加密货币:再出重拳，SEC拟将加密货币托管列入监管范围

当加密社区还在围绕稳定币是否为“证券”进行激辩时，美国证券交易委员会又一次吹响“预示强监管”的号角。

美东时间2月15日，SEC官网发布「关于投资顾问托管的拟议规则的声明」。文章中，SEC主席GaryGensler表示，委员会正在考虑一项提案，拟提高对加密货币托管的要求。

GaryGensler同时指出，根据目前加密平台的运作方式，投资顾问不能依赖它们作为合格的托管人。尽管一些加密货币交易和借贷平台可能声称托管投资者的加密货币，但这并非意味着它们是合格的托管人。“这些平台没有适当地隔离投资者的加密货币，而是将这些资产与他们自己的加密货币或其他投资者的加密货币混合在一起。当这些平台破产时——我们最近一次又一次地看到——投资者的资产往往成为破产公司的财产，让投资者在破产法庭排队。”

火必宣布上线PCI (Paycoin)， 其充币业务将于明日14时开放:4月13日消息，火必发布官方公告，宣布上线PCI (Paycoin) ，其充币业务将于明日14时(GMT+8) 开放。公告显示，PCI币币交易（PCI/USDT）将于4月14日18时（GMT+8）开放；其提币业务具体开放时间未定，将另行通知。

据悉，Paycoin是韩国大型支付公司Danal子公司Danal Fintech旗下加密货币支付平台，PCI为该平台的功能代币。[2023/4/14 14:02:29]

如果SEC提议获得通过，现行联邦法规将进行全面修改，监管规则将扩大至包括加密货币在内的资产，如果新入场的市场参与方希望托管客户资产——特别是加密货币——必须持有特许证，成为特许银行/信托公司，或有资格成为注册经纪自营商、期货佣金商。

矿企Core Scientific股东指控其提供虚假财务信息:11月16日消息，根据周一提交的一份法院文件，加密矿企Core Scientific因未能在今年向股东提交的声明中披露一系列不利的财务状况而遭到诉讼。原告兼股东Mei Pang指控，该公司在今年3月3日至10月28日期间故意向其股东提供虚假信息。

3月3日，调查性投资研究公司Culper research发布一份报告，披露Core Scientific“夸大了盈利能力”，并与其最大的客户比特币矿企Gryphon发生纠纷。（Decrypt）[2022/11/16 13:13:43]

“而对于已经涉足加密货币托管领域的机构来说，其或许不得不将客户资产转移至其他地方，且可能面临与其托管业务有关的审查。”此前曾向彭博社披露相关消息的知情人士评论道。

RSS3短时突破0.31USDT，24小时涨幅超120%:金色财经报道，行情显示，RSS3短时突破0.31USDT，24小时涨幅超120%。[2022/11/3 12:13:16]

然而，CNBC援引SEC官员观点称，拟议修正案不会更改对合格托管人的要求，并且没有任何内容会阻止包括Coinbase或Gemini在内的州特许信托公司成为合格托管人。

外界认为，此举是SEC为监管加密货币交易平台所做出的最公开、最大的一次努力。这些交易平台拥有大量的机构托管计划，为高净值个人和实体服务，如对冲基金或退休投资经理。

根据提议批准流程，只有五名SEC审议小组中的多数成员同意，才能进入公开征求公众意见的环节。结果显示，委员会以4比1的投票比通过提议。接下来，SEC需要根据公众反馈意见再次投票，最终才能将提议生效。

英国议会小组对加密行业展开调查:金色财经消息，8月7日，加密和数字资产全党议会小组（APPG）表示，它已开始对英国加密行业进行调查，目的是生成一份报告和建议，与政府分享。

该两党团体由来自主要政党的国会议员和领主组成，并充当政策制定者和英国加密行业讨论该行业的论坛。 APPG在新闻稿中表示，调查将集中在有关英国加密货币和数字资产的关键政策问题上，并在 9 月 5 日之前接受书面提交。

该组织希望听取加密运营商、监管机构、行业专家和政府关于监管、CBDC、消费者保护和经济犯罪的作用。它还计划在未来几个月内举行几次证据会议。 （theblock）[2022/8/7 12:08:10]

尽管提议目前处于“待定”状态，但基于目前加密货币市场风声鹤唳，任何潜在的不利因素可能被无限放大，而市场参与者也因此处于“高度紧张”状态。

在SEC公布上述提议后，Coinbase连忙发声。该公司首席法务官PaulGrewal表示，“在美国SEC提议制定规则之后，我们相信CoinbaseCustodyTrustCo.仍将是合格的托管人。”据悉，Coinbase的信托由纽约特许，它在美国托管着大量加密货币投资者的资产。

加密货币托管商AnchorageDigital也在第一时间“自证身份”。该公司总法律顾问GeorgiaQuinn表示，“AnchorageDigitalBank是第一家也是唯一一家全面运营的OCC特许数字资产银行，毫无疑问是合格的托管人，虽然AnchorageDigital在很大程度上不受拟议规则的影响，但我们计划与所有利益相关者合作，以确保任何过渡对数字资产生态系统造成的破坏最小化。”

针对SEC发出修改加密货币托管规则的提议，@lumidawealthCEORamAhluwalia发推列出在这场变革中的潜在赢家与输家：

1.冠军

1）Anchorage：唯一一家可以托管加密货币的国家银行，其拥有垄断权；

2）Cowen：第一家从事大宗经纪业务的银行；

2.亚军

1）?信托银行，如CoinbasePrime、Gemini等，持有许可证很好，但不享有联邦优先权，例如；

3.非共识获胜者：去中心化MPC解决方案服务方。这项技术将使客户能够控制他们的密钥、数字签名、链上托管——同时仍然使顾问能够合规地提供建议……

4.失败者：没有银行牌照或信托银行的纯交易平台。

此外，RamAhluwalia还表示，监管机构将继续在受监管的银行范围内推动加密活动。没有一个单一的法律实体可以在监管之下执行托管、交易和经纪职能。少数拥有技术能力并能获得监管批准的银行将建立起护城河。

值得注意的是，在SEC提议中，除提高托管要求外，还规定投资顾问达成必要的书面协议，要求托管人接受公共会计师的年度评估并提供财务报表，确保客户的资产在托管人破产时得到隔离和保护。

在这方面，Coinbase似乎已有所准备。根据CNBC消息，在Coinbase最新

财报中，该公司明确指出，使客户的加密货币资产远离假设的一般债权人“破产”的情况。不过，也同时指出加密货币资产的“新颖性”意味着公司不确定法院将如何处理它们。

无论SEC提议是否生效，加密货币市场与监管方之间的博弈早已展开。随着机构/项目方期待已久的“监管落地”逐渐到来，市场将如何反应？时间会给我们答案。

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