新兴技术将影响市场的运作方式,并催生全新平台,用以分配资本到不同资产类别。[2019/5/14]
静态货币政策;
公众的看法在不断改变;
这是一个新兴市场;
市场不受管制;
稳定币的6种应用
目前,稳定币的主要应用例子有以下这些:
汇款;
商业支付,对于任何接受日常支付的企业而言,波动性都是需要避免的;
工资、租金或任何其他经常性付款;
动态 | CORATING安全报告显示大多数交易所存在安全漏洞:CORATING发布交易所安全报告,在过去8年里,大约有31个加密交易所被黑客攻击,而且不止一次10亿美元(实际13亿美元)被盗,报告就交易所潜在安全漏洞进行分析。报告显示,仅有46%的交易所满足安全用户账户的四个参数,4%的交易所满足DNS服务器拒绝未经身份验证的响应。大多数交易所存在潜在安全漏洞。[2018/10/3]
借贷与预测市场;
交易与财富管理,在这种情况下,稳定币的需求是很大的,因为它们允许启用美元交易对,而不是只有BTC或ETH,通过简单地显示法币波动,可提高可视性和采用率,提供套利机会;
价值存储,用于长期对冲:例如,矿工支付经常性成本,确保稳定收入;
动态 | 欧盟议会报告显示在不同的应用中 数字货币可以取代法币:据cryptoslate报道,欧洲议会经济和货币事务委员会(ECON)报告显示,在各种不同的应用中,数字货币可以替代法币的角色。同时,欧盟报告还指出,使用数字银行、数字转账、外汇和加密货币相关金融科技平台的活跃用户数量不断增加,目前占33%,英国和西班牙在金融科技应用方面居于领先地位。[2018/7/30]
三大稳定币类型
当前市场上主要存在三种类型的稳定币,如下图所示:
由HaseebQureshi提供
法币抵押稳定币
由法币或商品担保的IOU式“中心化”稳定币,例子有Tether、USDCoin、GeminiDollar和Digix;
加密货币抵押稳定币
由加密货币或多个资产抵押担保的IOU式“去中心化”稳定币,例子包括MakerDAO、Steem和Alchemint;
非抵押稳定币
SeignorageShares、去中心化银行、算法稳定机制。这种稳定币例子有Terra、Ampleforth和ElementZero。
最流行的稳定币区块链:以太坊
截至目前,以太坊是稳定币发行的领导者平台,有33个稳定币项目建立在以太坊上,排名第二的则是比特股,第三则是拥有6个稳定币的恒星。
以太坊的主导地位是由很多原因造成的。首先,以太坊得益于其先行者优势,早期的项目如Makerdao选择在以太坊的基础上发行DAI。其次,以太坊的ERC20代币标准得到了广泛应用,这与钱包、交易所和分析工具具有很高的兼容性,因此很多稳定币项目会选择在以太坊平台上发行。以太坊的企业版,则进一步推动了以太坊作为稳定币发行的主要候选平台。
来自BlockData
稳定币融资情况
首次交易所发行作为一种在加密货币行业筹集资金的新方式在2019年呈现爆发趋势。值得注意的是,Tether通过IEO筹集到了10亿美元,而在过去两年中,其他顶尖的稳定币项目和公司筹集的总资金则超过了5亿美元,例如Coinbase的USDCoin通过3轮融资筹集了2亿多美元。
风险资本家们明白,如果一个稳定币获得成功,其可产生可观的利润。像数字货币集团、区块链资本和AndreessenHorowitz等风投机构在加密货币领域投入了大量资金,特别是在稳定币领域。事实上,几乎一半活跃的稳定币背后,都有风险投资机构的身影。
在过去的两年当中,稳定币的数量出现了迅速增长。尽管诸如Tether、Dai等开拓性的稳定币仍占据着主导地位,但稳定币市场的竞争正在迅速升温。
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