DEFI:结构性DeFi产品如何满足不同风险偏好的投资者？

结构性产品将为DeFi带来大规模应用，它们以相对较低的风险释放出高收益的机会。

结构性产品可以被定义为预先包装好的投资产品，它们的回报与至少1种相关资产的价格行为相关，其中一些产品允许用户对资产波动性而不是价格进行押注。

保险库是最常见的DeFi结构性产品之一，因为它们可以帮助投资者轻松地访问复杂的策略。

那么，它们的风险如何？

风险与产生的收益成正比，以下是针对各种风险偏好的DeFi结构性产品清单：

1.DeFi指数

标准普尔500指数和纳斯达克指数基金在传统市场非常受欢迎。

Optimism Bedrock升级已启动:6月7日消息，Optimism宣布已开始启动主网Bedrock升级，Optimism Bedrock会在降低交易费用、缩短系统延迟、提高节点性能等方面进行升级。

此前报道，Optimism表示，升级将需要主网停机2 - 4小时，停机期间将无法进行交易、充值和提款。[2023/6/7 21:20:31]

链上指数基金能否复制它们的成功？

两年前推出的?IndexCoop?已经迅速成为链上指数产品的领导者。它的目标是使散户投资者的生活更加容易。

在其产品中，最受欢迎的是：

DPI?——一个资本化加权的指数，价值权重基于DeFi项目的估值。它能够一键式提供一篮子DeFi代币的风险敞口。

不丹投资部门DHI对加密业务非常感兴趣:金色财经报道，不丹投资部门Druk Holding&Investments（DHI）对加密货币企业和业务非常感兴趣，且一直在试验与比特币挖矿和无人机技术相关的投资。DHI首席执行官Ujjwal Deep Dahal表示，不丹正在专注于新一代产业。5月初与比特币矿企Bitdeer之间的合作，Dahal表示：与Bitdeer合作推出0碳数字资产挖矿数据中心，是对更加互联和可持续的国内经济的投资，有助于确保我们走在全球创新的前沿。我们主要关注的是加密挖矿业务，这似乎是风险最小的垂直行业。HashrateIndex高管Jaran Mellerud表示，不丹有可能成为世界上最大的比特币矿企（人均计算）。[2023/5/22 15:18:44]

Polygon与新银行应用程序Hi达成合作:金色财经报道，Polygon已经与新银行应用程序Hi合作，创建了一个平台，允许用户为以web3为重点的借记卡铸造NFT。持卡人可以在全球9000万家商户消费加密货币或法定货币。用户还可以为他们的借记卡封面制作任何个人的NFT，无论是节日照片还是个人照片，而无需支付gas费。（the block）[2022/12/20 21:55:03]

icETH——让持有者拥有更多的ETH质押收益，它的收益通过这种方式进行：将Lido的流动质押ETH代币存入AAVE，借用ETH并将其换成stETH，然后重复第一步。风险：清算风险，智能合约风险，stETH脱钩风险等。

Clear pool将于5月19日发布支持多链的V2版本，用户需将流动性迁移至V2:5月16日消息，去中心化资本市场Clearpool将于5月19日发布支持多链的V2版本，使借款人能够在以太坊和Polygon上以及之后要支持的其他链上启动pool，同时，V2版允许在未来实施新版本时无需将流动性迁移到新池。

此次升级后，Clear pool还将在三季度启动CPOOL原生质押和CPOOL回购，以及推出新的增强利率曲线。Clear pool是一个去中心化的资本市场生态系统，机构借款人可以在其中创建单一借款人流动性池，并直接从DeFi生态系统竞争无抵押流动性。（Medium）[2022/5/16 3:19:56]

显然IndexCoop拥有大量有趣的产品，但其TVL仍相当低。不过，DeFi仍然是一个年轻的行业，所以可能需要一些时间这些产品才能被人们注意到，并大规模使用。

2.DeFi期权库(DOVs)

RibbonFinance在2021年首创了DOVs的概念。

DOVs通过出售每周到期的期权，为存款人创造收益。存款人为了获得溢价，就要去交易相关资产的波动性。

RibbonFinance其产品主要提供3种策略：

备兑开仓——每周出售所有存款的低风险看涨期权；卖出看跌期权?——每周卖出所有存款的低风险看跌期权；RibbonEarn?——利用存入的资金向经认可的做市商提供抵押不足的贷款；

借出的收益用于购买期权，最终产生更大的利润。

Friktion是另一个成熟的协议，提供类似的策略。Friktion被部署在Solana上，除了Ribbon相关策略之外，它还有2种不同的策略：

CrabStrategy——在低波动性环境中表现最好；基准收益率——在负资金利率环境中表现最佳；3.Y2kFinance的Earthquake?

Eartquake将允许用户推测与挂钩资产相关的波动风险，例如押注锚定资产将失去锚定。想象一下，如果这样的产品在UST崩溃之前就存在的话......

虽然有大量的保险协议为挂钩的资产提供保障，但有一个问题：它们都不允许用户在根据需求调整保险价格的同时买卖保险。Earthquake将改变这一点。

4.不一样的DeFi期权保险库

这些保险库旨在提供比经典DOV更好的回报，这类型期权旨在提供可定制支付结构的金融工具。

比如Cega就是这类型期权协议的代表。

它提供了针对每种风险偏好的策略，它的产品被称为固定息票。最有趣的FCN被命名为Autopilot。

Autopilot投资者打BTC和ETH的价格在27天内不会下降>70%。如果赢了，他们就能在USDC上获得13%的APY。

已经有越来越多有趣的结构性产品在这个领域中出现，并且结构性产品最近也在传统市场上取得了令人瞩目的增长，所以我预计在下一个牛市中，DeFi的结构性产品同样也不会缺席！

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