注:原文作者为GalaxyDigital研究员KirillNaumov。
NFT借贷平台允许用户通过抵押他们的NFT借入流动资产。在该帖子中,我们将深入研究NFT中的点对点、点对池和CDP贷款,以了解这一增长趋势。
长期投资NFT的挑战之一是资金管理。持有NFT意味着将大量的资金锁定在一个非流动性的投资中,而这个投资的价格可能在几天内就会下降。
超额抵押的NFT借贷协议允许用户在其NFT投资组合中释放一部分流动性,而不失去对NFT的风险敞口。以下,让我们来看看不同的项目是如何实现这一目标的。
浙江省元宇宙产业协会正式成立,将举办杭州元宇宙大会:金色财经报道,浙江省元宇宙产业协会今日正式成立,这是由浙江省经济和信息化厅主管、在浙江省民政厅登记注册的省级产业协会。此次大会举办了浙江省元宇宙产业大会第一届第一次会员大会,并选举了浙江省元宇宙产业协会理事与监事长。此外,此次成立大会还表示将举办杭州元宇宙大会,届时将邀请国家、省级、高校专家与国内外企业等共同参会。[2023/7/16 10:57:31]
点对点借贷
在点对点借贷中,借款人与贷款人直接配对。这是目前NFT借贷的主要方法。点对点借贷平台包括NFTfi,TrustNFT?,Pawnfi?和Yawww?。
这些平台通常要求用户在托管合约中锁定一个NFT作为抵押品,然后在特定时期内提供贷款。随后,用户会收到其他人对抵押品和利率参数的出价。
Shardeum完成540万美元融资,估值达2.48亿美元:金色财经报道,WazirX联合创始人兼CEO Nischal Shetty创立的 Layer1区块链Shardeum已筹集540万美元的新战略资金。该公司打算利用此次融资来支持其生态系统,并准备在2023年底推出其主网。本轮融资的参与者包括Amber Group、Galxe、J17Capital、TRGC、Jsquare、Bware Labs、Tané Labs、Hyperithm Group和Luganodes。Shardeum 的一位代表表示,该公司的最新估值为2.48亿美元。[2023/7/8 22:24:51]
这种竞标通常会产生各种贷款价值比和利率组合,允许NFT所有者选择最适合他们的方式。这就是为什么点对点借贷是对冲NFT风险的完美选择的原因。
贷款相当于看跌期权,通过拥有NFT并拥有看跌期权,用户创造了看涨期权的回报情况,避免了超过规定价格的损失。
Sei Labs完成500万美元种子轮融资,Multicoin Capital领投:8月31日消息,加密初创公司Sei Labs完成500万美元种子轮融资,Multicoin Capital领投,Coinbase Ventures、GSR、Flow Traders、Hudson River Trading、Delphi Digital、Tangent等参投。
据悉,Sei Labs由高盛前技术投资银行家Jeff Feng和Robinhood前软件工程师Jay Jog创立。Sei Labs正在开发一种旨在加速DeFi交易的区块链。Sei Labs的协议将于今年晚些时候推出,它将具有一个内置的订单簿,允许DeFi项目和机构做市商以更快的速度处理交易、获取流动性。(彭博社)[2022/8/31 12:59:36]
Coinbase股价攀升13%,创7月5日以来盘中最大涨幅:金色财经报道,美股开盘,加密货币交易所Coinbase股价攀升13%,创7月5日以来盘中最大涨幅。[2022/7/18 2:21:08]
此外,成熟的交易者还会在点对点贷款中进行杠杆操作。例如,一个用户可以通过锁定一个BAYCNFT和购买两个MAYCNFT来借入50,000美元。如果它们的价格上涨,他们只需要归还50,000美元加上利息,从而获利。
点对点贷款通常有很高的利率和适度的贷款价值比。在我们分析的平台中,NFTfi拥有最多的吸引力,目前有2860万美元的未偿债务。上个月,其APR已经达到63%。
萨尔瓦多财政部长否认比特币投资损失,称因为还没有出售:6月16日消息,萨尔瓦多政府因其总统纳伊布·布克勒(Nayib Bukele)押注比特币而受到批评,萨尔瓦多财政部长亚历杭德罗·塞拉亚(Alejandro Zelaya)表示,关于我们的比特币策略有很多大惊小怪,他们推测据称没有发生4000万美元的损失,因为我们没有出售,它们没有被处置。购买的比特币不会亏本出售,他们将等到价格达到更高的数字。(News Bitcoin)[2022/6/16 4:33:02]
点对池平台
DropsDAO?运营着一个类似Compound的货币市场,允许用户抵押NFT借出USDC和ETH。NFT由Chainlink预言机定价,对异常值进行调整,并在一个时期内进行平均。
从用户的角度来看,他们将NFT作为抵押品存入,并以可变的利率从池中借入资金。这些资金由贷款人提供,他们从借款人那里赚取利息。
像Compound和Aave一样,Drops使用了分片利息函数,该函数以特定的利用率为目标,如果没有足够的资金用于提款,则会开始大幅提高借款人支付的利率。
关于点对池货币市场如何运作的更深入解释,可以查看这个帖子。
为了限制流动性提供者的风险,Drops将协议分离成孤立的池子,每个池子有自己的NFT藏品。这类似于Fuse在RariCapital上的运作方式,可以确保贷款人选择到他们满意的藏品。
Drops目前有260万美元的供应资本和38.8万美元的未偿借贷。他们提供适度的LTV比率以确保偿付能力,并提供相对较低的利率。
其他点对池的NFT抵押借贷协议,包括BendDAO?和Bailout?在这个设计上进行了迭代。BendDAO为借款人提供48小时的清算保护,Bailout则将贷款期限限制为30天,以确保偿付能力。
总的来说,点对池NFT抵押贷款协议,就像DeFi中的点对池货币市场一样,只接受蓝筹资产作为抵押品。为使这些协议发挥作用,需要有预言机基础设施和稳定的地板价。
抵押债务头寸(CDP)
CDP由MakerDAO开创,是NFT抵押货币市场的最终模式。
JPEG'd?是一个借贷协议,利用CDP来实现对NFT的借贷。
在用户将NFT作为抵押品存入金库后,他们可以铸造PUSd,这是一种与美元挂钩的稳定币。JPEG'd允许PUSd债务头寸达到抵押品价值的32%,通过Chainlink预言机进行定价。该协议只收取2%的年利息。
在JPEG'd上,当某一用户的债务/抵押品比率超过33%时,清算完全由DAO执行。DAO偿还债务,并保留或拍卖NFT,从而建立其金库。
用户可以在贷款时购买针对清算的保险,一次性支付贷款金额的5%,不予退还。有了保险后,用户可以选择在清算后72小时内自己偿还债务。
JPEG'd在2022年2月通过“捐赠活动”筹集了7200万美元。它看起来像ICO,叫起来像ICO,但它不是一个ICO。
通过JPEG'd进行CDP贷款,对于那些寻求从他们的蓝筹NFT中获得一些流动性而又不支付高利率的人来说是完美的。
总结
NFT抵押贷款仍处于新生阶段,在我看来,它将在熊市中得到很大发展。
然而,在尝试这些协议时,必须谨慎行事,因为它们非常依赖于预言机的性能和市场的稳定性。
要了解更多关于这些和其他类似的项目,请阅读NFTs和DeFi报告的借贷市场部分,这是SalQadir和我为佳士得艺术与科技峰会发布的报告。
来源:金色财经
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