加密货币:亚洲 Crypto 市场概览

本报告由ForesightNews、CoinNess和BlockTempo合作撰写，调查面覆盖、韩国和中国地区。

ForesightNews对报告原文进行了梳理，发布本篇概括报告主要观点的中文导读版本，以飨读者。

报告汇总了、韩国和中国地区的监管动向、Crypto市场规模、人才和开发者状况、基础设施采用情况等内容，并搜集了横跨多个城市和年龄段的5000多人的样本调查和另一项针对加密货币持有者的1000多人样本调查，同时，CoinNess和BlockTempo分别在韩国和进行了相应的样本调查，呈现的Crypto采用状况和趋势显示亚太地区有望成为未来3-5年加密货币行业增长的重要驱动力。

监管

中国

中国内地在2017年9月宣布首次代币发行为非法集资活动、2021年5月发布挖矿禁令、2021年9月禁止所有加密货币交易。

而中国香港地区则在2023年开展了多项与加密货币相关的监管行动，其中两项主要政策尤为突出：

SWIFT ISO 20022支付系统升级或对银行、数字货币等产生重要影响:2月26日消息，3月份新的SWIFT ISO 20022支付系统将迫使银行在2025年11月前加速引入新系统。公司还必须能够与新系统进行交互。不可避免地会有进一步的创新，这将对加密资产和数字货币产生潜在的重要影响，特别是在中期。

目前，有7种加密货币符合ISO 20022要求，分别是Quant、Ripple、Stellar、Hedera、Iota、XDC Network、Algorand和Cardano。根据SWIFT的说法，“它成功地表明，央行数字货币（CBDC）和代币化资产可以在现有金融基础设施上无缝移动。

至于升级后的金融架构是否允许法定货币与数字和加密资产有效竞争，或者创新是否能够使金融科技公司创建符合ISO标准的数字货币，提供一系列新的增值服务并与现有的银行和支付提供商竞争，业内将会有一场持续的辩论。

伦敦智库Z/Yen Group主席Michael Mainelli教授评论道，SWIFT信息系统早就该升级了。ISO 20022将在简单交易和复杂交易之间、传统货币和CBDC之间以及法币和加密货币之间创造公平的竞争环境。（Exchange Rates）[2023/2/26 12:30:38]

外汇政策。2023年2月，香港证监会发布咨询文件，详细介绍了交易所牌照的建议指引，所有面向香港投资者营销的中心化交易所业务都需要牌照才能经营，该制度将于2023年6月1日生效；稳定币政策。香港拟议的稳定币法规要求发行人拥有本地注册的实体，稳定币必须完全由优质流动资产支持，并可按面值兑换为其锚定的法定货币；中国香港地区可以视为是中国内地未来加密监管的潜在沙盒，香港将是中国内地向全球扩张的桥梁。

ChainAlysis：已经进行了一些裁员，但只影响不到5%的员工:金色财经报道，区块链分析公司Chainalysis正在解雇其900名员工中的约44人，占其员工总数的4.8%。该公司传播总监MaddieKennedy证实，Chainalysis宣布将“重组”不到5%的员工，并补充称一些员工将负责新的角色和岗位，而其他主要从事销售的员工将被解雇。该媒体称其在Chainalysis领导层发布的消息中获得了详细信息，裁员的主要原因是随着数字资产价格和交易量暴跌，私营部门的需求锐减。其他原因包括重新关注开发针对金融部门的新产品，以及更加重视公共客户。[2023/2/2 11:42:12]

韩国

韩国的大部分加密货币交易量都发生在5家被授权拥有银行账户的交易所上，银行允许其将韩元法币转换为加密货币，因此韩国CEX的稳定币对交易非常有限。

此外韩国正针对证券型代币发行制定相关法规。

地区

美国向乌克兰提供249亿美元的纳税人资金:1月30日消息，Watcher.Guru发推特表示，自拜登政府成立以来，美国向乌克兰提供了249亿美元的纳税人资金。[2023/1/30 11:35:31]

地区金融监督管理委员会等监管部门将加密货币归类为投机商品。

FTX事件导致损失17亿至21亿美元，超23.1万用户受到影响。

目前地区三大虚拟资产监管机构的分工情况如下:

地区金融监督管理委员会：负责监督投资和支付平台、CEX和资产管理平台；地区中央银行：管理涉及法定货币兑换的稳定币交易；地区数字发展部：负责NFT、Web3链上项目等其他两家监管机构未覆盖的加密相关项目；

市场规模和Crypto渗透率

根据一项横跨多个城市和年龄段的5000多人的样本调查+另一项针对加密货币持有者的1000多人样本调查，发现15岁以上的人群中，只有2.6%的人拥有加密货币。

MicroStrategy成为首家在富达注册比特币401(k)养老金账户的公司:7月25日消息，今年四月，富达投资宣布允许投资者通过专用“数字资产账户”在他们的401(k)养老金账户中存入比特币，据悉MicroStrategy是第一家在富达注册比特币401(k)养老金账户的公司，富达表示已经看到雇主的强烈兴趣，预计未来会有更多企业跟进。

另据知情人士透露，考虑将比特币添加到401(k)计划中的雇主需要进行尽职调查并获得必要的批准，富达只需要大约90天时间即可完成。（Barrons）[2022/7/25 2:36:37]

相比于美国、韩国和等发达国家的10%左右，中国在加密货币用户总量上仍有很大的增长空间。

BlueYard Capital第三支基金完成1.85亿美元募资，将专注于投资Web3等领域:6月12日消息，风险投资公司 BlueYard Capital 宣布旗下第三支基金已完成 1.85 亿美元募资 (约合 1.72 亿欧元)。据该基金联合创始人 Ciaran O'Leary 透露，这支基金将专注于在种子阶段和早期阶段投资四个前沿科技领域里的初创公司，分别是：Web3、可编程生物学、计算工程、数据知识技术。

据悉，BlueYard Capital 曾投资过多家加密和区块链项目，包括加密会计平台 Cryptio、基于 Polygon 的镜像交易协议 Housecat、区块链项目 Massa Labs 等。（independent）[2022/6/12 4:19:52]

韩国加密货币市场在很大程度上是由零售交易驱动的，交易量主要集中在3个交易所——Upbit、Bithumb和Coinone，其中Upbit在韩国交易所的市场份额为82.24%，此外山寨币占据了韩国加密总交易量的92.9%。

地区加密交易量年增长率达到31.5%，仅次于日本和蒙古，且CEX收到的加密货币中近一半为DeFi代币。?

亚太地区有望成为未来3-5年加密货币行业增长的重要驱动力。

基础设施

中国

中国人民银行从2019年开始测试数字人民币，2021年4月正式公测。由于中国的数字支付渗透率一直很高，截至目前数字人民币并没有获得主流的广泛采用。

韩国

韩国加密基础设施建设非常成熟：

主要商业银行向加密交易所提供银行账户，允许虚拟资产的存取款；官方正在向加密企业引入信息安全管理系统和虚拟资产服务提供商等各种许可制度，以帮助加密公司合法经营业务；但韩国在加密期货ETF等方面尚不成熟，暂未允许托管和合规的机构工具。

地区

地区的加密基础设施尚在建设中，包括其央行数字货币正在接受评估，预计2026年才能推出。

目前地区的本地交易所无法进行永续合约等衍生品交易，大部分用户都在国际交易所进行交易，本地交易所主要被当作法币出入金通道；

人才

中国

中国加密领域的人才主要来自顶尖大学，CoinDesk发布的2022年区块链领域最佳100所大学中，共有6所大学上榜，包括北大、清华大学、上海交通大学、浙江大学、中山大学、复旦大学。

韩国

韩国区块链人才大多是在大学/研究生阶段学习区块链相关专业后进入行业，以及通过新人训练营进入行业。

地区

大部分学校都缺乏区块链专业教育，只有少数大学提供相关的项目、课程、学生团体活动，区块链人才库主要来自的顶尖大学，如国立大学正在开发的公链OurChain、国立大学是以太坊的研究重镇、国立清华大学成立亚洲首家专业区块链法律与政策研究中心等等。

投资机构

中国

HashkeyCapital：2015成立，区块链领域最早的机构参与者之一，特别专注于以太坊生态系中，除了投资Cosmos、Polkadot、Coinlist等相关项目外，还活跃在CeFi、通用Web3基础设施等领域；Dragonfly：2018年创立，目前包含DragonflyVentures、DragonflyLiquid、Metastable三个分支，投资领域涵盖DeFi、CeFi、基础设施、NFT和L1/L2等；ForesightVentures：成立于2021年，致力于发现市场中的阿尔法投资机遇，善用多种投资策略，对投资企业进行全生命周期赋能；

韩国

Alphanonce：成立于2018，为各种客户和交易对手提供全栈解决方案，涵盖加速器、投资、流动性提供和交易；Hashed：总部位于首尔和硅谷，聚焦一级市场；100&100VentureCapital：2017年开始投资区块链项目，目前正在运营价值3800万美元的Web3游戏投资基金；

开发人员和运营商

中国

到2021年底，中国开发人员数量超过7300万人，仅次于美国，Java开发人员占50%，76%的程序员月薪超过1200美元，20.5%的开发人员月薪在2500美元到4500美元之间。

阻碍开发人员进入Web3行业的主要原因包括对加密货币缺乏基本的了解、缺乏系统的方法来接触Web3行业、担心在中国的Web3行业工作不稳定或不合法等等。

中国的加密项目涵盖DeFi、基础设施、GameFi、元宇宙等几乎所有领域，如Loopring、Stepn、Lifeform、X2Y2、SpaceID、Conflux、AlchemyPay、AnimocaBrands、Certik等。

韩国

韩国加密项目主要由两家大型科技公司和大型Web2游戏公司推动。

地区

台北以太坊Meetup是地区最大的开发者社区，拥有超过6000名成员。此外在DeFi生态方面，有PerpetualProtocol；钱包方面有Blocto等；NFT平台开发有Oursong、Lootex；以及一些创业社区如BuZhiDAO和政府参与的组织如g0v。

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