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比特币:赵东推出100%准备金证明,那又怎样?

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时间:1900/1/1 0:00:00

8月5日晚,RenrenBit云钱包宣布正式上线《100%准备金证明》。

公告称,RenrenBit在其最新版本的App中,公开了平台准备金地址、平台用户资产总额和平台准备金率。用户只要支持的币种云钱包资产余额大于0,即可通过Hash算法验证资产的准确性。

所谓准备金,指的是平台为保障用户利益可随时提取的储备资产,而100%准备金,指的是平台准备金率不小于100%。

RenrenBit创始人赵东向巴比特坦言,此次推出100%准备金证明,

平台通过公开自身的资产数据,除了鼓励用户监督外,商业上也能获取更多用户的信任。

实际上,数字货币领域的100%准备金制度并不是一件新鲜事。

早在2014年2月,Mt.Gox倒闭后,通过Mt.Gox内部流出的文件显示,Mt.Gox的倒闭并非黑客偷窃比特币所致,而是交易所伪造资金进行疯狂买卖。当年8月,比特币价格发生暴跌,用户怀疑交易所挪用比特币做空,要求交易所储备100%准备金的呼声愈发高涨。

声音 | 赵东:从市场长期良性发展的角度看,衍生品市场对比特币总体是正向作用:12月26日,RenrenBit创始人赵东、虎符创始人王瑞锡、币印矿池联合创始人朱砝受邀参与《非共识对话》,就“比特币减半及其影响”展开讨论。关于金融衍生品对于比特币价格的影响,赵东表示,衍生品市场客观上可以同时增加比特币和法币的市场供应量,增加市场的流动性,所以在一定程度上可以抑制比特币的波动性,增加其稳定性。所以从市场长期良性发展角度看,衍生品市场对比特币总体是正向作用。[2019/12/30]

于是,貔貅网、OKCoin、火币、比特币中国等交易所相继给出了各自的100%准备金监督方案。

然而,时至今日,交易所100%准备金制度再也无人提及,以至于有网友感慨,

“有时候,我会怀念下13、14年的氛围,那会的炒币者会要求交易所100%准备金、不会去买偷偷预挖或者团队保留50%总量的空气币、会去看一个币的持币集中度。现在大家已经不看这些了,只要能涨就行……对交易所安全也不再关心,只要能赔付就好。”

声音 | 赵东:比特币如果只是炒作,没有人用,根本涨不到今天的高度:Dgroup创始人赵东刚发微博表示,这就是彭博社不懂了,比特币如果只是炒作,没有人用,根本涨不到今天的高度。实际上贸易中用到比特币的地方已经很多了,特别是用不了美元的地方。彭博社这是饱汉不知饿汉饥,全世界还有20多亿成年人没有任何金融服务,这才是数字货币的未来。据此前报道,上周末,彭博社在一篇文章中称,比特币价格虽然再次崛起,但也难以掩盖一个让人不安的事实:除了用于投机,几乎没有人使用比特币。[2019/6/6]

RenrenBit于今年6月完成300万美元的A轮融资,主营C2C借贷业务。赵东向巴比特表示,目前平台的盈利模式包括C2C交易佣金、平台自有资金放贷利益收入和币币交易手续费。

就公开透明度而言,RenrenBit的100%准备金证明在业内起到了一定的表率作用,但仍有一些存疑的地方。

声音 | 赵东:Bitfinex IEO目前已有6~7亿美元私募意向 不影响BTC长期走势:5月6日,赵东表示,Bitfinex IEO目前大约已有6~7亿美元私募意向,但所有的钱都还没打款,无法判断会不会最终成交。此外,赵东称,短期来看,Bitfinex开展IEO可能导致资产被抽血,但长期来看,根本没必要担心,因为Tether本身是整个市场的法币通道,对整个行业而言是良性存在。(火星财经)[2019/5/7]

一位货币金融学者在接受巴比特采访时提出,从货币金融学的角度,RenrenBit的100%准备金模式是行得通的,相当于全储备银行,“但在缺乏监管的条件下,以中心化的方式实现的全储备银行,这时候的风险其实转化为公司的道德风险。虽然号称是全储备,但是无法证明他不‘作弊’。”

注:全储备银行的初衷是分离银行的货币和信贷功能,要求银行为储户的所有存款提供百分之百由政府发行的货币的支持。

声音 | 赵东:挖矿成本永远跟随价格 而不决定价格:赵东在通过微博解释“为何比特币的价格决定了成本”这一问题时表示:“比特币价格存在周期性(牛-熊),所以在某个阶段,比特币价格可以远远超过挖矿成本,而在另外一些阶段,当然也可以远远低于挖矿成本。 但是,挖矿成本永远跟随价格,而不决定价格。 当比特币市场价格低于一部分矿工的挖矿电费成本时,这部分矿工(设备)会被迫退出挖矿( 即使这部分矿工是比特币的忠实信徒,从来不卖币,他如果手头还有法币,会选择直接买币而非挖比特币) 一部分矿工的退出竞争,会导致比特币挖矿成本降低。 同时,比特币芯片技术的提升,又会让比特币挖矿成本更低,让一部分拥有先进技术的矿工更具备竞争力。”[2018/10/3]

他进一步质疑道,

赵东没有证明在极端的情况下,储备池中的资金是唯一对应到钱包的,

“Bitfinex交易所是RenrenBit云钱包的股东,交易所的资金池肯定有很多资金,当他的云钱包需要资金的时候,就可以将资金从交易所的冷钱包转移到云钱包里,这样云钱包的储备池看起来永远是100%的。

他无法证明,在极端情况下,比如交易所要完蛋了,他是否会把云钱包储备池里的资金转移出去,毕竟这个权利在他手上。他的100%准备金证明并没有真正证实100%储备,因为100%储备是为极端情况准备的,在没有强有力的保证下,谁能担保储备池中的资金是唯一对应到钱包的?”

对此,赵东回应称,

“如果我们没有100%准备金的证明,那么这个质疑确实是存在的。但是现在有了之后,可以

通过追踪冷钱包的地址,来观察资金有没有从Bitfinex和平台之间发生转移。以后还会与多个交易所开通API,供交易所读取账户信息,以验证交易所的余额是不是我们公布的余额。”

与该货币金融学者不同,木屋资本创始人黄海光认为100%准备金制度设计有其积极意义。他表示,

在平台成立的早期,推出100%准备金有利于塑造平台稳健性,对吸引新的用户、提高老用户的留存也有其效用。

然而,数字货币行业存在较为突出的周期轮动现象,如市场入轨牛市,平台整体资产体量发生暴涨,100%准备金是否能保持下去需要打个问号。黄海光说,

“资产体量往往在牛市迎来暴涨,多数平台在巨大竞争压力和迎合周期需求前往往选择扩张业务线,产品多元化便是主要表现形式,举债或融资亦是平台杠杠化经营的一大表现,要实现100%准备金在大周期环境内有很大的难度,在小周期中,整体环境杠杠率较低,甚至没有,平台增长速度可控,外部环境也相对稳定,实施100%准备金更为容易,我们看到很多平台在业务或产品多元化,整体资产规模体量上去之后,100%准备金就撤销掉了。”

他还强调,

“在这个行业里,我还没看到过100%准备金有超过三年以上的。我觉得没有必要非得固守100%准备金,更为重要的还是得控制好平台在经营路线上的杠杆比率,另外准备金的根本意义不在于100%这一数字设定,而是平台所推行的准备金制度能否尽可能100%经历一个完整周期考验,以充分实现其有效性。”

如果牛市到来,平台资金量暴涨,业务模式如果发生改变,平台还能保持100%准备金吗?赵东没有直接回答这个问题,

“目前的模式是不需要举债的,A用户需要借钱,把比特币质押在我们平台上,用户B借钱给他,资金在这个过程是不经过平台的。只有质押物会100%在平台进行公示的,借款人的借款到期之前,质押物是不动的,所以我们不需要挪用客户的资金,也可以赚钱。我们始终会维持100%准备金模式。”

至于能不能持续3年以上100%准备金,赵东坦言,

他也不知道能不能做到,但是“心向往之,相信透明的力量。”

在巴比特看来,100%准备金能否为平台获取用户信任,还有待市场的检验。据赵东透露,目前RenrenBit拥有3.5万名用户,日活在2千至4千人,用户总资金规模为1.2亿美元。不过,自8月5日晚RenrenBit正式上线《100%准备金证明》以来,一天的时间,仅有33名用户验证过自己的BTC数据的真实性。

用户真的关心100%准备金吗?目前还看不出来。

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